Jakmile někdo zemře, členové rodiny budou muset nalézt všechny důležité dokumenty pozůstalé. Poskytne rodinným příslušníkům av případě potřeby právnímu zástupci, který pomáhá rodině s řešením konečných záležitostí zemřelých, všech relevantních informací potřebných k dokončení probate nebo procesu vypořádání důvěry .
Níže je seznam dokumentů, které jsou potřebné k vypořádání majetku nebo důvěry. Kopie dokumentů jsou v pořádku, pokud není uvedeno jinak.
01 Informace o majetku
- Výpisy z účtu - Včetně bankovních účtů, makléřských účtů a důchodových účtů (IRA, 401 (k) a anuity) nejméně několik měsíců před úmrtím.
- Politiky životního pojištění - Uvědomte si, že u některých starších politik bude pojišťovna vyžadovat vrácení původních zásad.
- Označení příjemce - pro životní pojištění, důchodové účty, splatné na účtech úmrtí a účty na převod na smrt .
- Činy pro nemovitost - Existuje obecná mylná představa, že je potřeba původní listina, ale kopie je v pořádku.
- Tituly automobilů a lodí - původní tituly budou vyžadovat převod právního titulu.
- Osvědčení o akciích a dluhopisech - u akcií nebo dluhopisů držených ve formě certifikátu bude původní certifikát vyžadován k převodu právního titulu.
02 Úzce vedené obchodní dokumenty
V případě, že zemřelý vlastnil pečlivě podnikatelskou činnost, budou potřebné kopie nebo originály následujících dokumentů:
- Firemní, LLC nebo partnerské dokumenty - zahrnuje kopie podnikové charty nebo články o organizaci a zápisu; kopie dohody akcionáře, provozní smlouvy nebo dohody o partnerství; zápisy z jednání a rozhodnutí; a originální akcie nebo LLC certifikáty k převodu právního titulu.
- Výpisy z účtu - včetně bankovních účtů, makléřských účtů a důchodových účtů nejméně několik měsíců před úmrtím.
- Tituly automobilů a lodí - původní tituly budou požadovány, pokud bude převeden právní titul.
- Smlouvy - včetně nájmů, půjček a pracovních smluv.
- Obchodní licence - Včetně místních a státních licencí.
- Daňové přiznání - federální a státní výnosy za poslední tři roky.
03 Smlouvy
Kópie nebo originály následujících smluv budou potřebné:
- Prenupní dohody - včetně jakýchkoli změn.
- Dohody po volbách - včetně případných změn.
- Úvěry - včetně osobních půjček, úvěrových linek a hypoték spolu s originálními směnkami .
- Leasingy - Včetně pronájmu nemovitostí a automobilů.
04 Účty
Kópie těchto účtů budou zapotřebí:
- Účetnictví
- Účty za mobilní telefony
- Účty za kreditní karty
- Hypotéky a osobní půjčky - včetně úvěrových linek
- Daňové poukázky na nemovitosti
- Údaje o skladovacích jednotkách
- Účty za lékařskou péči
- Pohřební účet
05 Dokumenty o územním plánování
Pokud by měl zemřelý majetek, budou zapotřebí kopie nebo originály následujících dokumentů:
- Poslední vůle a Testament a Codicil (s) - Původní vůle a kodexy budou vyžadovány, protože pokud nelze najít originál, pak se předpokládá, že jejich zemřelý zničil,
- Revocable Living Trust a změna (s) - Obvykle je požadována kopie důvěry nebo změny.
06 Daňové přiznání
Kópie těchto daňových přiznání budou zapotřebí:
- Daň z příjmů - federální a stát za poslední tři roky
- Daňové přiznání dary - federální a státní
07 Osvědčení o úmrtí
K vypořádání závěrečných záležitostí zemřelých bude vyžadováno několik původních úmrtních listů. Doporučuji objednat minimálně deset.
08 kroků k tomu, aby někdo zemřel
Jakmile se objeví všechny důležité dokumenty o úmrtí, přečtěte si následující články a zjistěte, co dělat dále: