Jak vytlačit každou možnou návratnost Vašich prostředků
Namísto vyhledávání nejvýkonnějších finančních prostředků, které ne vždy vedou k nejvyššímu výkonu v budoucnu, mohou investoři sledovat pět jednoduchých způsobů maximalizace výnosů. Takže bez dalšího vývoje, je zde pět způsobů, jak zvýšit návratnost portfolia.
1. Používejte fondy bez zatížení
Pokud jde o udržení nižších nákladů, mělo by být samozřejmé, že finanční prostředky bez zátěže jsou lepší než nákladové prostředky . A totéž platí pro výkon. Se všemi ostatními skutečnostmi bude fond, který nenabíjí zatížení, udržet více peněz v kapsách investorů než ty, které účtují náklady.
Například, pokud má konkrétní fond více než jednu třídu akcií, kde má frontové zatížení 5% a druhá třída akcií nemá zátěž a investor má investovat 10 000 dolarů, přednostní fond bude účtovat 500 dolarů nahoru aby se dostali do fondu. Proto s fondem front-load, investor začne investovat s 9 500 dolary. Investor by však začal investovat ve všech 10 000 USD do fondu bez zátěže.
2. Použijte indexové fondy
Tento způsob, jak zvýšit návratnost, je podobný tomu, co je důvodem číslo jedna: udržováním nákladů nízké mohou investoři držet více peněz, a tím zvýšit celkovou návratnost v dlouhodobém horizontu.
Výhody indexových fondů však nezastavují s nižšími náklady - tyto pasivně spravované fondy také eliminují něco nazývaného riziko manažera , což představuje riziko, že aktivně spravovaný podílový fond vytvoří podprůměrné výnosy ve srovnání s benchmarkovým indexem, jako index S & P 500 , kvůli špatným rozhodnutím vedení.
S každým se respektuje aktivně spravované fondy, jedná se o jeden z mála způsobů, jak "porazit trh", ale přidané riziko, že správce fondu udělá špatné rozhodnutí nebo má nešťastné načasování po delší dobu, je vždy součástí investování do těchto fondů. Indexové fondy však nemají stejné riziko manažera, přestože budou mít tržní riziko.
Stručně řečeno, indexové fondy ne vždy přebírají aktivně spravované fondy, ale jejich nízké náklady a nižší relativní tržní riziko z nich činí chytřejší volbu pro lepší dlouhodobý výkon.
3. Dolar-Cost Průměr do vašich vzájemných fondů
Cenové zprůměrování za dolar (DCA) je investiční strategií, která provádí pravidelné a pravidelné nákupy investičních podílů. Strategickou hodnotou DCA je snížit celkové náklady na akcii investice. Navíc většina strategií DCA je založena na automatickém nákupním plánu. Příkladem je pravidelný nákup podílových fondů v plánu 401 (k). Tato automatizace odstraňuje potenciál investora, aby se rozhodoval špatně na základě emoční reakce na výkyvy na trhu.
Strategie nákupu společnosti DCA nejenže vede peníze do vašich investic, ale také nakupuje podíly ve všech tržních podmínkách, včetně trhů na nižší úrovni, kde ceny akcií klesají.
Jednoduše řečeno, nakupujete nízkou cenu a zvýšíte ceny, když se trh zotaví. Můžete si vytvořit vlastní DCA vytvořením systematického investičního plánu (SIP) u vaší zvolené makléřské společnosti nebo společnosti s podílovými fondy.
4. Koupit nejlepší typy agresivních podílů
Mnoho investorů si myslí, že pokud chtějí získat vyšší výnosy, musí investovat do vysoce rizikových fondů. Jak jste se již v tomto článku dozvěděli, je to jen částečně pravda. Ano, investoři potřebují být ochotni převzít větší tržní riziko, aby získali nadprůměrné výnosy, ale mohou to udělat šikovným způsobem a kupovat diverzifikaci nejlepších typů finančních prostředků pro agresivní investování . Mezi příklady agresivních typů podílových fondů patří akciové fondy s velkým limitem, střednědobé akciové fondy a akciové fondy s malou kapitalizací. Pokud diverzifikujete ve všech třech těchto typech fondů a budete držet nízkonákladové fondy bez poplatků, jak bylo uvedeno výše v tomto článku, zvýšíte pravděpodobnost tržního výnosu v dlouhodobém horizontu, a to zejména na období delší než 10 let.
5. Přidělení aktiv
Jak bylo zmíněno v horní části tohoto článku, investoři se nemusí spoléhat pouze na agresivní podíly na potenciál získat dlouhodobější výnosy. Výběr investic není ve skutečnosti nejdůležitějším faktorem, který ovlivňuje výnosy portfolia - je to alokace aktiv . Například, pokud jste měli štěstí, že jste si koupili nadprůměrné akciové fondy v první dekádě tohoto století, od počátku roku 2000 do konce roku 2009 by Vaše 10letá roční výnosnost pravděpodobně nedosáhla průměrných dluhopisových prostředků.
Ačkoli akcie běžně překonávají dluhopisy a hotovost na dlouhou dobu, zejména v průměru po dobu tří let nebo déle, akcie a podílový fond mohou nadále fungovat horší než dluhopisy a dluhopisové podílové fondy po dobu kratší než 10 let.
Takže pokud chcete maximalizovat výnosy, ale také udržet tržní riziko na přiměřené úrovni, přidělení aktiv, které zahrnuje dluhopisy, může být chytrý nápad. Řekněme například, že chcete investovat po dobu deseti let a chcete maximalizovat výnosy s podílovými fondy. Ale chcete udržet riziko ztráty jistiny na rozumné úrovni. V takovém případě byste mohli zůstat agresivní s přidělením 80% akcií a vyrovnat riziko s 20% dluhopisy
Abyste shrnuli celý tento článek, nejlepším podílovým fondům pro vás budou ty, které kombinují vhodnou alokaci, která vyhovuje vaší toleranci vůči riziku a vašim dlouhodobým investičním cílům. Pět způsobů, jak zvýšit návratnost portfolia, je druhotné vzhledem k těmto cílům.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.