Základní pravdy, které potřebujete vědět o svých penězích
Liz Davidson založil společnost Financial Finesse, přední poskytovatele nestranných finančních wellness programů na pracovišti, s cílem poskytnout všem přístup k finančnímu vzdělávání. Jako průkopník v nezaujatém finančním wellness hnutí napsala průvodce začátkem až do konce, jak dosáhnout celkového finančního zdraví pro sebe a svou rodinu.
Co Váš finanční poradce neříká: 10 základních pravd, které potřebujete vědět o vašich penězích, je praktická příručka pro lepší pochopení toho, jak nejlépe spravovat své peníze.
Kniha je osvěžující pohled na způsob, jak převzít kontrolu nad osobními financemi, aniž by byl ohromen finančním žargonem nebo občas těžko se orientovat v oblasti finančních služeb.
Přes provokativní titul Liz Davidson oceňuje poradenství a vedení finančních poradců, kteří pracují v nejlepším zájmu svých klientů. Nicméně, jak zdůrazňuje ve své knize Co váš finanční poradce vám neříká: 10 základních pravd, které potřebujete vědět o vašich penězích, každý z nás drží klíč k našemu vlastnímu finančnímu úspěchu.
Pro získání hlubšího pochopení knihy je užitečné poznat pozadí autorky a společnosti, kterou založila. Finance Finesse se zaměřuje na poskytování nestranných finančních wellness programů zaměstnancům nebo členům organizací, které nabízejí služby, které jim pomohou zlepšit své finance. Společnosti zaplatí tuto výhodu, takže zaměstnanci nebo členové neplatí nic pro získání finančních wellness služeb.
Některé příklady těchto finančních wellness služeb zahrnují: přístup k finančnímu koučování založenému na telefonu, konzultace Ask-A-Planner (osobní nebo virtuální), workshopy v oblasti finančního plánování, webové vysílání a online centrum pro finanční vzdělávání.
Navzdory rostoucí popularitě finančního zdraví jako zaměstnanecké výhody, ne všichni zaměstnanci mají přístup k nestrannému finančnímu vzdělávání.
Kniha poskytuje příležitost oslovit lidi, kteří v současné době nemají přístup k těmto potenciálně měnícím se finančním wellness službám prostřednictvím svého zaměstnavatele.
Není překvapením, že zakladatel a generální ředitel přední finanční vzdělávací společnosti by chtěl šířit poselství finančního zdraví širšímu publiku. Co je inspirativní o knize, je, že umožňuje lidem hledat změnu ve svém finančním životě spíše než jednoduše umožnit lidem předpokládat, že práce s profesionálním finančním poradcem je jedinou cestou k opravdové finanční nezávislosti.
Hlavní body knihy
Co váš finanční poradce neříká, že jste získali pozornost, ale kniha nebyla napsána jako odhalení vlastních problémů, které souvisejí s tím, jak je finanční poradenství poskytováno v naší zemi. Místo toho kniha pomáhá rozdělit důležité koncepty osobního finančního plánování snadno přístupným způsobem.
Co vaše finanční poradci neříkají Zdůrazňujete využití výhod v práci. Váš zaměstnavatel má potenciál být užitečným partnerem při výběru různých finančních služeb. Tyto cenné zdroje poskytované zaměstnavatelem jsou bohužel často přehlíženy a nevyužívány v mnoha situacích finančního plánování.
Kniha pojednává o tom, jak začlenit finanční přínosy poskytované zaměstnavatelem do osobního finančního plánu. Investiční možnosti penzijního plánu, odpovídající 401 (k) příspěvkům, bezplatné právní služby, zdravotní pojištění a flexibilní způsoby výdajů jsou jen některé z nejvhodnějších finančních zdrojů, o nichž se diskutuje. Zrozumitelná tabulka poskytuje užitečný přehled o tom, jak tyto výhody fungují, a odhadované hodnoty různých dávek poskytovaných zaměstnavatelem.
Dalším velmi užitečným bodem v této knize je kontrolní seznam, který lidem pomůže vytvořit cestu, aby se stali bez dluhů a finančně nezávislými. Upřednostnění finančních rozhodnutí může být velkou výzvou a kniha pomůže řešit, které finanční priority by měly získat vaši pozornost a zaměření. Kniha obsahuje také užitečné nástroje a zdroje pro dosažení nejlepších výsledků při spravování vašich peněz.
Z kalkulačky Dluhu Blaster do Odhadu důchodového plánu existuje spousta užitečných online kalkulaček a zdrojů, které vám pomohou zlepšit finanční důvěru a snížit finanční stres. Liz Davidson také diskutuje o nejlepších způsobech splácení dluhu, o tom, jak si vybrat vzájemné fondy, jak zjistit skryté náklady na daně a jak spolupracovat se svým životním partnerem.
Jak se finanční poradci hodí do obrazu dosažení skutečného finančního zdraví? Většina finančních poradců je upřímná, etická a odhodlána vám pomáhat vést k důležitým cílům finančního života. Finanční média často poukazují na špatné jablka ve skupině. Ale stejně jako každá důležitá profesní slyšení může negativní příběhy nás ochránit, s kým důvěřujeme, abychom pomohli spravovat naše finance. Co váš finanční poradce neříká Pomůže vám zjistit, kde najít důvěryhodného poradce a poskytuje přehled důležitých otázek, které se vás zeptat. To je užitečné při práci s stávajícím poradcem a také při rozhovoru s někým, kdo mu pomáhá poskytovat poradenství.
Další užitečnou sadu nástrojů a zdrojů, které jsou čtenářům k dispozici, je stránka o finanční nezávislosti, která byla vytvořena k tomu, aby byla doprovázena knihou. Koncept "Finanční nezávislost" je den, který je vyčleněn speciálně pro zajištění řádného finančního života. Čtenáři se vyzývají, aby pokračovali ve svém pokroku a dokončili seznam kontrolního dne pro finanční nezávislost. Webová stránka Finančního nezávislého deníku také poskytuje čtenářům pokyny k vytvoření vlastních skupin, které budou pracovat prostřednictvím kapitol v knize se svými přáteli a rodinou.
Sečteno a podtrženo
Pokud hledáte jednoznačné finanční poradenství bez skryté agendy, musíte se podívat na to, co váš finanční poradce neříká. Tato kniha vám pomůže posílit odpovědnost za důležité finanční rozhodnutí, aniž byste vás překonali nad hlavou zbytečným finančním žargonem nebo příliš složitými strategiemi. A co je nejdůležitější, obsah pomáhá čtenářům zlepšit jejich pocit finančního zdraví.