Existují dluhopisové fondy, dluhopisové fondy, dluhopisové fondy amerických státních dluhopisů, dluhopisové fondy s vysokým příjmem , zahraniční dluhopisové fondy, dluhopisy rozvíjejících se dluhopisů, komunální dluhopisové fondy, krátkodobé dluhopisové fondy, střednědobé dluhopisové fondy, dluhopisové fondy, dluhopisové fondy chráněné proti inflaci (TIPS) , multisektorové dluhopisové fondy a seznam pokračuje.
Ale namísto toho, abyste museli prosadit desítky nebo dokonce stovky vzájemných fondů, zúžili jsme výběr na seznam nejlepších dluhopisových fondů v několika různých kategoriích, které fungují dobře pro většinu investorů - dlouhodobě investoři, kteří hledají vysoce kvalitní a nízko nákladové dluhopisové podílové fondy.
Nejlepší dluhopisové indexové fondy
Indexové fondy mohou být inteligentní volbou pro investory, kteří chtějí pokrýt velký segment určitého trhu a zároveň udržet nízké náklady. Zde jsou tři nejlepší indexové fondy, které investují do dluhopisů:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Tento dluhopisový fond obsahuje tisíce dluhopisů, které se skládají z celkového objemu veřejně obchodovaných amerických dluhopisových trhů. Takže pokud jste připraveni rozšířit své portfolio a vyvážit riziko pomocí cenově dostupného a diverzifikovaného indexového indexu, je VBMFX fondem pro vás. VBMFX má nízký nákladový poměr 0,16% a minimální počáteční nákup 3000 Kč.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Pokud hledáte široce diverzifikovaný indexový fond, který by mohl v dlouhodobém výhledu potenciálně zachytit vyšší výnosy než podobné finanční prostředky, je FTBFX skvělou volbou. Tento dluhopisový fond drží více než 2 700 dluhopisů, ale je více koncentrovaný než VBMFX, který drží více než 10 000 dluhopisů. Výsledkem, alespoň historicky, je to, že FTBFX může v dlouhodobém výhledu (tj. Deset let nebo více) potenciálně dosahovat vynikajících výnosů, přičemž je o něco větší riziko, i když chytře. FTBFX má nízký nákladový poměr 0,45 procenta a minimální počáteční investice 2500 USD.
- Vanguardový index střednědobých dluhopisů (VBIIX): Tento indexový fond se zaměřuje na to, co by mohlo být nejlépe popsáno jako "sladké místo" dluhopisového investování - střednědobých dluhopisů. Krátkodobé dluhopisy mají nižší relativní tržní riziko, ale v dlouhodobém výhledu také produkují nižší výnosy a výnosy. Dlouhodobé dluhopisy mohou potenciálně produkovat lepší výnosy a výkonnost. V krátkodobém horizontu nesou vyšší tržní riziko než meziměsíční dluhopisy. Proto s VBIIX získáte skvělou rovnováhu rizika a návratnosti, to vše s nízkým nákladovým poměrem pouhých 0,16 procent. Minimální počáteční investice je 3 000 USD.
Nejlepší "Go Anywhere" Dluhopisové fondy
Dlouhodobí investoři, kteří nevadí, že berou trochu mimořádného tržního rizika, by mohli chtít zvážit dluhopisový podílový fond, který může koupit jakýkoli druh dluhopisu na různých trzích. Tyto dluhopisové fondy jsou obvykle klasifikovány jako "vícesektorové" dluhopisové fondy, protože drží několik různých typů dluhopisů, včetně rizikovějších dluhopisů s vysokým výnosem a zahraničních dluhopisů.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Dluhopisové fondy, jako je LSBRX, mohou v dlouhodobém výhledu vytvářet výnosy podobné akciím, ale budete muset být připraveni na výrazný pokles tržních trhů. Například, když ekonomika tankovala v roce 2008, klesl LSBRX -22 procent. Nicméně, v roce 2009, kdy začalo oživení, vyskočilo 37 procent. Pro dlouhodobé období historie odhaluje, že riziko může stát za to a společnost LSBRX může výrazně překonat průměry dluhopisového fondu. Poměr nákladů je přiměřený na úrovni 0,89%, když zvážíte zkušený manažerský tým. Minimální počáteční investice pro společnost LSBRX činí 2500 USD.
- Pimco Income Fund Class D (PONDX): Pokud hledáte vysoké výnosy a nevadí vám vyšší relativní riziko, které je s ním spojeno, je PONDX jedním z nejlepších dluhopisových fondů. Tento fond je nejvhodnější pro investory se střednědobou až vysokou rizikovou tolerancí, kteří hledají vysoký běžný příjem z jejich investic. Ačkoli "král dluhopisů", Bill Gross opustil společnost PIMCO, společnost, kterou založil, má stále jednu z nejlepších pověstí vysoce kvalitních dluhopisových fondů ve vesmíru podílových fondů. PONDX má podprůměrný poměr nákladů 0,79% a minimální počáteční investici ve výši 1 000 USD.
