Vzájemné fondy institucionální třídy: třídy I, X, Y nebo Z
Kdo může koupit institucionální akcie
Institucionální podíly podílových fondů, často označované jako fondy "Inst", třídy I, třídy X, třídy Y nebo třídy Z, jsou zpravidla dostupné pouze velkým (institucionálním) investorům s minimálními investicemi ve výši 25 000 USD nebo více.
V některých případech, kdy investoři shromažďují peníze dohromady, jako jsou plány 401 (k), mohou být splněny hraniční body pro použití institucionálních fondů třídy akcií, které obvykle mají nižší poměr nákladů než ostatní třídy akcií.
Proto může menší běžný investor získat přístup k akciem institucionální třídy, pokud společnost podílových fondů povoluje výjimky v penzijních plánech sponzorovaných zaměstnavatelem, kde je očekáváno, že budou splněny vysoké minima u všech jednotlivců (zaměstnanci přispívající k jejich příslušné účty), aby své peníze dohromady splnili minimální hodnoty.
Výhody institucionálních fondů
Vzájemné fondy institucionální třídy jsou obecně lepší než jiné třídy akcií, protože nižší poměr výdajů se pro investory projevuje vyšší návratností, neboť fond neposkytuje tolik peněz na úhradu provozních nákladů fondu. Například stejný podílový fond může mít několik investorů k dispozici několik různých tříd akcií.
Řekněme, že verze akcií B fondu má nákladový poměr 1,00%, ale institucionální třída akcií třídy I má poměr nákladů 0,25%. Má-li fond v každém daném roce celkový zisk 10%, čistý výnos investorů B akcií by byl 9,0%, zatímco výnos pro investora I by byl 9,75%.
Časem tato mimořádná výhoda ve výši 0,75% může znamenat pro investora tisíce dolarů více.
Co je nejlepší třída akcií pro většinu investorů?
Není obvyklé, aby jednotliví investoři měli přístup k institucionálním akciovým fondům, ale existuje spousta vysoce kvalitních, nízkých nákladů bez zátěže vzájemných fondů, které mohou fungovat stejně dobře nebo lépe než většina institucionálních akciových fondů.
Fondy bez pozic jsou často označovány jako "akcie investorů" a nemají vždy formální název třídy akcií. Proto nebudete často najít písmeno, jako A, B, C nebo I, na konci názvu fondu.
Indexové fondy mohou být inteligentní volbou pro investory do-it-yourself, protože jsou často vysoce diverzifikované a účtují velmi nízké poplatky.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.