Jak zjistit, zda se vaše rodina dokáže vypořádat se s vypořádáním vaší revokabilní důvěry
Mnoho lidí se domnívá, že pokud mají odvolatelnou živou důvěru , pak bude proces urovnávání jejich konečných záležitostí jednoduchý a nebude vyžadovat pomoc právního zástupce a důvěry. Podle mých zkušeností to platí pouze pro omezený počet svěřeneckých důvěry. Zde najdete seznam věcí, které je třeba vzít v úvahu při určování, zda budete muset najmout advokáta, který vám pomůže s urovnáním odvolaného odvolaného živého důvěry.
01 Je Revocable Living Trust plně financován?
02 Byl Trustmaker ženatý?
Pokud revoluční živá důvěra vašeho blízkého obsahuje plán AB nebo ABC , pak když první manželka zemře, nástupce a pozůstalý manžel se musí setkat s majetkem a důvěrným právníkem, aby zajistili, že trusty A, B a / nebo C budou řádně financovány a připravovány a podány veškeré potřebné daňové přiznání k nemovitostem na federální a / nebo státní úrovni.
(Poznámka: I kdyby nebyla splatná žádná daň, může být zapotřebí připravit a podat návrat, aby se uskutečnily určité daňové volby.) Poté, když pozůstalý manžel později zemře, nástupnický správce se bude muset setkat s pozůstalostí a důvěryhodného právníka, aby odhalil důvěryhodnost A, B a / nebo C, a zároveň urovnal závěrečné záležitosti přeživšího manžela a odvolání živé důvěry.
03 Budou příjemci obdržet dědictví přímo nebo v důvěře?
Pokud příjemci obdrží své dědictví bezprostředně a nemají být řešeny žádné další konkrétní otázky majetkem a důvěryhodným právníkem, jako je zaplacení daně z nemovitostí, získání daně, vypořádání se s dluhem Trustmakeru nebo rozhodování, co dělat s důchodovými účty, pak nástupnický správce a příjemci mohou být schopni společně pracovat na vypořádání důvěry bez pomoci právního zástupce.
Pokud však jeden nebo více příjemců obdrží své dědictví v důvěře, pak nástupnický správce bude muset spolupracovat s majetkovým a důvěryhodným právníkem, aby zajistil, že důvěra každého příjemce bude řádně financována, stejně jako projednávat daňové přiznání důvěryhodnosti a jak by se s každým důvěrem mělo jednat každodenně.
04 Bude Estate dlužit federální nebo státní daně z nemovitostí nebo dědické daně?
Pokud by Trustmaker žil a / nebo vlastnil nemovitosti v jedné z mnoha jurisdikcí, které vybírají státní daně z nemovitosti nebo v jednom ze sedmi státu, který vybírá státní dědické daně, pak předtím, než mohou být důvěrné prostředky rozděleny příjemcům, správce bude muset pracovat s majetkem a důvěryhodným právníkem, aby zajistil, že budou podány veškeré potřebné daňové přiznání k nemovitostem a / nebo dědické dani a budou zaplaceny všechny splatné daně.
V opačném případě, pokud nástupnický správce rozdělí příjemci před zaplacením daní v plné výši, pak nástupnický správce by mohl být přerušen placením daní ze svého vlastního majetku.
05 Dělal Trustmaker vlastní podnik?
Pokud Trustmaker vlastnil podnik a vypracoval plán odchodu z toho, co se stane s podnikáním po tom, co Trustmaker zemře, pak nástupnický správce bude muset spolupracovat s majetkem a důvěryhodným právníkem, aby provedl plán ukončení. Pokud na druhé straně společnost Trustmaker vlastnila podnikání, ale nevypracovala plán pro odchod z provozu, pak nástupnický správce se bude muset setkat s právním zástupcem, který se bude zabývat právními aspekty pokračování, prodeje nebo ukončení činnosti Trustmaker .
06 Jsou příjemci bojující?
Dokonce i pečlivě plánovaná a plně financovaná zrušitelná živá důvěra nemůže překonat hluboký rodinný nesoulad. Pokud příjemci zrušitelného živého dluhu nesouhlasí s tím, jak správce nástupnického správce zpracovává rozdělení důvěryhodného majetku, pak nástupnický správce bude muset najmout právnickou osobu a důvěru, aby pomohl při řešení sporů příjemců. Příjemci důvěry mohou navíc potřebovat, aby si najali svého vlastního právního zástupce, aby zajistili zastoupení a řádnou ochranu svých zájmů ve správní správě.
07 Je Trust označena jako příjemce důchodového účtu?
Pokud je jeden nebo více svěřeneckých fondů ve prospěch pozůstalého manžela nebo jiných příjemců Trustmakeru jmenováno jako primární příjemce (y) důchodového účtu, jako je IRA Trustmaker nebo 401 (k), pak nástupnický správce bude potřebovat pomoc právnická osoba a svěřenecký důstojník, aby zajistily řádné zacházení s majetekmi IRA nebo 401 (k), pokud jde o jejich financování do příslušného fondu (trustů) a jak zvládnout požadované minimální rozdělení a minimalizovat daň z majetku a důsledky daně z příjmů .
08 Je fyzická osoba jmenována příjemcem důchodového účtu?
Dokonce i v případě, že důvěra není jmenována primárním příjemcem účtu IRA nebo 401 (k), příjemci mohou stále potřebovat pomoc právního zástupce a důvěry, aby se zajistilo řádné zvládnutí důchodového majetku s ohledem na požadované minimální rozdělení a důsledky daně z majetku a příjmů.
Co bys měl dělat? Nenechte se uklidnit, když si myslíte, že odvolatelná živá důvěra vašeho milovaného člověka bude trvat jen několik dní nebo týdnů, než se usadíte poté, co váš milovaný zemřel. Doufám, že váš milovaný udělal vše, co je v jeho moci, aby zajistil, že jejich důvěra bude po jejich smrti fungovat správně, aby důvěra mohla být vyřešena poměrně snadno a mimo veřejnou podívanou a kontrolu soudního soudu.