Co jsou podílové listy třídy D podílového fondu?

Naučte se definice a základy podílových fondů třídy D

Viděli jste podíly podílových listů třídy D? Když vidíte velké písmeno "D" na konci názvu podílového fondu, znamená to, že se podíváte na třídu podílových listů D podílových fondů. Ale pokud jste jako většina investorů, možná nebudete přesně vědět, jak mohou být akcie D výhodné, nebo byste měli zvážit další třídy akcií vzájemných fondů.

Zde je to, co potřebujete vědět o podílových fondech D:

Definice podílů podílových listů třídy D

Podílové fondy třídy D mohou být podobné nezařazeným fondům v tom, že se jedná o třídu podílových listů, která byla vytvořena jako alternativa k tradičnímu a běžnějšímu akcionáři A, akcii B a podílům C, které jsou buď přední, zpětné -load nebo load-level.

Jedním z nejrozšířenějších podílových fondů D je například PIMCO Real Return D. Ve srovnání s PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B a PIMCO Real Return C je třída akcií D jediná bez zátěže a má nejnižší čistý poměr nákladů .

Měli byste si koupit podílové listy podílových listů třídy D?

Stejně jako v případě fondu PIMCO výše, akcie D mohou být chytrým způsobem, jak si investoři mohou koupit vzájemné fondy bez placení nákladů na náklad. Zatížení podílových fondů je poplatek za nákup nebo prodej podílových fondů. Zatížení účtovaná při nákupu akcií fondu se nazývá front-end zatížení a náklady účtované při prodeji podílových fondů se nazývají back-end náklady nebo podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC).

Účelem zátěže je kompenzovat investiční poradce pro poskytování investičního poradenství. Jediný čas, který zaplatí zátěž, může proto mít smysl, pokud používáte investičního poradce. Takže pokud jste investorem do-itrelle, měli byste se vždy snažit vyhnout placení zátěže.

Většina prostředků, které jsou akciemi, akciemi B nebo třídami akcií C, se prodávají prostřednictvím makléře. Některé společnosti podílových fondů vytvořily třídu fondů D pro sdílení, aby vyhověly poptávce po bezplatných verzích nejoblíbenějších fondů.

Výhody nákupu podílů bez zátěže

Ve většině případů mají fondy bez zátěže nižší průměrné nákladové poměry než zatěžovací prostředky a nižší náklady obecně přinášejí vyšší výnosy.

Důvodem je to, že náklady na správu portfolia podílových fondů pocházejí přímo z hrubých výnosů fondu.

Mějte také na paměti, že podílové fondy D nejsou stejné jako fondy, které jsou zproštěny zatížením, což jsou fondy, které jsou obvykle akciemi, u kterých se zřekne frontového zatížení. Load-waived fondy budou mít "LW" na konci názvu fondu.

Konečně, puristé podílových fondů nemusí uznat fond akcií D jako skutečný fond bez zátěže, který nemá na konci názvu fondu žádný písmenový nebo deskriptor třídy akcií, ale akcie D obvykle nenabíjí žádné zatížení.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.