Finanční poměr je prostě jedno číslo z finančních výsledků společnosti, které je rozděleno jiným.
Když kombinujete různé hodnoty a informace, jasné jsou výhody (nebo jejich nedostatek) podkladové společnosti.
Například skutečnost, že cena akcií investice je 2,13 dolarů, vám říká velmi málo. Nicméně, pokud víte, že poměr cena / výnos je 8,5, přenáší mnohem více kontextu. Udělali jste ještě další krok, pak můžete porovnat tento P / E s masivními korporacemi, přímými konkurenty a dokonce s předchozími výsledky stejného podnikání.
Ano, zkoumání mnoha z těchto poměrů bude znamenat trochu práce, ale většina se vypočítá automaticky pro vás a zobrazuje se na všech hlavních online finančních portálech. Informace, které od nich můžete získat, jsou bezkonkurenční a přinášejí vám výhodu téměř všem ostatním investorům.
Zde jsou 5 typy finančních poměrů
Likvidita: Tyto poměry prokazují schopnost společnosti platit své dluhy a závazky. Pokud nemají dostatek krátkodobých aktiv k pokrytí krátkodobých závazků nebo nevytvářejí dostatek peněžních toků k pokrytí nákladů, mohou se setkat s finančními problémy.
Poměr likvidity je zvláště důležitý zejména u peněz, neboť mladší a novější společnosti mají obrovské potíže s placením všech účtů předtím, než se jejich podnikání stane.
Některé poměry likvidity zahrnují aktuální poměr, rychlý poměr, peněžní poměr a provozní peněžní tok.
Pro investory, kteří chtějí získat výhodu tím, že převezmou malé množství práce, můžete vidět shrnutí skutečných poměrových výpočtů na mnoha nejlepších stránkách.
Činnost: Tyto ukazatele ukazují, jak efektivně funguje podnik. Jak dobře využívá společnost zdroje k prodeji?
Existuje několik velkých ukazatelů aktivit, které by investoři měli použít při svém výzkumu; obrat zásob; obrat pohledávek; obrat závazků; obrat provozního kapitálu; obrat investičního majetku; celkový obrat aktiv.
Pákový efekt: Tyto poměry ukazují schopnost společnosti platit svůj dlouhodobý dluh.
Pákové poměry se také označují jako poměry dluhu; poměr dluhu; dluh k vlastnímu kapitálu; krytí úroků.
Výkonnost: Poměry výkonnosti se týkají pouze zisku, což může vysvětlovat, proč jsou často označovány jako míry ziskovosti.
Vzhledem k tomu, že většina penězových zásob nefunguje ziskově, nebude možné vytvářet žádné hodnoty poměru výkonnosti. Nelze rozdělit cenu akcií o nulu!
Poměry výkonnosti ukazují jasný obraz o tom, jak je podnikání v rentabilitě v různých fázích svých činností; hrubé ziskové rozpětí; provozní ziskové rozpětí; Čistý zisk marže; návratnost aktiv; návratnost vlastního kapitálu.
Ocenění: Vzhledem k tomu, že poměry ocenění jsou založeny na aktuální ceně akcií, poskytují obraz o tom, zda je cenný papír nepřekonatelnou investicí na současných úrovních. V podstatě kolik peněz nebo provozního kapitálu nebo peněžního toku nebo výdělku získáte za každý investovaný dolar?
Některé poměry oceňování zahrnují; Cena / Zisk (P / E); Cena / peněžní tok; Cena / prodej (P / S); Cena / příjmy / míra růstu (PEG).
Udělejte si čas na to, abyste se dozvěděli o každém z těchto poměrů, který můžete porovnávat přímo s konkurencí nebo dokonce se stejnou společností z předchozích čtvrtletí a let. Přidaná hodnota vašeho chápání firmy učiní veškerý rozdíl ve vašich investičních výsledcích a vaše jasnost rozhodnutí o obchodování.