Co opatrovník dělá
Když provádíte vklady na jakýkoli typ účtu, vaše šeky jsou splatné a uloženy přímo u vašeho správce s odkazem na vaše číslo účtu. Váš správce je odpovědný za úschovu vašich těžko vydělaných peněz.
Depozitář vám zašle měsíční nebo čtvrtletní výpis pro váš účet, který vám sdělí, co vlastně drží ve vašem zastoupení.
Kromě držení peněz a investic a zaslání výpisu z účtu slouží custodian také jako mezitím, když chcete něco koupit nebo prodat. V elektronickém tržním systému se kupující a prodejce nikdy nesetkávají, proto má opatrovník důležitou práci zajistit, že vaše peníze půjdou na správnou osobu a naopak.
Když si vezmou instrukce, aby něco koupili, bude opatrovník učinit opatření pro nalezení jiného správce s vhodným prodejcem akcií, které chcete koupit. Budou obchodovat se svými penězi za akcie, kterou chcete koupit. Pokud chcete prodávat akcie, které vlastníte, také zajistí řádnou transakci, která vám poskytne správné množství peněz, které si zasloužíte za prodej. (Pokyny pro správce obvykle účtují transakční poplatek při nákupu nebo prodeji investice.)
Pokud vlastníte akci a vyhlášena dividenda , musíte se ujistit, že ji skutečně obdržíte. Depozitář vám učiní opatření, abyste získali vaši dividendu a podáte veškerou potřebnou dokumentaci, abyste mohli tyto dividendy podávat IRS, pokud je to možné.
Představte si, že v průběhu kalendářního roku dochází k mnoha akciovým transakcím; tyto činnosti nákupu a prodeje se zvyšují.
Může se jednat také o platbu a příjem dividend, stejně jako o činnosti společnosti, jako jsou rozdělení akcií nebo fúze. Depozitář to sleduje za vás. Využitím důvěryhodného opatrovníka se můžete spolehnout na své odborné znalosti, abyste se mohli vyrovnat s nudnými transakcemi.
Pokud společnost není depozitářem
Chcete-li vydat podílové listy vydané například společností Walt Disney Company, objednejte si fyzické osvědčení (za poplatek) ve vašem jménu a ten, kdo je fyzicky držitelem tohoto certifikátu, je nyní custodian. Jakmile je vydáno akcionářské osvědčení, finanční instituce již není správcem a již není odpovědná za sledování vlastnictví a transakcí s investicí. Registrované investiční poradenské společnosti, které spravují aktiva jménem klientů, obvykle používají správce k držení majetku klienta.
Například můj nezávislý obchodník s cennými papíry používá Karola Schwaba jako správce klientských aktiv. Moje firma řídí investice, ale nemá "péči" nebo držení peněz klienta. Je to Schwab, který vlastně disponuje majetkem. Mají tento majetek v "knize formě", což znamená, že jde o elektronický záznam. Chcete-li se dozvědět více, přečtěte si Jeden jednoduchý způsob, jak zabránit investičním podvodům, který vysvětluje čtyři způsoby, jak správci pomáhají chránit vaše účty před investičními podvody.