Existují někteří investoři, kteří obvykle ztrácejí při obchodování s akciemi. Možná se to dokonce děje, když se zdá, že jakákoli investice, kterou uděláte okamžitě, se začne pohybovat špatným směrem.
Většina investorů dosahuje průměrné výkonnosti. Pokud trh vzroste o 10 procent, mohou činit 8 procent nebo 12 procent, ale jsou v podstatě v souladu s větším trendem.
Přesto existují i ti investoři, kteří se zdají trvale a běžně vytvářet zisky obchodovat s akciemi. Co je to s jejich přístupem, který se neustále vyplatí? Co dělají jinak než většina lidí, o kterých jsme se zmínili dříve?
No jejich důsledně úspěšný přístup k nákupu a prodeji akcií pravděpodobně zní něco trochu takhle:
- Plánujte
- Vypracování pevných pravidel
- Neustále učení
- Stop Limity ztrát
- Správné umístění
- Sledujte finanční trendy v ekonomice a průmyslu
- Ovládání emocí a vyvarování se impulsivnosti
- Úprava plánu a pravidel
- Zůstat na hřišti
Plánujte
Pokud nevíte, kam jedete, přijde vás tam jakákoli cesta. Plán je důležitý, protože vás udrží na cestě a umožní vám posoudit váš pokrok.
Pouze s obchodním plánem budete schopni identifikovat a vysvětlit, které aspekty vašeho obchodního přístupu se vyplácejí.
Které části vám pomáhají pohybovat se směrem k cíli, které si přejete?
Váš plán by měl obsahovat reálná kritéria, jako například:
- typy investic (ceny, průmysl, velikost firmy apod.)
- časový rámec, který chcete držet
- volatility (Beta) akcií
- rizikový profil (jak riziková nebo spekulativní je investice?)
- jaký stupeň potenciálních zisků / zisků očekáváte od jednotlivých akcií?
- které zdroje informací budete používat / důvěřovat?
S vaším plánem byste měli pečlivě sledovat investice, které jste učinili, a důvody pro každý z nich a výsledky z hlediska jakýchkoli zisků nebo ztrát. To vám pomůže zjistit, které typy obchodů byly pro vás nejvýhodnější, což vám pomůže upravit váš plán podle potřeby.
Vypracování pevných pravidel
Musíte mít absolutně obchodní pravidla. Bude těžké plně vyjádřit důležitost tohoto aspektu "nové investice, kterou jste vy," takže si ji znovu zopakujte: absolutně musíte mít obchodní pravidla.
Například se rozhodnete nikdy investovat do společností na zahraničním trhu nebo těch, které mají cenu akcií nižší než 2 dolary nebo jsou v určitých průmyslových odvětvích nebo mají určitá zadlužení nebo částky výnosů. Může to být něco opravdu a musí být vyvíjeno a upraveno v průběhu času. Mějte vždy na mysli - chránit se před těmito chybami, které z času na čas vytváříme.
Jakmile uděláte pravidlo, musíte se na to držet 100 procent. Pravidla můžete přizpůsobit, jelikož vycházíte hlavně z typů výsledků, které dosáhnete při každém druhu obchodu.
Tím, že je vylepšíte, když se učíte a hrajete, budete neustále posilovat svou strategii a chránit sebe, zatímco hledáte zisky.
Vždy se učí
Dokonce i když jste obchodovali s cennými papíry od doby, kdy jste byli 14-ti letí a byli jste vedoucím průmyslu za cenově dostupné, spekulativní akcie téměř v každém aspektu, se každý den naučíte nové věci (nebo byste měli být).
Jinými slovy, vaše cesta stát se skvělým investorem zahrnuje nepřetržité a nekonečné učení. Čím více nových přístupů absorbujete a čím více strategií, protokolů a informací, které zpracováváte, tím častěji se vyplatí váš investiční přístup.
