Očekávejte korekce akciového trhu každých 8 - 12 měsíců.
Frekvence korekcí trhu
Opravy akciových trhů se v průměru vyskytují přibližně každých 8 až 12 měsíců a v průměru trvají přibližně 54 dní.
Podle Fidelity (květen 2010) Od roku 1926 došlo na trhu býčích trhů o 20 korekcí na akciových trzích, což znamená, že 20-ti násobek trhu kleslo o 10%, ale následně se nedostalo na trh s medvědy.
Jak se vypořádat s korekcí burzy
Za prvé, odolat nutkání "čas trhu." Ačkoli je možné provést krátkodobé obchodování s penězi na trhu, strategie jako swingový obchod jen zřídka pracují pro budování dlouhodobého bohatství.
Většina lidí ztrácí peníze tím, že se snaží přesunout své peníze, aby se podílela na výkyvech a vyvarovala se výpadků. Toto je zdokumentované chování, které studenti akademiků na celém světě zkoumají. Studijní obor se nazývá financování chování.
Údaje ukazují, že nejenom, že většina lidí postrádá kázeň, aby se drželi vítězného investičního playbooku při opravování trhů, mají tendenci jednat v nesprávných časech, což způsobuje ještě větší ztráty.
Jako profesionální finanční plánovač je naším úkolem vybudovat portfolia založená na vědeckých a behaviorálních předsudcích.
Když budeme vytvářet portfolio, očekáváme, že jedna ze čtyř kalendářních čtvrtletí bude mít negativní výnos. Kontrolujeme velikost negativních výnosů výběrem kombinace investic, které mají buď větší potenciál pro potenciální růstový potenciál s vysokou návratností, a také méně rizikovou diverzifikaci .
Pokud se chystáte investovat na trhu, je nejlepší pochopit, že budou docházet k opravám na akciových trzích a často je to nejlépe prostě je vyřešit. Odolajte nutkání obchodovat a profitovat z nich. Sledujte starou klišé Wall Street - nikdy nechyťte padací nůž.
Příklad: 2018
V uplynulých pěti letech do roku 2018 se Dow Jones Industrial Average téměř zdvojnásobil bez jakéhokoli smysluplného odvolání. Pro každý z těchto let význačný počet analytiků požadoval opravu nebo dokonce recesi. Tyto předpovědi způsobily, že investoři z trhu vyskočili příliš brzy a ztratili ohromné zisky, které by mohly vidět, kdyby se nepokusili předvídat s tím, že by to nevyhnutelné přišlo. To platí pro individuální investory i odborníky.
Jak ovládat velikost korekcí trhu, které zažíváte
Můžete řídit velikost korekcí na trhu, které byste mohli zažít, a pečlivě vybírat kombinaci investic, které vlastníte.
Nejprve pochopte míru investičního rizika spojeného s investicí. Například v investici s tím, co nazývám riziko úrovně 5 (vysoké riziko), existuje potenciál, že ztratíte všechny své peníze. Při riziku úrovně 4 může dojít k poklesu o 30 až 50 procent, ale neztratíte vše.
To je velký rozdíl v riziku.
Můžete vidět řadu grafů, které ilustrují míru rizika u různých typů investic do investičního rizika, které přináší vyšší výnosy .
Za druhé , pochopte, jak kombinovat tyto různé typy investic, abyste snížili riziko pro vaše portfolio jako celek. Jedná se o proces nazvaný alokace aktiv.
Je důležité, abyste snížili své vystavení významným tržním opravám, když jste blízko odchodu do důchodu. A poté, co jste odešli do důchodu, musíte své investice strukturovat, takže když dojde k opravě trhu, nejste nuceni prodávat tržní investice. Namísto toho použijete bezpečnější část svého portfolia k podpoře výdajů během těchto časů.
Za třetí pochopte vztah rizika a návratnosti investování. Potenciál vyšších výnosů přichází vždy s dodatečným rizikem.
Čím vyšší a rychlejší je cena akciového trhu, tím menší potenciál pro budoucí vysoké výnosy. Těsně po korekci na akciovém trhu nebo na tržním trhu s tržními cenami je potenciál pro budoucí vysoké výnosy na trhu vyšší.
V roce 2017 se šifrováním stal šarm. V roce dosáhl návrat více než 1000 procent a drobní investoři se vyhnuli, aby se dostali, zatímco profesionální obchodníci zůstali pryč. Proč? Protože odborníci vědí, že když se něco zvedne tolik, bude to nakonec mít vážnou korekci.
Poslední věc, kterou je třeba vědět - pokud nechcete, aby potenciál narazil na tržní korekci, je pravděpodobně nejlepší vyhnout se investicím na trh společně. Místo toho se držte bezpečných investic. Ale bezpečné investice mají to, co nazýváme příležitostnými náklady - postrádáte příležitost, abyste si vybrali budoucí život, který si představujete pro sebe a svou rodinu. Klíčem je dosáhnout dobré rovnováhy.