Získejte své papíry dohromady před zdaněním
Vezměte si stres z této daňové sezóny konzultací našeho kontrolního seznamu, než odjedete domů. Ano, vypadá to dlouho a nudné, ale zhluboka se nadechněte - ne všechny tyto dokumenty se na vás budou vztahovat. Jak se dostanete dolů do seznamu, stačí křížit ty položky, které nemají místo ve vašem osobním finančním obrazu.
Vezměte si kartu sociálního zabezpečení s sebou
To je zbytečné, pokud jste použili stejného účetního v předchozích letech, ale pokud se vám někdo setká s novým, bude chtít ověřit pravopis vašeho jména. Může to udělat na první pohled, pokud přinesete kartu sociálního zabezpečení. Ujistěte se, že přinášíte karty také pro vašeho manžela a vyživované osoby.
Pokud si absolutně nemůžete položit ruce na svou kartu sociálního zabezpečení, mohlo by to stát za návštěvu místní správní kanceláře pro sociální zabezpečení, abyste získali náhradní kartu, protože to budete muset dříve nebo později nevyhnutelně potřebovat pro něco jiného. Pokud však nemáte čas, přinejmenším si vezměte s sebou kopii daňového přiznání z předchozího roku, které by mělo vaše současné jméno a adresu, pokud je to možné, stejně jako vaše číslo sociálního pojištění.
Dokumenty související s příjmy
Nyní je čas začít sbírat všechny tyto doklady o příjmech. Uchopte je do kufříku, když začnou přistávat ve vaší poštovní schránce v lednu a únoru.
- Formulář W-2 (příjem z mzdy a platu)
- Formulář W-2G (výherní hry)
- Formulář 1099-A (uzavření domova)
- Formulář 1099-B (prodej akcií, dluhopisů nebo jiných investic)
- Formulář 1099-C (zrušené dluhy)
- Formulář 1099-DIV (dividendy)
- Formulář 1099-G (státní refundace daně a kompenzace v nezaměstnanosti)
- Formulář 1099-INT (úrokové výnosy)
- Formulář 1099-K (příjmy z podnikání nebo z pronájmu zpracované sítěmi třetích stran)
- Formulář 1099-LTC (výhody získané z dlouhodobé péče)
- Formulář 1099-MISC (samostatná výdělečná činnost a další různé druhy příjmů)
- Formulář 1099-OID (původní emisní sleva na dluhopisy)
- Formulář 1099-PATR (patronátní dividendy)
- Formulář 1099-Q (rozdělení z plánu vzdělávacích úspor)
- Formulář 1099-QA (distribuce z účtu ABLE)
- Formulář 1099-R (rozdělení z jednotlivých účtů na odchod do důchodu, plány 401 (k) a jiné typy plánů penzijního spoření)
- Formulář 1099-S (výtěžek z prodeje nemovitostí)
- Formulář 1099-SA (rozdělení ze zdravotních spořicích účtů)
- Formulář SSA-1099 (dávky sociálního zabezpečení)
- Formulář RRB-1099 (Důchodové důchodové pojištění)
- Rozvrh K-1 (příjem z partnerských společností, S korporací, majetků nebo důvěry)
Je možné, že jste v průběhu roku obdrželi příjmy, které nejsou uvedeny v žádné z těchto formulářů. Můžete například být jediným vlastníkem vlastní firmy. Někdo vám může zaplatit 500 dolarů za práci. To nevyžaduje, aby společnost nebo jednotlivec předložili formulář 1099-MISC vám nebo vašemu jménu, protože práh je od roku 2017 600 dolarů.
Musíte však podávat hlášení a platit daně z těchto příjmů.
Poznamenejte si všechny takové platby nebo jiné, které nevedly k konkrétnímu dokumentu o výkazu zisku. Nechte svého zpracovatele daně vědět, na co byly peníze a kolik bylo přijato. Další příklady příjmů, které by mohly být uvedeny v jednom z těchto daňových dokladů, zahrnují příjmy z investic z cizích finančních účtů a příjmy z pronájmu .
Dokumenty související s výdaji
Můžete také obdržet některé daňové doklady týkající se vynaložených peněz, které mohou ovlivnit váš daňový obraz. Budete je chtít přinést i s sebou, nebo pokud jste neobdrželi doklad nebo formulář, ujistěte se, že máte účetnictví o platbách, které jste učinili, protože mohou být daňově uznatelné.
