I když investoři, kteří hledají dividendové fondy, často hledají nejvyšší výnosy, existují další faktory, které je třeba zvážit při hledání nejlepších finančních prostředků.
Pro náš seznam nejlepších dividendových fondů uvádíme pouze nezaúčtované podílové fondy s nízkými nákladovými poměry .
Pro některé investory není překvapením, že fondy vytvářející náš seznam jsou rozděleny mezi společnosti podílových fondů, Vanguard a Fidelity .
Proč investovat do dividendových fondů?
Mnoho investorů nakupuje dividendové akcie nebo dividendové fondy za účelem získání stálého příjmu, který pochází z dividendových plateb, které se obvykle vyskytují čtvrtletně. To dělá dividendové fondy vhodnou investicí pro důchodce.
Někteří investoři se však rozhodli reinvestovat dividendy, někdy označované jako program reinvestice dividend, nebo DRIP. Pokud jsou dividendy reinvestovány, dividendy se použijí ke koupi více akcií investice než ke splacení investora.
Někteří investoři také rádi využívají vzájemné fondy, které vyplácejí dividendy v ekonomickém prostředí, kde nejsou dluhopisové podíly atraktivní. Například pokud jsou úrokové sazby nízké, ale ekonomické podmínky jsou obecně dobré, dluhopisové fondy mohou mít nižší výnosy než dividendové podílový fond.
10 nejlepších dividendových prostředků pro každého investora
Všechny tyto dividendové fondy od společností Vanguard a Fidelity jsou levné a bezúplatné prostředky. Fondy však mají mírně odlišné styly, z nichž každá může mít vlastní odvolání vůči investorům. V žádném konkrétním pořadí, zde je 10 z nejlepších dividendových fondů pro téměř každého investora.
- Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) je pasivně řízený fond, který sleduje index FTSE AW ex-US High Dividend Yield Index, který je indexem stropu, který se skládá z 800 akcií mezinárodních společností, u nichž se očekává nadpriemerní dividenda výtěžky. VIHIX nabízí expozici rozvinutým a rozvíjejícím se ekonomikám mimo USA a styl fondu je velkokapacitní. Minimální počáteční investice na nákup firmy VIHIX je 3 000 USD a nákladový poměr je 0,42 procent nebo 42 dolarů za každou investovanou částku 10 000 USD.
- Vanguard High Dividend Index (VHDYX) je ideální pro investory hledající příjmy nyní s vysokými výnosy pro akcie. Portfolio se skládá především z velkých kapitálových cen společností ve Spojených státech, které ve srovnání s podobnými společnostmi vyplácejí vysoké dividendy. Nákladový poměr pro VHDYX je extrémně nízký 0,15 procent nebo 15 dolarů za každých 10 000 dolarů investovaných a minimální počáteční nákup je 3 000 dolarů.
- Index Vanguard Utilities ( Vanguard Utilities Index, VUIAX) se zaměřuje na akcie ve veřejném sektoru, které jsou velmi vyhledávány pro vysoké dividendy. Portfolia se skládá z velkých amerických akcií společností, jako jsou Duke Energy Corporation (DUK) a Southern Co (SO). Nákladový poměr pro společnost VUIAX je přitažlivě nízká 0,10 procenta nebo 10 dolarů za každou investovanou částku 10 000 USD. Mějte však na paměti, že tento podílový fond je nabízen pouze ve třídě akcií společnosti Vanguard Admiral, která má minimální počáteční nákup ve výši 100 000 USD. Neexistuje minimální nákup ETF verze fondu (ticker: VPU), který má stejný poměr nákladů.
- Podnikový fond Vanguard High-Yield (VWEHX) se aktivně řídí; proto nenajdete verzi tohoto fondu podle ETF. Typické dluhopisy s vysokým výnosem budou mít dluhopisy s nízkou bonitou, známé také jako dluhopisy dluhopisů, ale správce tohoto fondu usiluje o dluhopisy, které jsou ve větším rozsahu úvěrové kvality ve srovnání s průměrným high-yield bondovým fondem. Takže byste mohli říci, že dluhopisy ve společnosti VWEHX nejsou jako "junkové" jako jiné junk dluhopisové fondy - investoři mohou dostat výnos bez poměrně velkého rizika ve srovnání s jinými fondy s vysokým výnosem. Nákladový poměr pro společnost VWEHX činí 0,23 procent nebo 23 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční nákup je 3 000 dolarů.
- Vanguard High-Yield Tax-Osvobozený fond (VWAHX) je vzájemný fond, který může poskytnout příjem při vytváření malý až žádné daně. Protože drží obecní dluhopisové fondy, příjmy nejsou zdanitelné na federální úrovni. Investoři, kteří nakupují daňově osvobozené fondy jako VWAHX, jsou typicky osoby s vysokými příjmy se zdanitelnými účty. Náklady na VWAHX jsou jen 0,19 procenta nebo 19 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů a minimální počáteční nákup je 3 000 dolarů.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) je pro investory dobrou cestou k získání přístupu k realitnímu sektoru, který je známý pro jeho důsledné výplaty dividend a fond patří k nejlepším v této kategorii. I když rostoucí úrokové sazby mohou způsobit pokles tlaku na výnosy z investičních fondů v oblasti nemovitostí, nízké úrokové sazby mohou pro domácí zákazníky a developery udržet nízké náklady na půjčky. Náklady na VGSIX jsou 0,26 procenta, nebo 26 dolarů za každou investovanou částku 10 000 dolarů.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) je solidní fond, který dosahuje průměrné výkonnosti, ale nadprůměrné výnosy. Fond drží převážně americké akcie s velkým kapitálem. Poměr nákladů FEQIXu je nízký 0,67% a minimální počáteční nákup je 2500 USD.
- Věrnost výnosů z dividend a vlastního kapitálu (FEQTX) je dalším fondem Fidelity, který typicky nevede k výkonům ve skupině, ale je spolehlivý pro vytváření příjmů s dividendami. Alokace portfolia činí asi 90 procent amerických akcií a 10 procent zahraničních akcií. Přítomnost středních uzávěrů kromě velkých uzávěrů dodává FEQTX trochu agresivní hrany. Výdajový poměr pro FEQTX je nízký na úrovni 0,72 procent a minimální počáteční nákupní částka činí 2500 USD.
- Věrnostní strategická dividenda a výnos (FSDIX) je jedním z nejlepších dividendových fondů v sestavě Fidelity. Portfolio se skládá z přibližně dvou třetin velkých akcií ve velkých společnostech v USA a zbylé podíly jsou rozděleny mezi zahraniční akcie, dluhopisy, peněžní prostředky a konvertibilní cenné papíry. Poměr nákladů FSDIX je nízký na úrovni 0,78 procent a minimální počáteční nákup je 2,500 dolarů.
- Věrnost kapitálu a příjmů (FAGIX) je vyvážený fond, který může poskytnout diverzifikaci a současně kombinovat vlastnosti růstu a příjmů. Portfolio společnosti FAGIX se skládá z zhruba 20 procent akcií, 70 procent dluhopisů a 10 procent hotovosti. Na akciové straně jsou většinou růstové akcie, jako jsou Abeceda (GOOG), Skyworks (SWKS) a Ally Financial (ALLY), a mix fixních příjmů se skládá především z dluhopisů s vysokým výnosem. Výdaje jsou 0,73 procenta.
Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.