Státy bez daně z příjmů
Existuje sedm států, které neuplatňují daň z příjmů: Aljašku, Floridu, Nevadu, Jižní Dakotu, Texas, Washington a Wyoming.
V New Hampshire a Tennessee je pouze daňová a příjmová úroková sazba. Zatímco státy, které nemají daň z příjmů, se mohou zdát jako nejatraktivnější, mohou mít strmý majetek nebo daň z prodeje, což by mohlo snadno kompenzovat nedostatek daně z příjmů.
Státní daňové příjmy pro důchodce
Většina států s daní z příjmu dovoluje důchodcům vyloučit některé nebo všechny své příjmy ze sociálního zabezpečení, důchodů nebo obojí. Pro mnoho důchodců to činí z daní z příjmů nejmenší ze svých starostí.
Existuje devět států, které osvobozují všechny federální, vojenské a státní důchody, stejně jako všechny dávky sociálního zabezpečení z daně z příjmu: Alabama, Havaj, Illinois, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New York a Pennsylvania. Alabama, Havaj a Illinois rovněž osvobozují příjmy z některých typů soukromých důchodů.
Pennsylvánie a Mississippi jsou jedinečné v tom, že jsou jedinými státy v zemi, které osvobozují veškerý důchodový příjem, a to i IRA a rozdělení 401 (k).
Existuje však několik států, které jsou pro důchodce méně přívětivé. Nejenže jsou jejich daňové sazby vysoké, ale také plně dávají důchodový příjem. Tyto státy a jejich nejvyšší daňové sazby jsou: Kalifornie (10,55 procenta z příjmů nad 1 milion dolarů), Rhode Island (9,9 procent všech příjmů včetně kapitálových zisků), Vermont (8,95 procenta), Connecticut (6,5 procenta) a Nebraska ).
Všechny tyto státy, s výjimkou Kalifornie, zdaňují některé nebo všechny dávky sociálního zabezpečení.
Více informací o státní dani z příjmů pro důchodce
Daňové úlevy na nemovitosti
Daň z nemovitostí může být obzvláště obtížná pro důchodce s nízkými příjmy a vysokými náklady na bydlení. Naštěstí všech 50 států nabízí určitý druh programu na snížení daně z nemovitostí. Čtyřicet států poskytuje osvobození od domova, které snižují odhadovanou hodnotu vaší domovy nebo daňové úlevy na nemovitosti, které přímo snižují daňový doklad. Většina států má také zvláštní osvobození pro seniory v určitém věku a kteří splňují požadavky na příjmy.
Daňová nadace, nezávislá skupina pro daňové výzkumy ve Washingtonu DC, zjistila, že lidé žijící v Louisianě, Havaji, Alabamě, okrese Columbia, Delaware a Mississippi zaplatili nejméně daň z nemovitosti ve srovnání s domácí hodnotou. Florida, odchod do důchodu mecca, přišel téměř vpravo uprostřed, na 24. místě.
Nevada, další oblíbená destinace pro odchod do důchodu, získá čestné uznání za daň z nemovitostí. Je to proto, že Nevadova daň z nemovitostí je založena na pouhých 35% spravedlivé tržní hodnoty nemovitosti, zatímco většina států používá 100% spravedlivé tržní hodnoty. Kromě toho mohou osoby nad 62 let, které splňují výnosové limity, získat slevu až do výše 90% svých daní z nemovitostí.
Státy s nejnižším daně z prodeje
Existuje pouze pět států, které nemají daň z prodeje: Aljaška, Delaware, Montana, New Hampshire a Oregon. Přestože Aljaška neúčtuje státní daň z prodeje, umožňuje městům a krajům ukládat daně z prodeje, které se pohybují od 1 procenta do 7 procent.
Ze států, které dluží daň z prodeje, jsou podle daňové nadace nejméně sdružené státní a místní daňové sazby: Havaj (4,38%), Maine (5,00%), Virginie (5,00%), Wyoming ) a Wisconsin (5,42%).
Verdikt
Který stát má tedy nejlepší celkovou daňovou situaci pro důchodce? Záleží na typu a výši příjmů, které přinesete, na hodnotě vašeho domova, na vaší hotovosti a na jakékoliv konkrétní daňové problémy, které byste mohli mít.
Pokud například budete mít spoustu příjmů nebo budete pokračovat v práci na částečný úvazek po odchodu do důchodu, může být vaší první prioritou daně z příjmů.
Naopak, pokud budete žít v systému sociálního zabezpečení, který je v mnoha státech osvobozen od daně, mohou být dani z majetku důležitější. Existuje však několik jasných předních běžců. Státy, které nemají žádnou daň z příjmů ani osvobozené důchody a příjmy ze sociálního zabezpečení, a které mají také nízké daně z majetku a prodejů na seznamu. Tyto státy jsou Aljaška, Nevada, Havaj, Wyoming, Florida, Louisiana, Delaware a Mississippi.
Mějte na paměti, že tento seznam je pro všeobecné použití a nezohledňuje klima, přístup k kvalitní lékařské péči nebo životní náklady, mimo jiné. Váš finanční výhled a to, co je pro vás důležité v komunitě pro odchod do důchodu, určí vaše jedinečné zapojení do cíle pro odchod do důchodu. Měli byste se obrátit na vašeho CPA nebo finančního poradce o personalizované poradenství k tomuto tématu.