Pro mnoho investorů není otázkou individuálních akcií ani podílových fondů.
Používají oba k splnění různých finančních cílů . Budete muset najít svou komfortní zónu a učinit vlastní rozhodnutí. Zde jsou některé vlastnosti obou podílových fondů a jednotlivých akcií, které vám pomohou rozhodnout.
Podílové fondy
Podílové fondy nabízejí alespoň čtyři charakteristiky, které mnoho investorů považuje za atraktivní:
- Profesionální management
- Diverzifikace
- Výběr
- Pohodlí
Vzájemné fondy zaměstnávají profesionální manažery, kteří dohlížejí na operace. Tito odborníci obvykle mají mnoholeté zkušenosti v oblasti výběru a hodnocení investic do fondu. Dělají všechna rozhodnutí o koupi a prodeji a zbavují vás této odpovědnosti.
Mnoho podílových fondů je ve svých investicích vysoce diverzifikováno, což znamená, že vlastní řadu akcií, takže pokud se jeden nebo několik z nich ukáží jako špatná rozhodnutí, nebudou dramaticky ovlivňovat celý fond. Mohou také investovat do řady různých průmyslových odvětví a společností různých velikostí, v závislosti na fondu.
Pro jednotlivé investory je obtížné diverzifikovat v tomto rozsahu.
Na trhu je doslova tisíce vzájemných fondů. Můžete najít finanční prostředky, které pokrývají celý trh nebo fondy, které jsou velmi úzce zaměřené a vše mezi nimi. Některé fondy se zaměřují na konkrétní odvětví, zatímco jiné se mohou zaměřit na zahraniční trhy.
Vzájemné fondy jsou velmi výhodné. Udělá většinu záznamů pro vás a poskytne vám formuláře potřebné k podání daní. Mnoho z nich nabízí také služby, jako je šekové psaní proti fondu peněžního trhu a další zvonky a píšťalky.
Další informace naleznete na stránkách O společnosti Mutual Fund .
Jednotlivé akcie
Jednotlivé akcie mají také některé vlastnosti, které investoři považují za atraktivní:
- Bez poplatku
- Větší potenciál rozvoje
- Ruční investice
Jakmile zaplatíte svůj zprostředkovatelský poplatek, neexistují žádné průběžné poplatky s vlastnictvím jednotlivých akcií, jako jsou vzájemné fondy. Tyto poplatky, které se mohou v některých případech zdát malé (nebo velké), vyčerpávají výnosy z fondů. Když se podíváme na složení, uvidíte, že dokonce i malá procentní změna v dlouhém období může mít velký vliv na návratnost.
Jednotlivé akcie mají větší potenciál růstu než většina podílových fondů. Diverzifikace, která by měla udržovat vzájemné fondy příliš daleko, je také snižuje. Můžete obchodovat s určitým rizikem pro větší potenciální odměnu.
Mnozí investoři rádi vědí, kde se nacházejí jejich peníze, a to může být obtížné s podílovým fondem, který investuje do 100 společností. Investice do jednotlivých akcií vám dávají příležitost seznámit se se společností a cítit se pohodlně tam, kde vaše peníze půjdou.
Pokoj pro oba
Vzájemné fondy jsou skvělým nástrojem pro financování penzijních plánů a najdete je ve vašich 401 (k) nebo jiných penzijních plánech v práci. Pracují také pro investora, který prostě nemá čas ani energii, aby zvážil jednotlivé akcie.