Souhrnný prospekt o podílovém fondu

Definice a použití prospektu

Četl jste někdy prospekt o podílovém fondu ? Souhrnný prospekt naznačuje název - souhrnná verze úplného prospektu. Pokud jste si přečetli prospekt, byl byste v menšině investorů, kteří dokonce mohou říci, co to je a pro co se používá. Ve skutečnosti někteří, kteří si přečetli prospekt, mohou říci, že jeho nejlepším účelem je podpora spánku. A v tom účinný!

Naštěstí pro ty investory, kteří skutečně chtějí analyzovat podílový fond a být odpovědní před nákupem akcií, existuje lehčí četba nazvaná souhrnný prospekt.

Souhrnná definice prospektu

Nezaměňujte si s prospektem profilu ani se zákonným prospektem. Souhrnný prospekt nabízí zlepšení v celém prospektu podílových fondů, který je často matoucí a zmatený legalese. Moderní pravidla souhrnného prospektu byla účinná 28. února 2009 a všechny tyto podílové fondy dodržovaly tyto standardizované předpisy od 1. ledna 2010.

Vzhledem k tomu, že úplný prospekt není pro běžného investora snadno srozumitelný, pravidla souhrnného prospektu vyžadují, aby investiční společnosti poskytovaly investorům stručné shrnutí (obecně tři až čtyři strany) - v běžném jazyce angličtiny - o klíčových informacích, které umožní aby investoři činili informovaná investiční rozhodnutí o příslušném podílovém fondu.

SEC také přijala pravidlo, které umožňuje, aby souhrnný prospekt splňoval požadavky na dodání prospektu, pokud je k dispozici souhrnný prospekt, úplný prospekt, zákonný prospekt a další požadované informace.

Z tohoto důvodu už tyto zbytečné papírové brožury nevidíte (pro ty z vás, kteří investovali více než 10 let, kteří si pamatují starý prospekt).

Co je v souhrnném prospektu podílového fondu?

Souhrnný prospekt musí obsahovat následující položky ve standardizovaném pořadí a nesmí obsahovat další informace ani vynechat požadované informace:

1. Investiční cíle / cíle
2. Poplatky a výdajové stoly
3. Hlavní investiční strategie, hlavní rizika a výkonnostní tabulka
4. Informace o řízení
5. Informace o nákupu a prodeji
6. Daňové informace
7. Informace o finančním zprostředkovateli

Alternativní informační zdroje k souhrnnému prospektu

Vyžadovat, aby společnosti podílových fondů nabízely souhrnný prospekt, bylo prospěšným krokem k transformaci složitosti investování do podílových fondů do jednoduchšího a dostupnějšího formátu. Investoři však mohou najít také základní informace o podílových fondech, jako je investiční cíl, poplatky, manažerské zázemí a minulé výkony, na webových stránkách, které dělají domácí úkoly pro investory a poskytují tyto informace srozumitelným způsobem.

Mezi nejlepší webové stránky pro výzkum vzájemných fondů patří Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal a MAXFunds. Každá stránka má svůj vlastní vzhled, pocit a specializaci. Takže je to dobrý nápad podívat se na každého, abyste zjistili, který výzkumný server vyhovuje vašim potřebám nejlépe.

A vrátit se k myšlence a účelu přečtení souhrnného prospektu je mnohem snazší číst než úplný prospekt; takže investoři to chtějí číst, kromě výzkumu na webových stránkách.

Jakmile uděláte své domácí úkoly, budete si jisti, že jste si před zakoupením vzájemných fondů vybrali nejlepší možnou volbu.

Viz též: Závěrečná akce Komise pro cenné papíry a burzu o pravidlech souhrnného prospektu