Pokud pracujete s finančním poradcem , měl by vám být schopen stručně vysvětlit daňové informace, ale stále je vaší povinností mít správné papíry po ruce a vzdělávat se na dluzích.
Pokud používáte on-line zprostředkovatelské stránky, pak musíte mít všechny potvrzení o nákupu a prodeji akcií. Pamatujte si, že je vždy lepší být připravena daňová sezóna .
Níže, co potřebujete vědět o tom, jak může prodejní akcie ovlivnit váš daňový účet.
Daně z kapitálových výnosů
Když prodáváte své akcie, zdaníte si zisk, který jste udělali. Takže odečtete to, z čeho jste původně koupili akcii, od kolik jste je prodali. To je váš kapitálový zisk . (Mějte na paměti, že kapitálové zisky se nevztahují jen na akcie, ale můžete také získat kapitálový zisk z nemovitostí, umění, baseballových karet atd.)
Pokud jste získali pozitivní kapitálový zisk, pak budete odpovídat za zaplacení daní z tohoto čísla. Zde je návod, jak se daná daň vypočítá: Pokud jste vlastnil akcii méně než rok před prodejem, považuje se to za krátkodobý kapitálový zisk a budete na ně zdaněni stejnou sazbou jako váš příjem . Sazba daně závisí na vaší úrovni příjmů a příslušné sazbě daně.
Pokud vlastníte akcii více než rok, považuje se to za dlouhodobý kapitálový zisk a vy budete zdaněni nižšími sazbami, v závislosti na příjmovém pásmu. Ty v 10% a 15% platí 0%; 25% až 35% platí 15%; a ti ve výši 39,6% daně zaplatí 20% z daně z kapitálových výnosů. Ti v 10% a 15% daňových pásmech platí 0% v dlouhodobé dani z kapitálových výnosů; ty v 25% až 35% daňových pásmech platí 15%; a ti v horní hranici 39,6% zaplatí 20%.
Mějte také na paměti, že i kdybyste v letošním roce neprodávali žádné akcie, pokud jste získali jakýkoli zájem nebo dividendy z vašich akcií, dluhopisů, podílových fondů nebo indexových fondů , budete platit daně z těchto příjmů.
Nahlášení kapitálové ztráty
Je-li číslo záporné, vykazujete ztrátu kapitálu. Můžete nárokovat kapitálovou ztrátu z vašich daní, abyste vyrovnali svůj zdanitelný příjem za daný rok. Můžete také využít kapitálové ztráty, které pomohou vyrovnat všechny krátkodobé kapitálové zisky, které máte za daný rok, a pak dlouhodobé kapitálové zisky . Dokonce je můžete přenést až do následujících let. Nezapomeňte však konzultovat s účetním o tom, jak nejlépe uplatnit nárok na kapitálové ztráty, protože to může být velmi mátoucí proces.
Někdy je moudré záměrně vzít kapitálovou ztrátu z investice, která pomůže vyvážit velký kapitálový zisk během toho roku.
Čekáním na rok prodávání akcií snížíte daňovou odpovědnost
Pokud se snažíte snížit výši daní, které zaplatíte na svých investicích, je nejlepší počkat na rok před prodejem akcií, protože dlouhodobé kapitálové zisky jsou zdaněny nižšími sazbami. To by mohlo snížit vaši daňovou povinnost a zároveň vám umožní profitovat z vašich akcií.
Když prodáváte své akcie, je důležité vyčlenit další peníze, které budete potřebovat k pokrytí daně.
Můžete jednoduše zrušit částku určenou vaší sazbou daně. Je-li kratší než jeden rok, budete muset na základě vašeho daňového pásma odložit částku, že jste zdaněni. Je důležité si uvědomit, že vaše daňová pásma může vzrůst na základě vašich příjmů na burze, takže to pamatujte.
Mějte pečlivé záznamy o nákupu akcií
Je vždy důležité udržovat záznamy o vašich nákupech zásob, abyste je mohli správně nárokovat na vaše daně. Uchovávejte kopii původního nákupu, stejně jako prodejní cenu každé z vašich akcií. Váš účetní vám může pomoci zjistit, jak nejlépe předkládat ztráty a zisky .
Vyhledejte odbornou pomoc
Pokud máte obavy z vaší daňové situace a kolik budete dlužit v dubnu, možná budete chtít zvážit přijetí účetního.
Účetní může nejen pomoci určit nejlepší způsob, jak snížit daňový poplatek, ale také vám pomůže zjistit, jaký bude váš očekávaný daňový poplatek , abyste mohli lépe plánovat finančně.
Aktualizováno Rachel Morgan Cautero .