Základní dokumenty pro plánování vašeho majetku

Dokumenty, které by měly být součástí každého plánu nemovitostí

Estate planning je systematický přístup k organizaci vašich osobních a finančních záležitostí, aby se vypořádala s možností mentální neschopnosti a jisté smrti. V závislosti na vaší současné rodinné a finanční situaci bude Váš základní finanční plán zahrnovat čtyři nebo pět základních plánovacích dokumentů. Vedle těchto základních dokumentů mohou zákony vašeho státu diktovat vytvoření dalších dokumentů o plánování nemovitostí.

Váš právní zástupce pro plánování nemovitostí vám pomůže s přípravou všech dokumentů o plánování majetku, které budete potřebovat pro vaši situaci.

Will-Based Estate plánování

Pokud vaše současná rodinná a finanční situace nezaručují potřebu odvolatelného živého dluhu, pak váš základový plán nemovitostí bude obsahovat následující čtyři důležité právní dokumenty:

1. Poslední vůle a závěť
2. Předepsaná lékařská směrnice
3. Živá vůle
4. Finanční plná moc

Trust-Based Estate Planning

Pokud vaše současné rodinné a / nebo finanční situace odůvodňují potřebu sofistikovanějšího plánu nemovitostí , pak váš základový plán nemovitostí bude obsahovat následujících pět důležitých právních dokumentů:

1. Pour Over Will
2. Revocable Living Trust
3. Předepsaná lékařská směrnice
4. Živá vůle
5. Finanční plná moc

Zde je shrnutí účelu každého výše zmíněného základního dokumentu o plánování majetku:

Poslední vůle a Zákon nebo nalévání

Pokud máte plán založený na budoucím úmyslu, pak vaše Poslední vůle a Zákon obsahuje podrobný seznam pokynů, jak by měl být váš majetek distribuován poté, co zemřete.

Máte-li menší děti , budou také obsahovat ustanovení pro určení opatrovníka pro vaše děti.

Pokud máte plán založený na důvěře, pak vaše poslední vůle a svědectví budou použity pouze jako záchranná síť pro zachycení majetku, který jste před vaší smrtí nepřevedli do vaší důvěry a po smrti je tam vložili.

Tento typ vůle je označován jako Pour Over Will a obsahuje minimální instrukce, protože odvolatelná důvěra je hlavním dokumentem vašeho plánu.

Revocable Living Trust

Revocable Living Trust obsahuje podrobnou sadu pokynů, která pokrývají tři důležité období vašeho života:

1. Co se stane, když jste naživu a dobře.
2. Co se stane, když se stanete mentálně neschopným.
3. Co se stane po vaší smrti.

Navíc majetek držený jménem vašeho odvolatelného živého dluhu v době vaší smrti se vyhnout probantům.

Předepsaná lékařská směrnice

Předběžná zdravotní směrnice , nazývaná také "lékařská plná moc " nebo "označení náhradního lékaře", vám umožňuje určit lékaře, který vám může učinit lékařská rozhodnutí, pokud z jakéhokoli důvodu nemůžete učinit vy sám. Může být také použito k určení osoby, která bude sloužit jako strážce nebo konzervátor, pokud soud rozhodne, že jste se stali mentálně neschopnými.

Živá vůle

Živá vůle obsahuje písemnou sadu pokynů pro vašeho lékaře, zda budete chtít přijmout postupy pro zachování života, pokud jste byli diagnostikováni s koncovým stavem, s koncovým stavem nebo jsou v trvalém vegetativním stavu.

Dává také pokyny pro vaše rodinné příslušníky, aby se řídili, pokud se stanete konečně nemocní.

Finanční plná moc

Finanční plná moc vám umožňuje delegovat na osobu dle vašeho výběru schopnost řídit majetek, který je pojmenován podle vašeho individuálního jména, včetně penzijních plánů, a majetek označený společnými jmény jako společné nájemníky. Může být také použito k převodu aktiv do vašeho odvolatelného živého dluhu, pokud se stanete mentálně neschopným, než bude důvěra plně financována.

Finanční pravomoci mají dvě formy:

1. Trvanlivou plnou moc, která vstoupí v platnost, jakmile ji podepíšete; a
2. Prokurátorská plná moc, která vstoupí v platnost až poté, co jste byli prohlášeni za duševně nezpůsobilou.