Financování důvěry se vyhýbá opatrovnictví nebo konzervatoři
Nastavení revokabilního živého důvěry
Revocable Living Trust je založen na základě dohody o důvěře a zahrnuje tři primární hráče: Trustmaker, nazývaný také Grant, Settlor nebo Trustor, správce a příjemce.
V typické situaci, kdy bude vytvořena smlouva Revocable Living Trust, budou tři hráči - Trustmaker, Trustee a Beneficiary - jedna ve stejné osobě.
Jakmile bude smlouva Revocable Living Trust podepsána, bude Trustmaker pokračovat ve financování důvěry se všemi svými aktivy a označením důvěry jako příjemce důchodových účtů, životního pojištění a rent. Správce (který je, jak již bylo zmíněno výše, také Trustmaker) pak spravuje, investuje a stráví důvěřovací majetek ve prospěch Příjemce (který, jak bylo zmíněno výše, je také Trustmaker).
Jak zrušitelný živý důvěr vyhýbá opatrování nebo konzervativci
Vzhledem k tomu, že Trustmaker nebude vlastnit žádný majetek ve svém nebo jeho individuálním jménu po tom, co bude majetek financován do jména Revocable Living Trust - bude místo toho vlastněn Správcem ve prospěch Příjemce - pokud se Trustmaker stane duševně neschopným , pak důvěryhodný majetek nebude muset být předmětem opatrovnictví nebo konzervatoře pod dohledem soudu.
Proč? Vzhledem k tomu, že zmocněnec pro zdravotní postižení jmenovaný v dohodě o důvěře bude mít pravomoc vstoupit do obuvi Trustmaker a převzít kontrolu nad bankovními a investičními účty a obchodními zájmy, aniž by byla nutná opatrovnictví nebo konzervatoř pod dohledem soudu.
Jedno slovo opatrnosti: Revocable Living Trust může ovládat pouze majetek, který byl do něj financován.
To představuje problém pro životní pojištění, důchodové účty a renty. Co když je Trustmaker vlastněn životním pojištěním nebo anuitou nebo má nějaké aktivum vázané na důchodovém účtu? V této situaci existují dvě možnosti: (1) Změnit majitele životního pojištění nebo nekvalifikovaného anuitu na Revocable Living Trust (poznamenat, že to nelze provést s důchodovými účty nebo kvalifikovanými anuity, protože změna majitele pro tyto druhy aktiv budou na ně vyvolávat okamžitou daň z příjmů); nebo (2) podepište generální plnou moc a / nebo konkrétní plnou moc od správce účtu. V prvním případě, protože některé státy nabízejí ochranu věřitelů pro životní pojištění nebo anuity, které jsou vlastněny jednotlivcem a nikoli společností Revocable Living Trust, je třeba se vyhnout změně vlastnictví. V druhém případě, pokud je použito obecné plné moci, pak musí obsahovat konkrétní schopnost řešit životní pojistky, anuity a důchodové účty.