Sledujte finanční pomoc a výdaje na snížení auditorského potenciálu
Určitě byste chtěli požadovat všechny odpočty, které můžete, ale také nechcete zvedat potenciální červené vlajky. Zde je několik kroků, které můžete podniknout, abyste snížili potenciál daňového auditu.
Shromažďujte své 1098s
Můžete obdržet 1098 prohlášení od různých subjektů, které budete potřebovat k tomu, abyste se seznámili s vyplněním vašeho federálního daňového přiznání. Vysoká škola může poslat číslo 1098-T, které podrobně ukáže výši výuky, grantu a stipendijní pomoci, kterou váš student obdržel. Pokud jste zaplatili více než 600 dolarů za studentský úvěr, dostanete 1098-E od svých věřitelů. Rodiče, kteří provedli výběry z investice 529 nebo předplaceného plánu, nebo úspory z účtu Coverdell Education Savings, mohou obdržet 1099-Q. Ujistěte se, že tyto distribuce jsou vytvořeny ve jménu studenta, takže se vám nezobrazuje jako dodatečný příjem. Pokud váš student obdržel finanční pomoc z jiných zdrojů, jako je například zaměstnavatel nebo správa veteránů, ujistěte se, že to také pečlivě dokumentujete.
Zjistěte, co můžete a nemůžete odečíst
Pokud jste provedli výběry z plánu úspor ve škole nebo jste požádali o daňový odpočinek, jako je například Lifetime Learning Credit nebo American Opportunity Credit , budete muset vědět, co je odpočitatelné a co není. Obecně platí, že kvalifikační náklady zahrnují běžné náklady na účast, jako jsou školné a požadované poplatky.
Můžete také získat nárok na výdaje na kurzy, jako jsou knihy, zásoby a vybavení potřebné pro studium. Náklady, které obvykle nesplňují podmínky, zahrnují poplatky za přijímací řízení na vysokou školu, ubytování a stravu, dopravu, zdravotní pojištění studentů a zdravotní výdaje a studentské poplatky, pokud nejsou požadovány jako podmínka zápisu nebo účasti.
Nepoužívejte dvojité ponoření
Uvědomte si, odkud pocházejí peníze, které používáte na výdaje na vysokou školu. Nemůžete požadovat dodatečný kredit za výdaje, které jste zaplatili stipendiem, grantem, bezúplatnou distribucí nebo bezplatným vzdělávacím asistenčním programem.
Dokument vše
Může to trvat trochu víc času, ale nejlepší způsob, jak přežít audit, měli byste být vybráni pro jednu, je schopen poskytnout dokumentaci pro všechno. Uchovávejte si kopie všech potvrzených nebo zrušených šeků a po ruce máte k dispozici kopie třídních přepisů, které dokládají, že váš student dokončil konkrétní kurzy. Uchovávejte kopie každé osnovy kurzu, abyste mohli ospravedlnit nákup potřebných knih nebo materiálů a mít pro tyto nákupy potvrzení. Pokud jste zaplatili z kapsy za vybavení počítače a technologii nebo přístup k internetu, udržujte si dokumentaci také.
Pokud váš student žije mimo školní areál, buďte připraveni doložit tradiční sál a stravu. Chcete-li zaplatit za výdaje na vysokou školu, můžete použít samostatný běžný účet nebo kreditní kartu, aby bylo možné je lépe sledovat.
Práce pečlivě
Nepřekračujte tuto část svého daňového přiznání. Vezměte si čas, přesměrujte čísla opatrně z vašich 1098s a zkontrolujte matematiku dvakrát. Nechcete, aby vám byla upozorněna jednoduchá chyba. Pokud jste obdrželi refundaci od vysoké školy, nezapomeňte ji odečíst z jakýchkoli částek, které požadujete.
Získejte pomoc
Ano, je to matoucí, a proto by bylo vhodné pracovat s odborníkem na přípravu daní. Částka, kterou investujete do získání někoho jiného, ujistěte se, že vaše daňové přiznání je dokončeno správně, by mohlo stát za to, kdybyste se nemuseli vypořádat se stresem IRS auditu.
Dokončení daňového přiznání má vždy svou vlastní jedinečnou formu nátlaku. Snažte se zmírnit váš stres organizováním a časem.