Proč byste měli zvážit spojení s investičním klubem

Definice investičního klubu, pravidla, tipy a výhody

Tvorba nebo vstup do investičního klubu by mohla být jedinou nejlepší investicí, kterou můžete udělat. Ale než vyběhnete a vstoupíte do investičního klubu, ujistěte se, že jste pochopili, jaké to jsou, jak fungují a jak mohou těžit jako investor.

Definice investičního klubu

Vzhledem k tomu, že investiční kluby se v posledních letech zvyšují v popularitě, Komise pro cenné papíry a burzu , nebo SEC, objasnila investorům základní strukturu a pravidla investičních klubů.

Zde je definice SEC pro investiční klub:

Investiční klub je skupina lidí, kteří sdružují své peníze k investicím. Investiční kluby jsou obvykle organizovány jako partnerství a poté, co členové studují různé investice, skupina rozhodne o koupi nebo prodeji na základě většinového hlasování členů. Setkání klubů mohou být vzdělávací a každý člen se může aktivně podílet na investičních rozhodnutích.

Investiční kluby mohou být proto srovnávány s podílovými fondy , což jsou investiční cenné papíry, které investorům umožňují sdružovat své peníze společně do jedné profesionálně řízené investice. Podílové fondy mohou investovat do akcií, dluhopisů, hotovosti nebo kombinace těchto aktiv. Nicméně, s investičními kluby, členové klubu investují své vlastní peníze a působí jako manažerský tým. Oba jsou zároveň manažery a investoři.

Pravidla a pravidla pro investiční klub

Obecně platí, že investiční kluby SEC nejsou regulovány, existují však určité okolnosti, které by vyžadovaly, aby se zaregistrovali u SEC jako podílových fondů podle zákona o investičních společnostech z roku 1940 .

Pokud se všichni členové investičního klubu aktivně účastní rozhodnutí o investicích, obecně by se nemuseli registrovat u SEC. Je tomu tak proto, že samotné členství není považováno za jistotu, a proto investiční klub neprodává cenné papíry podle zákona z roku 1940.

Pokud však v investiční skupině existují pasivní členové, jejich členství může být považováno za investici do cenného papíru. Členství by bylo považováno za smlouvu a protože se neúčastní řízení vybraných cenných papírů investičního klubu, pasivní členové jsou podobní akcionářům podílových fondů. V tomto případě by se investiční klub musel zaregistrovat.

Tipy pro utváření a vstup do investičních klubů

Ne všechny investiční kluby budou mít stejnou strukturu, ale zde jsou některé obecné pokyny pro utváření a vstup do investičního klubu:

• Investiční kluby se obvykle tvoří jako právnická osoba, jako je partnerství nebo společnost s ručením omezeným (LLC). Tímto způsobem mohou být členové považováni za spoluvlastníky účetní jednotky a jejich finanční příspěvky mohou dodržovat standardní účetní pravidla.
• Pro členství v investičním klubu neexistuje žádný minimální nebo zákonný limit, ale jeden klub se obvykle skládá z 10 až 20 členů.
• Investiční klub zpravidla otevře brokerský účet ve jménu klubu, jak je stanoven jménem právnické osoby. Některé makléřské firmy mají určitá pravidla a pobídky pro investiční kluby; takže se ujistěte, že jsou selektivní a nakupujte moudře pro správné uchycení.

• Chcete-li se připojit k investičnímu klubu, nový člen obvykle přispívá na paušální částku, poté zaplatí set, stanovenou částku, například 100 USD za měsíc.
• Členové se obvykle setkávají pravidelně, například jednou za měsíc, aby diskutovali o investičních příležitostech a případně o cenných papírech, které je třeba koupit nebo prodat.
• Může být výhodné, aby investiční kluby měly stanovený investiční cíl nebo investiční styl, jako je například investice na hodnotu nebo růstové investice . Členové mohou také nastavit konkrétní obrazovky, které musí cenné papíry splňovat, než se mohou kvalifikovat ke koupi. Například strategii hodnoty může vyžadovat nízký poměr P / E před tím, než ji investiční klub zakoupí.

Další tipy ohledně vytváření a připojení investičních klubů naleznete na stránkách Národní asociace investorů.

Výhody investičních klubů

Snad největším přínosem vstupu do investičního klubu je vzdělávání.

Když se několik investorů setká s cílem sdílet nápady a informace, dochází často k synergickému efektu, kdy součet částí je větší než celkový.

Také, když se připojíte do investičního klubu, můžete se vyhnout poplatkům a provizím investičních poradců nebo obchodníků s cennými papíry .

A samozřejmě existuje potenciál, že synergie investičního klubu může vyústit ve vyšší výnosy, než byste mohli dosáhnout sami.