Příjem
Zatímco mnoho investic poskytuje určitou formu příjmu, dluhopisy mají tendenci nabízet nejvyšší a nejspolehlivější příjmové toky. Dokonce i v dobách, kdy jsou převládající sazby nízké, existuje stále mnoho možností (jako jsou dluhopisy s vysokým výnosem nebo dluhopisy se vznikajícím trhem ), které investoři mohou využít k vybudování portfolia, který bude uspokojovat jejich potřeby v oblasti příjmů. Nejdůležitější je, že diverzifikované portfolio dluhopisů může poskytovat slušné výnosy s nižší úrovní volatility než akcie a vyšší příjmy než fondy peněžního trhu nebo bankovní nástroje. Dluhopisy jsou proto oblíbenou volbou pro ty, kteří potřebují žít ze svých investičních příjmů.
Diverzifikace
Téměř každý investor slyšel frázi "Nevkládejte vajíčka do jednoho koše." Může to být klišé, ale jeho časově prověřená moudrost. V průběhu času může větší diverzifikace poskytnout investorům lepší výnosy s ohodnocením rizika (jinými slovy, výše výnosu vzhledem k výši rizika) než portfolia s užším zaměřením.
Důležitější je, že dluhopisy mohou pomoci investorům s akciovými společnostmi snížit volatilitu - a zachovat si kapitál v době, kdy trh s cennými papíry klesá.
Ochrana hlavních
Investice s fixním výnosem jsou velmi užitečné pro lidi, kteří se blíží bodu, kdy budou muset využít hotovost, kterou investovali - například investora do pěti let od odchodu do důchodu nebo někoho, kdo potřebuje čerpat školní výplaty ze svého vysokoškolského fondu dítěte.
Zatímco akcie mohou za krátkou dobu zaznamenat obrovskou volatilitu - například havárie v letech 2001-2002 nebo finanční krize roku 2008 - je mnohem méně pravděpodobné, že diverzifikované portfolio dluhopisů utrpí v krátké době velké ztráty. Výsledkem je, že investoři často zvyšují svoji alokaci na fixní výnosy a snižují svůj příděl do akcií, jelikož se přiblíží ke svému cíli.
Potenciální daňové výhody
Některé typy dluhopisů mohou být také užitečné pro ty, kteří potřebují snížit daňové zatížení . Zatímco výnosy z bankovních nástrojů, většiny fondů peněžního trhu a akcií jsou zdanitelné, pokud nejsou drženy na účtu s odloženým zdaněním, úroky z obecních dluhopisů jsou na federální úrovni osvobozeny od daně a pro investory, kteří vlastní komunální dluhopis vydávaný státu, ve kterém mají bydliště, také na státní úrovni. Kromě toho jsou příjmy z amerických státních pokladen bez daně na státní a místní úrovni. Zatímco není vždy moudré investovat do zvýhodněných cenných papírů, zejména pro investory do nižších daňových pásem, vesmír s pevnými příjmy nabízí řadu vozidel, které mohou investoři využít k minimalizaci daňového zatížení.
Sečteno a podtrženo
Dluhopisy neposkytují zajímavé rozhovory na večírcích a nedostávají ve finančním tisku poměrné pokrytí ve vztahu k akciím.
Přesto, dluhopisy mohou sloužit široké škále použití pro investory všech pruhů.
Odmítnutí odpovědnosti : Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být chápány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry. Předtím, než investujete, promluvte s finančním poradcem a daňovým odborníkem.