Nejlepší obecní dluhopisové fondy
Investoři, kteří chtějí udržet daně na minimu, mohou chtít pečlivě zvážit přínosy komunálních dluhopisových fondů, které jsou prosté federálních daní a případně bez státních daní (pokud dluhopisový fond drží dluhopisy v členském státě bydliště plátce daně). Zde budeme upozorňovat na fondy komunálních dluhopisů, které drží dluhopisy z celé země. To pomůže maximalizovat potenciál pro větší dlouhodobé výnosy a případně vyšší výnosy.
- Vanguard High Exempt Tax Exemption (VWAHX): Investoři, kteří hledají nízkorozpočtový komunální dluhopisový fond, který nabízí inteligentní bilanci výnosů a výnosů, se budou líbit tomu, co vidí ve společnosti VWAHX. VWAHX nejen usiluje o držení vysoce slibných dluhopisů, ale také historicky zbit více než 95% vysoce-výnosových dluhopisových fondů za 3-, 5-, 10- a 15-leté výnosy. Kombinujte tento výnos a výkon s nízkými výdaji ve výši 0,2 procenta a rozumnou počáteční investicí ve výši 3 000 dolarů a dostanete jeden z nejlepších komunálních dluhopisových fondů bez zátěže ve vesmíru podílových fondů.
- T. Rowe Cena bez daně vysoký výnos (PRFHX): Pro ty investory, kteří chtějí trochu více výnosu bez příliš vysokého cenového rizika, je PRFHX pevnou volbou. Přestože fond drží rizikovější dluhopisy s vysokým výnosem, nerozděluje tolik prostoru této dluhopisové oblasti jako průměrný high-yield bondový fond. A osvobození obecných dluhopisů od daně činí tento fond atraktivnější pro ty, kteří potřebují daňově efektivní fond pro svůj účet podléhající dani. PRFHX má poměr nákladů 0,69% a minimální počáteční investice 2500 USD.
- USAA (USATX): Pokud chcete přidat do svého portfolia vysoko hodnocený, dobře spravovaný fond komunálních dluhopisů, je USATX vynikajícím fondem, který je třeba zvážit. Hlavním rysem tohoto pětihvězdičkového fondu je vedoucí tým, který funguje od devadesátých let, což je dlouhá doba v odvětví podílových fondů. Tato zkušenost přinesla nadprůměrnou výkonnost ve srovnání s ostatními fondy v kategorii podílových fondů osvobozených od daně. Poměr nákladů je daleko pod průměrem na úrovni 0,55% a minimální počáteční investice pro USATX je 3 000 USD.
Několik dalších slov o nalezení nejlepších dluhopisových fondů pro vás
Zatímco tento seznam dluhopisových fondů vyzdvihuje některé z nejlepších, které můžete koupit ve vesmíru s pevnými příjmy, můžete vždy jít ven a udělat nějaký vlastní výzkum. Nebo můžete zkusit dvakrát zkontrolovat kvalitu těchto prostředků pro sebe a udělat trochu dalších domácích úkolů, abyste se ujistili, že jsou vhodné pro vaši toleranci vůči riziku a dlouhodobé investiční cíle.
Při hledání nejlepších dluhopisových fondů pro dlouhodobé výnosy můžete všichni kromě výnosů ignorovat a soustředit se více na výnosy ve výši 5, 10 a 15 let, pokud jde o nápad (nikoli o záruku), jak by mohl fond fungovat příští desetiletí nebo tak.
Při hledání nejlepších dluhopisových prostředků na výnos se budete chtít podívat na 30denní výnos SEC , který se týká výpočtu výnosu, který je založen na 30denním období končícím posledním dnem předchozího měsíce. Výnosová hodnota odráží dividendy a úroky získané v průběhu období po odečtení nákladů fondu.
Dalším společným účelem investování do dluhopisových fondů je diverzifikace . Ceny dluhopisů se pohybují opačným směrem jako úrokové sazby. Takže když Federální rezervní rada signalizuje, že snižuje úrokovou sazbu účtovanou bankám, ceny dluhopisů jsou obvykle vyšší. A Fed zpravidla snižuje sazby, když je ekonomika slabá.
Dluhopisové podílové fondy proto mohou fungovat dobře, pokud ekonomika a akciový trh nejsou. Z tohoto důvodu hodně investorů rád zahrnul dluhopisové fondy do svých portfolií, aby zajistil větší rovnováhu a stabilitu, když jejich podílový fond může klesat v ceně.
Dluhopisové fondy jsou obecně nižší s tržním rizikem než akcie a dluhopisy mohou růst v hodnotě dokonce i když akcie klesají, ale nejlepším použitím dluhopisových fondů je jejich využití v kombinaci se zásobními fondy pro diverzifikované portfolio vzájemných fondů .
Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.