Stop Limity ztrát
Jednou z nejdůležitějších a nejúčinnějších obchodních taktik je použít stop stop příkazy ke zmírnění případných rizik. Jednoduše řečeno, pokud si koupíte akcie za určitou cenu, zvolíte limitní cenu zastávkové ztráty, která je asi 3 procenta nebo 5 procent, nebo možná 8 procent, pod úrovní, ve které jste akcie koupili.
(Například pokud jste koupili akcie ve výši 102 USD, můžete nastavit spouštěcí cenu stop loss na 99 dolarů).
Pak, pokud akcie z jakéhokoli důvodu klesnou na tuto spouštěcí cenu, okamžitě prodáte. Tímto způsobem omezujete maximální ztrátu na malé množství, asi 3% nebo 5% nebo 7%.
Můžete si vzít spoustu malých ztrát na špatných obchodech, než se bude hodně záležitostí. Mezitím se vyhýbáte více katastrofálním poklesům, které někdy vidí, že akcie klesají o 50 procent nebo o 75 procent ... nebo dokonce o 100 procent!
Stejně tak pomocí příkazů stop loss a limitů ztrát, jak je popsáno, vás udrží investovat, dokud akcie neklesnou na spouštěcí cenu. Tímto způsobem zůstanete "zamčena" do investice, takže si můžete užít zisku, pokud se akcie začnou pohybovat výše.
Kupujete například akcie ve výši 3 USD (a nastavte stop loss na 2,75 USD). Pokud se investice sníží na 1,12 USD, již jste prodali za 2,75 USD (a ztratili pouze 8%). Nicméně, pokud se zvýší na 4 dolary nebo 5 dolarů, kromě toho, že jste chránili své maximální riziko, jste stále profitovali ze všech přínosů.
Správné umístění
Jednoduše řečeno, dimenzování pozice je o tom, že každá investice, kterou uděláte, je bezpečná a vhodná velikost. Vhodný znamená, že žádný aspekt vašeho portfolia není příliš silně investován do jakékoliv akcie nebo aktiva.
Pokud máte portfólium 10 000 dolarů a dáte 8 000 dolarů do jediné investice, je to velmi špatná pozice. Je pravděpodobné, že portfolio 10 000 USD má smysl mít 10 různých investic. To omezuje každý z těchto nákupů na pouhých 10 procent portfolia a diverzifikuje je mezi různými aktivy.
Pokud byste měli portfolio pouze 2 000 dolarů, bylo by špatné postavení, které by mělo 25 různých investic. Míra provizí za obchodování s akciemi by byla příliš vysoká na procentuální úrovni - 25 nákupů s 10 dolary obchodních provizí na každé znamená 250 dolarů (nebo 12,5 procenta) z vašeho celkového portfolia odečtených v komisích JUST poplatky. Pak se objeví také 25 dalších provizí, když nakonec prodáte jednotlivé akcie.
Abyste tedy vhodně stanovili velikost, musíte omezit expozici mezi různými aktivy, abyste neměli příliš mnoho expozice vůči žádnému majetku. Zohledněte rizika, diverzifikaci, náklady provize z hlediska procentního podílu a celkovou velikost portfolia.
Sledujte finanční trendy v ekonomice a průmyslu
Toto je podobné "předchozímu kontinuálnímu učení". Pokud značně investujete do společnosti zabývající se digitálním tiskem, potřebujete pochopit odvětví digitálního tisku a zároveň zjistíte, jak mohou sociální a ekonomické trendy ovlivnit danou společnost.
Stejně tak, pokud chcete být zapojeni do biotechnologií, měli byste pozorně sledovat všechny události, které se dějí v tomto odvětví nebo v určitém prostoru. Totéž platí pro výrobu ropy, leteckou dopravu, spotřebitelské firmy, těžbu základních kovů, maloobchod a tak dále ...
