Grafy v této sérii ukazují výkonnost na akciovém trhu ve srovnání s jinými bezpečnějšími investicemi, jako jsou dluhopisy nebo cenné papíry. Vrácené údaje se zobrazují formou návratů indexů .
01 S & P 500 Index Vrácených trhů kolejových vozidel
Vrácené výnosy nejdou za kalendářní rok; namísto toho se dívají na každoroční, tříleté, pětileté atd. časové období, které začíná každý měsíc v průběhu zvoleného historického časového období. Vrácené výnosy vám dávají skvělý obraz o tom, jak akciový trh působí jak v dobrém, tak ve špatném čase. Tento úplný pohled neobdržíte, když se podíváte pouze na průměrné výnosy. Průměr zrychluje výkyvy a klesá.
V krátkých časových obdobích může fond indexu S & P 500 dosahovat výjimečně vysokých výnosů nebo výjimečně nízkých výnosů v závislosti na časovém období, ve kterém jste investovali. Výše uvedený graf se zaměřuje na výnosy indexu S & P 500 v indexovém období 1, 3, 5, 10, 15 a 20 let v období od ledna 1973 do prosince 2016.
Nejhorší jednoletý rolovací časový interval dosáhl výnos -43%. K tomu došlo během dvanácti měsíců, které skončily v únoru 2009. Nejlepší jednoroční výnos z indexu dosáhl 61% výnosu, který se projevil během dvanácti měsíců končících v červnu 1983.
Pokud jste byl dlouhodobým investorem, nejhorší dvacet let dosáhl výnosu 6,4% ročně. K tomu došlo během dvaceti let, které skončily v květnu 1979. Nejlepších dvacet let dalo průměrný výnos 18% ročně, ke kterému došlo během dvaceti let končící v březnu roku 2000.
02 Jednoroční roletové časové rámce
V krátkých časových obdobích mohou akciové indexy poskytovat mimořádně vysoké výnosy nebo neuvěřitelně nízké výnosy v závislosti na časovém období, ve kterém jste investovali.
Výše uvedený graf se zaměřuje na roční výnosy indexu S & P 500 a na tři různé indexy obligací od ledna 1973 do prosince 2016 a index Russell 2000 se vrací od ledna 1979 do prosince 2016 (Index Russell 2000 sleduje výkon malých akcií a data nejsou k dispozici před lednem 1979.)
Index Russell 2000, který se nachází na pravé straně, dosáhl nejhoršího jednoročního výnosu ve výši -42% za dvanáct měsíců, který skončil v únoru 2009. Nejlepší jednoroční návratnost 97% nastala během dvanácti měsíců končících v červnu 1983.
Porovnejte to s nejlepšími dvanáctiměsíčními středními dluhopisy, kde se zvýšily o 27,9% a nejhorší, kde se snížily o 1,7%. To je mnohem užší rozsah výsledků než to, co vidíte u akcií.
03 Tříleté časové rámce
Při pohledu na několik let mohou akciové indexy přinést vysoké výnosy nebo nízké výnosy v závislosti na časovém období, ve kterém jste investovali. Existují tři roky, kdy byste na akciovém trhu neměli peníze.
Výše uvedený graf se zabývá tříletým výnosem indexu S & P 500 a třemi různými indexy obligací od ledna 1973 do prosince 2016 a Russell 2000 Index se vrací od ledna 1979 do prosince 2016.
Dlouhodobé vládní dluhopisy, které jsou uvedeny v oranžové, doručily nejhorší tříletý výnos ve výši -6% ročně během tří let končících v září 1981. Nejlepší tříletý výnos ve výši 25% se projevil během tří let, které skončily v srpnu 1986 .
04 Pětileté časové rámce
Výše uvedený graf se zaměřuje na pětroční výnosy indexu S & P 500 a tři různé indexy obligací od ledna 1973 do prosince 2016 a index Russell 2000 se vrací od ledna 1979 do prosince 2016.
Index S & P 500, který je vyznačen jasně červenou barvou, dosáhl nejhorší pětiletý výnos -6,6% ročně za pět let, které skončily v únoru 2009. Nejlepší pětiletý výnos o 30% se projevil během pěti let končících v červenci 1987 .
05 desetileté časové rámce
V delších časových obdobích je méně pravděpodobné, že zažijete negativní výnosy, dokonce i v nestabilních investicích, jako jsou akcie.
Výše uvedený graf se zaměřuje na průběžné desetroční výnosy indexu S & P 500 a tři různé indexy obligací od ledna 1973 do prosince 2016 a Russell 2000 Index se vrací od ledna 1979 do prosince 2016.
Index S & P 500, vyznačený jasně červenou barvou, dosáhl nejhoršího desetiletého výnosu ve výši -3% ročně během deseti let končících v únoru 2009. Nejlepší desetiletý výnos ve výši 20% ročně za deset let končící v srpnu 2000.
06 Různé patnáctileté časové rámce
Vzhledem k tomu, že časové období, které zůstáváte investováno, je ještě delší, máte ještě méně pravděpodobné, že při investování do fondu akciových indexů zažijete negativní výnosy.
Výše uvedený graf se zabývá valivými patnáctiletými výkazy indexu S & P 500 a třemi různými indexy obligací od ledna 1973 do prosince 2016 a Russell 2000 Index se vrací od ledna 1979 do prosince 2016.
Indický index S & P 500, který se vyznačuje jasně červenou barvou, dosáhl nejhoršího patnáctiletého výnosu 3,7% ročně během patnácti let, které skončilo v srpnu roku 2015. Nejlepších patnáctiletých výnosů o 20% ročně došlo v průběhu patnácti let končících v červenci 1997.
07 Dvouleté časové rámce
Při pohledu na dvacetileté časové období zásoby přinesly pozitivní výnosy i během špatných dvacetiletých období.
Výše uvedený graf se zaměřuje na průběžný návrat dvacátých let od ledna 1979 do prosince 2016.
Index S & P 500, který je vyznačen jasně červenou barvou, dosáhl nejhoršího dvacátého roku výnosu ve výši 6,4% ročně v průběhu dvaceti let končiaceho v květnu 1979. Nejlepší dvacátý rok návratnosti o 18% ročně došlo během dvaceti let, které skončily v březnu 2000.
Jedna věc, kterou musíte být opatrní při studiu těchto údajů; historické dluhopisy se velmi podobají. Hodně z toho bylo způsobeno klesajícím úrokovým prostorem. Pokud se úrokové sazby postupně zvednou v příštím desetiletí, návratnost indexu dluhopisů nebude vypadat skvěle.