Pro sestavení portfolia použijte všechny čtyři třídy aktiv

Použití všech těchto tříd aktiv představuje rovnováhu

Možná jste slyšeli termín "třída majetku", kterou hodlají média nebo když mluvíte s jinými investory, a pokud jste nováčci v této hře, pravděpodobně jste se zajímali, co to znamená. Konkrétně, jak to ovlivňuje vaše šance na vytváření nebo ztrátu peněz?

Jednoduše řečeno, cenné papíry jsou soustředěny společně s dalšími, které mají podobné charakteristiky, a to je třída aktiv. Tyto cenné papíry mohou reagovat stejně jako na vlivy na trhu a jsou obecně regulovány stejným nebo podobným způsobem.

Finanční odborníci obecně souhlasí s tím, že existují čtyři široké třídy aktiv, ačkoli mnozí tvrdí, že existují jen tři a někteří mají pocit, že existuje až pět. Bez ohledu na číslo, pokud vaše portfolio obsahuje investice rozložené v těchto třídách, je to považováno za vyvážené. Zůstatek je dobrý. Pokud je vaše portfolio obzvláště těžké v jednom sektoru, a to z nějakého důvodu, máte problémy. Pokud je však vaše portfolio rozloženo poměrně rovnoměrně a jen jedna třída aktiv se setkává s obtížemi, měli byste mít i ostatní, které budou dostatečně výkonné, aby vás vyhnuly krizi.

Čtyři třídy aktiv

Čtyři třídy aktiv jsou obecně považovány za:

• Zásoby nebo akcie
• Fixní výnosy nebo dluhopisy
• Peněžní trh nebo peněžní ekvivalenty
• Nemovitosti nebo jiná hmotná aktiva

To je to, co musíte mít k dispozici pro vybudování portfolia. Možná si všimnete, že všechny akcie jsou soustředěny, i když jednotlivé akcie - nebo vzájemné fondy - mohou být zcela jiné.

Například zásobník s malou čepicí nebude fungovat stejně jako General Electric. \

Tak proč jsou kategorizováni společně? Protože budou jako skupina reagovat více podobně než jiní. Budou reagovat odlišně od ostatních tří tříd a stejná věc platí i pro ty ostatní tři třídy.

Proč se obtěžovat?

Ano, mohlo by to vypadat trochu jako rozštěpení chlupů, ale účel, aby všechny čtyři třídy majetku byly ve vašem portfoliu zastoupeny, je nejen zabránit investiční katastrofě, ale využít různých silných stránek každé třídy. Celá teorie rozdělení aktiv vychází z diverzifikace portfolia podle třídy aktiv. Například mnoho lidí využívá nemovitostní investiční fondy a jiné likvidnější investice, aby uspokojily realitní pozici nástroje třídy aktiv.

Závěr

Portfolio, které obsahuje pouze jednu nebo dvě třídy aktiv, není diverzifikováno a nemusí být připraveno využít všech výkyvů, které může trh na vás hodit. Diverzifikace - nebo přinejmenším míra, do které se diverzifikujete - je také individuálním rozhodnutím, které závisí do jisté míry na vašich cílech a toleranci vůči riziku.

Pokud jste obzvláště riskantní , možná budete chtít diverzifikovat ještě více, nebo se ujistíte, že jste v rámci každé třídy diverzifikováni, což umožňuje menší rozdíly v této třídě. Máte-li nervy z oceli a máte to štěstí, že máte peníze na spálení, možná se nebudete chtít spoléhat na diverzifikaci docela tak moc, ale naopak jezdit trendy na trhu.

Poznámka: Vždy konzultujte s finančním odborníkem nejaktuálnější informace a trendy. Tento článek není investiční poradenství a není určen jako investiční poradenství.