Tipy pro vedení záznamů, které by vám mohly ušetřit čas a peníze na vašich daních
Proč byste měli mít záznamy
S tak velkým množstvím finančních životů každého, co existují online nebo v elektronické podobě, je pro lidi mnohem méně pravděpodobné, že uchovávají všechny své relevantní záznamy na jednom místě. To neznamená, že strategie vedení záznamů, kterou přijmete, nemůže být elektronická, prostě znamená, že by měla být organizována a mít vše, co potřebujete, na jednom bezpečném místě. Pokud budete mít papírovou dokumentaci, investujte do bezpečnostního a protipožárního trezoru. Možná zvážit možnost mít více kopií na různých místech. Pokud se rozhodnete jít digitálně, budete muset skenovat v těch dokumentech, které máte v tištěné podobě, ale nejdůležitější je, ujistěte se, že máte soubory v bezpečí a máte zálohu.
Nejen, že organizované záznamy usnadňují a méně frustrující pro vás podání daňového přiznání, ale také zajišťuje, že můžete využít všech odpočtů nebo daňových dobropisů, na které máte nárok. A co je nejdůležitější, vedení záznamů vám také umožňuje vysvětlit položku na vašem vrácení, kterou může Internal Revenue Service (IRS) zpochybnit při auditu.
Jednoduše řečeno, uchovávání přesných záznamů vám může přinést všechny daňové výhody, na které máte nárok, a zabránit tomu, abyste museli platit dodatečné daně a pokuty za nepodložené položky.
Záznamy, které byste měli uchovávat
Vaše šeková knížka, osobní rozpočtový software nebo online bankovní nástroje vám pomohou vzpomenout na příjmy a výdaje, které by měly být hlášeny k vašemu daňovému přiznání, ale samotná šeková knížka nebo software nejsou dostatečnou dokumentací k prokázání odpočtu výdajů.
Kromě dokladu o zaplacení (zrušené šeky, potvrzení o kreditní kartě atd.) Potřebujete také faktury, potvrzení, prodejní listiny nebo jinou písemnou dokumentaci, která přesně vystihuje, za co jste zaplatili. Odpočty , které je třeba doložit, mohou zahrnovat výživné, dobročinné příspěvky, úroky z hypoték, výdaje na péči o děti a daně z nemovitostí. Pokud provádíte platby v hotovosti, obdržíte datovaný a podepsaný doklad o celkové částce a podrobný popis toho, co bylo zakoupeno.
Chcete-li prokázat, že jste správně nárokoval výnosy z investic, jako jsou akcie, dluhopisy a podílový fond, musíte být schopni určit svůj základ a zda máte při prodeji zisk nebo ztrátu. Vaše záznamy by měly uvádět kupní cenu, prodejní cenu a provize, dividendy obdržené v hotovosti nebo reinvestované, rozdělení akcií, poplatky za náklad a původní slevu (OID). Tabulka Excel je skvělý způsob, jak tyto informace sledovat, ale dokonce i prohlášení vašeho makléře nebo finančního poradce nebo ručně psaný plán.
Pokud máte odečtené výdaje z vašeho výplatního poplatku, jako jsou odborové odvody, pojistné na zdravotní pojištění nebo příspěvky ve výši 401 (k), ujistěte se, že vaše výplatní pásky jsou jako doklad o zaplacení.
Ještě nevíte, na co byste měli držet? Zde jsou některé z nejčastějších specifických záznamů, které byste měli mít:
- Formulář W-2 a 1099
- Bankovní výpisy
- Zprostředkování a prohlášení o podílovém fondu
- Formulář K-1 (pro partnerství)
- Prodejní slipy
- Faktury
- Příjmy z kreditních karet
- Zrušené šeky nebo jiné doklady o zaplacení
- Smlouvy o nákupu a prodeji domů, závěrečné prohlášení a záznamy o pojištění
Jak dlouho byste měli uchovávat záznamy
Přestože jste legálně povinen uchovávat daňové záznamy po dobu tří let od data podání souvisejícího daňového přiznání, měli byste uchovávat neurčitě kopii vašich skutečných daňových přiznání, W-2s, 1099s atd. IRS zničí původní daňové přiznání po třech letech a vy nebo vaši dědicové budete pravděpodobně potřebovat informace z výnosů v určitém okamžiku, případně nakonec budete muset prokázat vaše příjmy za účelem sociálního zabezpečení.