Nejlepší způsoby, jak investovat, jsou nejjednodušší
Všechny tyto špičkové kvality úspěšných investorů jsou zakomponovány do těchto jednoduchých a ziskových návyků pro investice do vzájemných fondů.
Zachovejte dlouhodobou perspektivu
Pravděpodobně jste slyšeli rady o "dlouhodobém investování" nebo o tom, že trpělivost je jednou z největších ctností úspěšného investování.
Slyšeli jste správně!
Při zkoumání a analýze investic, zejména u podílových fondů, je nejlepší podívat se na dlouhodobý výkon, který lze považovat za období 10 nebo více let. Nicméně "dlouhodobý" je často volně využíván s ohledem na období, které nejsou krátkodobé, jako například jeden rok nebo méně. Důvodem je to, že období jednoho roku neposkytuje dostatek informací o výkonnosti podílových fondů ani o schopnosti fondu spravovat investiční portfolio prostřednictvím úplného tržního cyklu, který zahrnuje období recese a růst a zahrnuje trh býků a tržní trh . Celý tržní cyklus je obvykle tři až pět let. Proto je důležité analyzovat výkonnosti tříletého, pětiletého a desetiletého výnosů z podílových fondů. Chcete se dozvědět, jak to funguje fond, a to jak na trhu, tak na trhu.
Použijte strategii Koupit a držet
Moudrá perspektiva při investování je, že "čas na trhu téměř vždy porazí načasování trhu." Co to znamená, že dlouhodobé strategie často překonávají krátkodobé strategie.
To je důvod, proč dlouhodobí investoři často používají strategii buy-and-hold, která nakupují investiční cenné papíry a drží je po dlouhou dobu, protože investor se domnívá, že dlouhodobé výnosy mohou být přiměřené navzdory volatilitě charakteristické pro krátkodobé období . Tato strategie je v protikladu k absolutnímu načasování trhu , který obvykle kupuje a prodává investory v kratších obdobích se záměrem nakupovat za nízké ceny a prodávat za vysoké ceny.
Navíc investor buy-and-hold bude tvrdit, že držení na delší období vyžaduje méně časté obchodování než jiné strategie. Proto jsou obchodní náklady minimalizovány, což zvýší celkovou čistou návratnost investičního portfolia.
Investujte pravidelně podle dolaru a nákladů do svých vzájemných fondů
Někdy se nazývá systematický investiční plán , průměrná cena za dolar (DCA) je investiční strategií, která provádí pravidelné a pravidelné nákupy investičních podílů. Strategickou hodnotou DCA je snížit celkové náklady na akcii investice. Navíc většina strategií DCA je založena na automatickém nákupním plánu. Příkladem je pravidelný nákup podílových fondů v plánu 401 (k). Tato automatizace odstraňuje potenciál investora, aby se rozhodoval špatně na základě emoční reakce na výkyvy na trhu.
Zvažte jednoduchý příklad DCA, kdy investor po dobu tří měsíců koupí stejnou dolarovou částku investice jednou měsíčně. Cena akcií se výrazně pohybuje od 10 dolarů v prvním měsíci, pak za 9 měsíců v druhém měsíci, pak až do 10,50 dolarů za třetí měsíc. Průměrná pořizovací cena na akcii činí 9,83 USD [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Pokud investor koupil akcie paušální částky v měsíci jedna nebo třetí, bude mít menší podíl (a nižší celkovou hodnotu dolaru).
Společnost DCA však umožnila koupit více akcií, protože cena klesla a podílela se na ziscích, neboť cena se pohybovala výše.
Stejně tak důležitá byla automatická povaha DCA investora odstraněna emoční tendence kupovat za vyšší ceny a prodávat za nižší ceny, což je opahem zdravé investiční strategie.
Vytvořte Lazy Portfolio indexových fondů
Líné portfolio je sbírka investic, která vyžaduje velmi malou údržbu. To je považováno za pasivní investiční strategii , která dělá líné portfolia nejvhodnější pro dlouhodobé investory s časovým horizontem více než 10 let. Lazy portfolia lze považovat za aspekt nákupu a držení investiční strategie , která funguje dobře pro většinu investorů, protože snižuje šance
chudých rozhodnutí založených na sebevražedných emocích, jako je strach, chamtivost a spokojenost, v reakci na neočekávané krátkodobé výkyvy na trhu.
Nejlepší lezecké portfolia mohou dosáhnout nadprůměrného výnosu při současném podhodnocení rizika z důvodu některých klíčových rysů této jednoduché strategie "nastavte ji a zapomeňte ji".
Zde je příklad líní portfolia, která může být postavena s pouhými třemi prostředky od firmy Vanguard Investments:
40% Index celkového akciového trhu
30% Celkový mezinárodní index akcií
Index celkových dluhopisů 30%
Pro více z nich následujte tento odkaz: Lazy Portfolio Examples
Opětovné vyvážení portfolia
Rebalancování portfolia vzájemných fondů je prostě jednáním o vrácení stávajících investičních přídělů zpět na původní investiční příděly. Proto vyváženost bude vyžadovat nákup a / nebo prodej akcií některých nebo všech vašich vzájemných fondů, aby došlo k opětovnému vyrovnání alokačních procent. Jinými slovy, rebalancování je důležitým aspektem údržby při vytváření portfolia vzájemných fondů , stejně jako změna oleje nebo vyladění je při probíhající údržbě vašeho vozu.
Myšlenka rebalancování je poměrně jednoduchá, ale načasování a četnost rebalancování může přidat do strategie určitou strategii. Ve skutečnosti mnozí investoři ztěžují vyváženost, než je třeba. Finanční plánovači a finanční manažeři často hovoří o tom, jak často by měl investor znovu vyvažovat. Měla by být měsíční, čtvrtletní, roční nebo něco jiného? Než odpovídáte na tuto otázku, pojďme se věnovat základům rebalancování.
Chcete-li znovu vyvážit, jednoduše provést příslušné obchody, abyste vrátili své podílové fondy zpět na cílové alokace. Například pokud použijete přerušované alokace portfolia, pravidelně byste příslušné nákupní a prodejní obchody vrátili alokace zpět na 40% Total Stock, 30% Total International Stock, 30% Total Bond Market.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.