Pravidla pro uplatnění odvodu daně ve výši 4 000 USD pro financování plánu VA 529
Je-li v tomto vozidle ušetřeno dostatečné množství peněz, dochází k méně stresu při přijímání při žádosti o finanční pomoc nebo při vyhledávání stipendií. Výnosy na účtech Virginia529 rostou federálními a státními odloženými daňovými taxy a jsou vyloučeny z daně z příjmů, pokud jsou použity na výdaje na kvalifikované vysokoškolské vzdělávání.
Nezaplatíte žádnou daň z příjmů, protože vaše příspěvky narůstají a žádná daň z příjmů nebude použita, pokud budete využívat finanční prostředky na výdaje na vysokoškolské vzdělání příjemce. 529 může být odebráno, aby zaplatilo za výuku, pokoj a stravu a další výdaje na vzdělávání, jako jsou učebnice nebo zásoby.
Prostřednictvím těchto daňově uznatelných plánů mohou rodinní příslušníci a přátelé přispívat do fondu dětských vysokých škol a získat tak daňový prospěch. V průběhu let, s pravidelnými příspěvky a složenými úroky, může plán výrazně růst, aby se zajistilo výdaje na vzdělávání dítěte. Virginia nabízí následující možnosti:
- Virginia 529 Invest : Tento plán nabízí přímo od státu. Statutární spořitelní program Invest529 ve Virginii, který je spravován státem 529, obsahuje kombinaci různých podílových fondů a samostatně spravovaných účtů ve svých portfóliích s pojištěním založeným na věku, statickém a FDIC pojištění. Invest529 je důsledně zařazen mezi 529 nejlepších plánů nezávislými zdroji kvůli nízkým poplatkům, daňovým výhodám a různým investičním možnostem.
- College America : V partnerství s americkými fondy, jednou z nejstarších a největších společností podílových fondů v zemi, tento plán řídí a prodává poradci a má desítky investičních možností, včetně věkové investiční strategie, která se stává konzervativnějším Příjemce se přiblíží na vysokou školu.
Pouze pro státní obyvatele nabízí Virginia předplacený 529 školný program. Každý zakoupený semestr předplaceného semestru zahrnuje pokrytí budoucího semestru státních škol a povinných poplatků ve dvou a čtyřletých veřejných univerzitách ve Virginii.
Daňové výhody přispívání k plánu Virginie 529
Majitelé účtů Virginia529, kteří jsou plátci z Virginie, mohou odečíst příspěvky ve výši až 4 000 USD za účet za rok na základě svých státních daňových přiznání s neomezeným přenesením do budoucích daňových let, s výhradou určitých omezení. Například pokud přispějete 5 000 dolarů k plánu spoření 529 v jednom roce, ve Virginii byste mohli odpočítat 4 000 dolarů z vašeho daňového přiznání za daný rok a 1 000 dolarů z vašeho daňového přiznání za následující rok. Osoby ve věku 70 let a starší mohou odečíst celou částku připsanou na účet Virginia529 za jeden rok.
Existují náklady na zahájení investice?
Oba možnosti vyžadují malý poplatek za uplatnění před otevřením účtu. Tyto plány mají nízké minimum a každý měsíc můžete přispívat velmi malými částkami.
Jaký je maximum, který mohu přispět k 529 úspornému plánu ve Virginii?
Mnoho rodin se rozhodne zapsat do několika programů Virginia529. Hodnoty účtů ve všech programech nesmějí přesáhnout 500 000 USD na příjemce.
Musí student studovat ve Virginii?
Příjemce může využít peněz z plánu Virginie 529 k účasti na akreditované dvou nebo čtyřleté škole, včetně mimoškolních univerzit a vysokých škol.
Co když můj student nechodí na vysokou školu?
Pokud se vaše dítě rozhodne projít přestávku po střední škole, než půjde na vysokou školu, plán úspor 529 zůstává nedotčen. V plánu není žádné věkové omezení; pokud se váš student během několika málo let rozhodne projít do školy, pak student může na účet vyúčtovat výdaje na vzdělání.
Pokud se vaše dítě rozhodne, že vůbec nechodí na vysokou školu, můžete přepnout příjemce na jinou osobu, jako je neteř, synovec nebo přítel. Také máte možnost vybírat peníze sami, ale to může přicházet s těžkými pokuty. Peníze, které odvoláte za výdaje mimo vzdělání, podléhají prudkému trestu a jsou zdanitelné jako příjem.
Toto je rozhodnutí, které byste měli dělat s péčí, protože to může být nákladné a jíst značnou část vašich příspěvků a příjmů.