Rizikové pravidlo 1%
Pravidlo o riziku 1% procentu nikdy neohrozí více než 1% svého účtu na jednom obchodu.
To neznamená, že pokud máte účet 30 000 dolarů, můžete si koupit pouze akcie ve výši 300 USD (1% z 30 000 USD). Ve skutečnosti můžete použít celý svůj kapitál na jediný obchod, nebo dokonce více, pokud využijete pákový efekt . Zavedení pravidla o riziku 1% znamená, že podniknete kroky řízení rizik tak, aby (pravděpodobně) neztratily více než 1% - v tomto případě 300 dolarů - na jediném obchodu. Použití těchto technik řízení rizik, takže riskujete pouze 1% svého účtu u každého obchodu, je popsáno níže.
Důvody pro použití pravidla o riziku 1%
Obchodování je těžké a nikdo nevyhrává každý obchod. Pravidlo o riziku 1% pomáhá chránit kapitál obchodníka, aby výrazně klesal, když není dobře obchodován nebo když tržní podmínky způsobují, že je těžké vydělat peníze. Pokud riskujete 1% zůstatku běžného účtu v každém obchodě, musíte ztratit 100 obchodů za sebou, abyste účet zlikvidovali. Pokud začínající obchodníci dodržovali pravidlo 1%, mnohem více z nich by pravděpodobně vydrželo ve velmi obtížném prvním roce.
Riziko, že 1% (nebo méně) za obchod může vypadat jako malé množství pro některé lidi, a přesto může stále přinášet velké výnosy. Pokud riskujete 1%, vaše očekávání na zisku u každého obchodu by měla činit 1,5% až 2% nebo více. Provádění několika obchodů denně, získání několika procentních bodů na váš účet každý den je docela možné, i když vyhrajete pouze polovinu obchodů.
Zde je postup.
Aplikace 1% rizika
Tím, že riskujeme 1% vlastního účtu, obchodujeme na jednom trhu. Tím myslím, že můžete udělat obchod, který vám dává 2% výnos na vašem účtu, přestože se trh pohyboval pouze zlomkem procenta. Stejně tak můžete riskovat 1% svého účtu, i když se cena obvykle pohybuje 5% nebo 0,5%. To se provádí pomocí cílů a příkazů stop loss .
Jakmile se naučíte, jak denní obchodní akcie - nebo jiný trh, jako je futures nebo forex - předpokládejme, že vidíte obchodní nastavení, kde chcete koupit akcii za 15 dolarů. Máte účet ve výši 30 000 USD. Podíváte se na graf a uvidíte cenu nedávno vloženou v krátkodobém swingu na 14,90 dolarů. Ukončíte ztrátu na 14,89 dolarů, což je o jeden cent nižší než poslední (viz Kde umístit Stop loss). Nyní, když znáte svou zastávkovou ztracenou pozici, můžete vypočítat, kolik sdílených položek budete mít, abyste neztratili více než 1% svého účtu.
1% z 30 000 dolarů je 300 USD, tedy riziko vašeho účtu . Vaše obchodní riziko je 0,11 USD, což je rozdíl mezi vstupní cenou a cenou stop loss. Rozdělte riziko svého účtu o obchodní riziko, abyste získali správnou velikost pozice: $ 300 / $ 0.11 = 2727 akcií. Zaokrouhlente to na 2700. To je, kolik akcií můžete za tento obchod využít, abyste neztratili více než 1% svého účtu.
Mějte na paměti, že 2700 akcií za 15 dolarů stojí 40 500 dolarů, což je více, než obchodník. Proto je pro tento obchod nutný pákový efekt alespoň 2: 1.
Pokud cena dosáhne stop loss, ztratíte asi 1% svého kapitálu nebo v tomto případě téměř 300 dolarů. Ale pokud se cena pohybuje výše a vy opustíte na 15,22 dolaru, vyděláte téměř 2% z vašich peněz, nebo téměř 600 dolarů (méně provizí). Důvodem je to, že vaše pozice je kalibrována tak, aby způsobila ztrátu nebo ztratila téměř 1% za každou $ 0.11. Pokud opustíte 15,33 dolarů, vyděláte téměř 3% z obchodu, i když cena se pohybuje pouze kolem 2%.
Typ metody umožňuje obchodům přizpůsobit se přizpůsobit se všem typům tržních podmínek, bez ohledu na to, zda jsou volatilní nebo vyrovnaní, a přitom stále vydělávají. Metoda je rovněž použitelná pro všechny trhy. Před obchodováním si dejte pozor na skluz ; to je, když se nemůžete dostat na cenu zastavit ztrátu a mohlo by trvat větší ztrátu, než se očekávalo.
Změny pravidla
Pravidlo rizika 1% je běžné pro osoby s obchodními účty nižšími než 100 000 USD. Přestože se doporučuje 1%, jakmile budete trvale profitovat, někteří obchodníci použijí pravidlo o riziku 2%. Je to stejné, kromě toho, že máte možnost riskovat 2%. Střední země by riskovala jen 1,5%, případně jiné procento nižší než 2%.
U účtů přes 100 000 dolarů mnoho obchodníků riskuje méně než 1%. Například mohou riskovat pouze 0,5% nebo dokonce 0,1% na velkém účtu. Při krátkodobém obchodování se stává obtížné dokonce ohrozit i 1%, protože velikost pozice je tak velká. Každý obchodník najde procento, s jakým se cítí dobře, a to je vhodné pro likviditu trhu, který obchoduje. Ať si vyberete procento, nezapomeňte ho pod 2%.
Konečné slovo o pravidle o riziku 1%
Pravidlo 1% může být upraveno tak, aby odpovídalo velikosti a trhu každého obchodníka. Nastavte procento, v jakém jste v pořádku, s rizikem a poté vypočítat velikost pozice pro každý obchod podle vstupní ceny a stop loss. Po pravidlu 1% můžete vydržet dlouhou řadu ztrát. Za předpokladu, že vítězové jsou větší než loserové, zjistíte, že váš kapitál neklesne velmi rychle, ale může růst poměrně rychle. Před rizikem jakýchkoli peněz, dokonce i 1%, doporučujeme provést strategii v demo účtu a ujistit se, že s ním budete trvale profitovat.