- Formulář 1097-BTC (dluhopisový dluhopis)
- Formulář 1098 (hypoteční úrok)
- Formulář 1098-C (charitativní příspěvek vozidel)
- Formulář 1098-E (zájem studentského úvěru)
- Formulář 1098-MA (hypotéky vlastníků)
- Formulář 1098-T (výuka pro vysokoškolské vzdělávání)
- Provozní náklady (shrnuty podle druhu a částky)
- Výdaje na péči o dítě (shrnuty podle poskytovatele a částky)
- Straty z hazardních her
- Lékařské výdaje
- Pohybové náklady
- Daň z osobního majetku, jako je zaplacení aut
- Daňové poukázky na nemovitosti
- Realizovaná zpráva o zisku / ztrátě pro všechny akcie, dluhopisy, podílový fond a další kapitálové investice prodávané v průběhu roku
- Potvrzení nebo potvrzení o dárcích na charitu
- Náklady na pronájem (shrnuty podle majetku, druhu a částky)
Mnoho daňových odborníků vám poskytne tištěný organizátor, který vám pomůže shromáždit všechna tato data, takže budete mít na dosah ruky, když budete připraveni podat příští rok.
Pokud chybíte dokumenty
Kopie můžete získat několika způsoby, pokud nemáte všechny své daňové doklady, takže se nejednáte o paniku, pokud něco zklamete, nebo vám společnost nebude poslat požadovaný formulář.
- Pokud chybí formulář W-2: Požádejte svého zaměstnavatele, aby vám dal novou kopii. Zaměstnavatelé jsou podle zákona povinni uchovávat kopie vašich formulářů W-2 a všechny ostatní informace o mzdách po dobu nejméně čtyř let. Někteří zaměstnavatelé účtují poplatek za druhý formulář.
- Pokud chybí formulář 1099: Může pocházet z několika zdrojů a nahrazení jednoho závisí na typu příjmu, který by měl vykazovat. Banky mohou mít na svých webových stránkách k dispozici daňové dokumenty ke stažení, nebo můžete zavolat na číslo zákaznického servisu, aby vám zaslali nový 1099-INT. Investiční zprostředkovatelé by měli mít možnost zasílat vám další kopie formulářů 1099-B a 1099-DIV, abyste mohli hlásit obchodování s akciemi a dividendovou činnost, případně si můžete stáhnout kopie z webových stránek zprostředkovatele. Ujistěte se, že jste si stáhli kopii výpisu z konce roku nebo realizované zprávy o zisku / ztrátě, protože informace obsažené v těchto zprávách mohou doplnit informace uvedené na formuláři 1099-B. Obraťte se na své klienty o chybějící formuláře 1099-MISC.
Můžete získat kopie z IRS
IRS obdrží kopie všech vašich daňových dokladů, takže vy nebo váš účetní můžete požádat o kopie z tohoto zdroje. Existují tři způsoby, jak to dosáhnout.
- Použijte aplikaci Get Transcript Online na webové stránce IRS. Požádejte o kopii vašeho "Mzdového a příjmového přepisu". Zadejte rok, pro který chybí dokumenty. Budete se muset zaregistrovat na webových stránkách a podniknout kroky k potvrzení vaší totožnosti. Mějte na paměti, že zaměstnanci IRS jsou stejně přepracovaní jako většina ostatních zaměstnanců. Účet o mzdách a příjmech za rok 2016 nemusí být úplný a aktuální až do července 2017, takže vy nebo váš účetní možná budete muset podat žádost o prodloužení zaplacení daní po datu splatnosti v dubnu, pokud nemůžete získat to, co potřebujete čas.
- Formulář 4506-T pošlete nebo faxujte IRS. Tento formulář slouží k žádosti o přepis různých daňových dokladů. Zaškrtněte políčko pro řádek 8, "Form W-2, Form 1099, Form 1098 nebo Form 5498." Služba IRS pošle přepis, obvykle přibližně za 10 pracovních dnů.
- Navštivte místní asistenční centrum IRS daňových poplatníků. Agent IRS si může pro vás vytisknout výpis o mzdě a příjmu.
Pokud váš účetní požádá o kopii vašeho mzdového a výplatního dokladu, IRS jej zašle fax přímo do své kanceláře, ale nejdříve musíte svému účetnímu pověřit, abyste s vámi mluvili s IRS. Jedná se o jednoduchou záležitost přípravy a podepisování formuláře 8821 nebo formuláře 2848. Váš účetní vám může poradit, jakou formu potřebujete, a připravit ji pro vás.
Přepis mzdy a příjmů je počítačový výpis informací obsažených ve vašich různých daňových dokladech. Nebude to vypadat jako fotokopie vašich forem W-2 a 1099. Namísto toho bude přepisem údajů obsažených v těchto formulářích.
IRS uchovává federální informace o těchto formulářích. Státní a místní daňové zadržení se nezobrazí, takže se můžete obrátit na instituce, které se objeví na přepisu, a získat tak kopii těchto původních dokumentů.