Příklady, strategie a analýza dlouhodobých
Definice dlouhodobého
Dlouhodobě, pokud jde o investice, obecně odkazuje na období delší než 10 let. To je také obecně pravdivé pro kategorizaci investorů i cenných papírů.
Pokud například investiční poradce požádá o posuzování vaší tolerance vůči riziku, snaží se zjistit, jaké investiční typy jsou pro vás vhodné a vaše investiční cíle. Pokud jste tedy mladí a neočekáváte, že budete provádět výběry z vašeho účtu zprostředkování po dobu nejméně 10 let, můžete být považováni za dlouhodobého investora.
Dluhopisy a dluhopisové fondy jsou kategorizovány jako dlouhodobé, pokud je jejich splatnost (nebo přesně to, co se nazývá doba trvání), je delší než 10 let.
Dlouhodobý výkon ve vztahu k investiční analýze a výzkumu
Při zkoumání a analýze investic, zejména u podílových fondů, je nejlepší podívat se na dlouhodobý výkon, který lze považovat za období 10 nebo více let. Nicméně "dlouhodobý" je často volně využíván s ohledem na období, které nejsou krátkodobé, jako například jeden rok nebo méně. Důvodem je to, že období 1 roku neposkytuje dostatek informací o výkonnosti podílových fondů ani schopnosti správce fondu řídit investiční portfolio prostřednictvím úplného tržního cyklu, který zahrnuje období recese a růst a zahrnuje trh býků a trh s medvědy .
Celý tržní cyklus je obvykle 3 až 5 let. Proto je důležité analyzovat výkonnost tříletého, pětiletého a desetiletého výnosů z podílových fondů. Chcete se dozvědět, jak to funguje fond, a to jak na trhu, tak na trhu.
Často dlouhodobý investor zaměstnává strategii nákupu a držení , kde jsou vybírány a nakupovány vzájemné fondy, které se však výrazně nezměnily až na několik let nebo více.
Tato strategie byla také laskavě označena za lazy strategii portfolia .
Jak být dlouhodobým investorem
Dlouhodobý investor si může dovolit, aby si s investováním přijal další tržní riziko . Proto, pokud jim nevadí, že budou mít vysoké relativní riziko, mohou se rozhodnout vybudovat agresivní portfolio vzájemných fondů .
Agresivní investoři jsou ochotni přijmout období extrémní volatility trhu (výkyvy a poklesy v účetní hodnotě) výměnou za možnost získat vysoké relativní výnosy, které překonávají inflaci širokou rezervou. Vzorová agresivní alokace aktiv portfolia činí 85% akcií, 15% dluhopisů.
Příklady dlouhodobých investic
První investiční typ, který většina lidí myslí, pokud jde o dlouhodobé investování do akcií. Je to proto, že historicky dosahovaly vyšší průměrné míry návratnosti než jiné investiční a spořicí vozidla, jako jsou dluhopisy a vkladové certifikáty (CD). Skladové podíly, zejména růstové akciové fondy a agresivní akciové fondy . Mnoho dlouhodobých investorů také rád používá indexové fondy za své nízké náklady a jejich tendenci dosahovat průměrných dobrých výnosů v dlouhých obdobích, např. 10 let a více.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství.
Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.