Pravidla pro uplatnění nároku na odškodnění
Přibližně 35 států se také vzdává státních daní z výběru a zároveň nabízí další pobídky.
Prostřednictvím těchto daňově uznatelných plánů mohou rodinní příslušníci a přátelé přispívat do fondu dětských vysokých škol a získat tak daňový prospěch. V průběhu let, s pravidelnými příspěvky a složenými úroky, může plán výrazně růst, aby se zajistilo výdaje na vzdělávání dítěte. Colorado má čtyři možnosti, které jsou k dispozici prostřednictvím CollegeInvest 529 College Savings Plan:
- CollegeInvest Direct Portfolio College Úspory plán : Tým Ascensus Broker Dealer Services, Inc. a Vanguard Group řídí přímo-prodaný Colorado Direct Portfolio College úsporný plán. Obsahuje věkové a statické možnosti portfolia využívající podíly Vanguard.
- Program Scholars Choice College Savings : Pokud chcete pracovat s finančním poradcem, Scholars Choice College Savings Plan nabízí poradcům i investorům řadu výhod. Obsahuje řadu věkových portfolií, statických multifondových a individuálních možností portfolia fondů, které využívají fondy spravované pobočkami společnosti Legg Mason, jakož i nevlastní investiční společnosti Thornburg Investment Management a Franklin Templeton Investments.
- CollegeInvest Smart Choice College Savings Plan : Tento přímý prodej školního spořitelního plánu nabízí dvě možnosti pojištěné FDIC prostřednictvím FirstBank: jednoroční spořící účet a spořicí účet na peněžním trhu.
- Vysokoškolský úsporný plán CollegeInvest Stable Value Plus : Tento přímý prodej nabízí jedinou možnost: investici se stabilní hodnotou v rámci smlouvy o financování se společností MetLife, která každoročně deklaruje novou úrokovou sazbu.
Colorado také nabízí Matching Grant Program, který poskytuje dolar-dolarový zápas až do výše 400 dolarů v příspěvcích pro obyvatele Colorada s nižšími až středními příjmy na účty s oprávněným příjemcem. Žádosti jsou přijímány každý rok mezi 1. zářím a 31. prosincem. Zápas se může prodloužit nejvýše o pět let, ale odpovídající granty pro budoucí roky podléhají pokračujícímu financování ze strany zadavatele.
Stipendium CollegeInvest 529 poskytuje stipendium ve výši 2 000 USD všem studentům na plný úvazek, kteří mají bydliště v Coloradu, udržovali nebo měli rodiče / opatrovníka na účet CollegeInvest po dobu nejméně dvou let a mohou doložit očekávaný příspěvek rodiny (EFC) mezi $ 5,000 a $ 25,000. Toto stipendium je navrženo tak, aby odměňovalo obyvatele Coloradu z rodin středních příjmů, kteří plánovali vysokoškolské vzdělání prostřednictvím úspor s CollegeInvest 529 College Savings Plan. Je každoročně obnovitelný až na celkem čtyři roky nebo 8 000 dolarů. Žádosti jsou přijímány od 1. do 15. května.
Stát Colorado je jedním z pouhých pěti států, které umožňují "neomezený" odpočet příspěvků na jeho účty v sekci 529. To je v rozporu s jinými státy, které omezily částku příspěvků, která mohou být odečteny z daňových přiznání státních rezidentů, omezením, například maximálně 2500 USD.
Distribuce z plánu Colorado Section 529, které jsou použity pro kvalifikované výdaje na vzdělávání, nepodléhají zdanění.
Obyvatelé Colorada, kteří se pokoušejí vybírat mezi plánem oddílů 529 a jinými úspornými vozidly, musí zohlednit možné daňové úspory při používání plánu státu. Vzhledem k tomu, že horní hranice daně z příjmů pro obyvatele Colorada je 4,63%, každý 1000 dolarů, který přispěl k plánu Colorado 529, mohl ušetřit maximálně 46 dolarů za zdaňovací období. Jinými slovy, získání odpočtu by mohlo být podobné bonusu ve výši 4,63% z vložené částky. Od roku 2015 se příspěvky rezidentů na plán Colorado Section 529 odečtou na řádku 10 individuálního daňového přiznání v Coloradu (formulář 104). Nezapomeňte, že obyvatelé Coloradu dostanou pouze odpočet za příspěvky na programy Colorado CollegeInvest nebo předplacené výuky, nikoli plány jiných států.
Nikdy není příliš pozdě, než začnete šetřit na vysokoškolské vzdělání. Úspora v jakémkoli věku vám dává krokové kameny směrem k vám a vašemu cíli vašeho dítěte.