Přečtěte si odborné publikace a sledujte nejrozsáhlejší finanční údaje. Pokud bude Federální rezervní banka zvyšovat úrokové sazby, nebo pokud vládní správa zahájí masivní daňové škrty nebo se v Saúdské Arábii rozpadne válka, pak je třeba vědět tyto problémy a pochopit, jakým způsobem ovlivňují vaše investice. Významné události ovlivní vaše investice a vaše práce je pochopit způsob, jakým tyto situace ovlivní ceny akcií, které vlastníte, a to jak krátkodobě, tak dlouhodobě.
Ovládání emocí a vyvarování se impulsivnosti
To je snadněji řečeno, než je hotovo, ale je velmi důležité ovládat vaše emoce, když obchodujete. Nepokládejte všechny své naděje a ambice do nějakého konkrétního skladu a nevzdávejte se mu v mysli.
Investování dobře je nudné a bez emocí. Pokud se investice neřídí tak, jak jste doufali, že to bude, musíte okamžitě vyměnit tyto akcie, aniž byste o tom přemýšleli.
Rovněž byste neměli mít akcie, které by způsobily, že byste byli stresovaní nebo ti, které způsobují, že ztratíte spánek! V takové situaci nemusí být pro vás vhodnými zásobami.
Úprava plánu a pravidel
Váš obchodní plán a obchodní pravidla nejsou v kamenu. Měli byste je rozvíjet s velkým množstvím myšlenek a držet se je samozřejmě, ale dovolte si, abyste je mohli vyladit na základě vašich obchodních výsledků a jak se naučíte nové informace.
Například možná jste utrpěli ztráty ze tří různých biotechnologických společností přímo v řadě. Možná budete chtít přizpůsobit své obchodní pravidla, abyste uvedli, že nikdy nebudete obchodovat s biotechnologickými akciemi. Nebo nejspíš nejlépe využijete akcie s penězi v hodnotě 3 dolarů, takže můžete použít tento druh investice více ze svého zaměření a zdrojů.
Zůstat na hřišti
Bylo prokázáno, že čím víc jste aktivní jako investor, tím horší jsou vaše obchodní výsledky. Lidé mají tendenci skočit z jedné investice nebo trendu nebo mizení do druhého, aniž by své současné investice měly dostatek času na to, aby se vyhráli, jak to budou nakonec.
Vypracujte plán, dodržujte pravidla obchodování a trpělivě potřebujete, abyste umožnili, aby vaše investice přinesla návratnost. Podniky, které jsou obvykle založeny na cenách akcií, mají čas růst. Pracují v tříměsíčních oknech, nikoliv hodinu, nikoliv minutu.
Dokonce i společnost, která rychle roste a ztrácí tržní podíl, obvykle nezjistí veškeré finanční přínosy, dokud nezveřejní své čtvrtletní výsledky. Čtvrtletí je tříměsíční období a dokonce ani počty a detaily z jejich operací nejsou veřejně známy až do několika týdnů nebo dokonce měsíců po skončení čtvrtletí.
Jinými slovy, možná zjistíte, že společnost rastie, ale ne až několik měsíců po skončení tohoto čtvrtletí. Typicky se mnozí akcionáři již mohli prodávat ve frustraci, pak se dívat, jakmile se akcie najednou zvýší o pár týdnů později.
Zeptejte se sami sebe
Buďte upřímní a zeptejte se sami sebe, kolik z výše uvedených bodů je již součástí vašeho investičního přístupu. Čím více z nich patříte do strategie akcií, tím lépe se vaše konečné výsledky mohou stát.
Pokud chcete investovat, jako ti, kteří téměř (téměř) přinášejí zisk při nákupu a prodeji akcií a máte v úmyslu to učinit důsledně, opakujte co nejvíce výše zmíněných bodů. Existuje důvod, proč někteří investoři mohou neustále překonávat výkon a nyní můžete vidět (napodobovat) přesně to, jak mají tento stupeň úspěchu.