Účelem diverzifikace je snížit volatilitu a zlepšit celkový výkon. Funguje to, když děláte diverzifikaci správně.
První typ diverzifikace je ten, který je nejčastěji chápán jako nevkládání všech vajec do jednoho koše.
To prostě znamená, že nemáte jen jednu nebo dvě akcie . Jeden obyčejný způsob, jakým se lidé dostanou do problémů, je, že vlastní příliš mnoho akcií svého zaměstnavatele.
Dobrý obchod
Můžete získat dobrou smlouvu o akciové společnosti a načíst do svého penzijního fondu a koupit více pro svůj investiční fond, protože věříte ve vaši společnost.
Může se dokonce zdát nelogické, že nebude kupovat spoustu firemních akcií. Není však ve vašem nejlepším zájmu, pokud máte většinu portfolia nebo celý svůj portfolium ve vaší společnosti. Myslíš Enron.
Chcete-li být skutečně diverzifikováni ve vašem výběru akcií, musíte vlastnit akcie v různých odvětvích (i v různých zemích) av různých společnostech.
Chcete, aby se vaše investice rozšířily do velkých, středních a malých společností v různých odvětvích. Je obzvláště důležité sledovat vztah mezi zásobami, takže nejsou všichni ovlivňováni stejnými ekonomickými faktory.
Příklad
Pokud by například všechny akcie, které jste vlastnili, byly citlivé na úrokové sazby, pak byste nebyli diverzifikováni.
Akcie by se pohybovaly ve vzájemném vztahu s úrokovými sazbami a navzájem.
Zásoby, které mají nízkou míru korelace, se nepohybují jako jedna jednotka, a proto je méně pravděpodobné, že budou reagovat stejným způsobem na špatné ekonomické zprávy.
Lekce zde pro investory je, že pokud je trh na trhu skutečně horký, vyhýbejte se pokušení vykládat "všechna vajíčka do jednoho koše". Měli byste však být také vědomi těch tržních nebo ekonomických vlivů, které mohou nepříznivě ovlivnit skupinu vašich akcií.
Neumísťujte všechna vajíčka do jednoho koše a nevkládejte všechny koše do jednoho vozu .
Další typ diverzifikace
Další typ diverzifikace zahrnuje další části vašeho portfolia.
Pokud svázáte všechny své investice do akcií, bez ohledu na to, jak jsou nekorelované, stále nemáte diverzifikaci ve smyslu snížení rizika a zlepšení výkonu.
Musíte také rozložit své investice do různých tříd aktiv, jako jsou dluhopisy, hotovost, nemovitosti a další alternativní investice.