Tyto fondy společnosti Vangaurd mohou dosáhnout nadprůměrných výnosů pro nižší než průměrné riziko
Proč Vanguardovy konzervativní alokační fondy jsou vhodné
Konzervativní rozdělení podílových fondů obvykle drží asi dvě třetiny dluhopisů a jednu třetinu akcií.
Tato rovnováha umožňuje nízké investice s relativním rizikem s dostatečným rizikem pro dlouhodobé zhodnocení kapitálu.
Zde jsou některé z hlavních důvodů, proč investoři nakupují konzervativní podíly:
- Používejte konzervativní fondy jako jádro : Při budování portfolia je jádrová a satelitní struktura inteligentní. Stejně jako je to zřejmé, investor si vybere jeden hlavní podnik, který obdrží nejvyšší alokaci, a několik družicových podniků, které obdrží menší procentní podíly. Mnozí investoři používají indexové fondy, jako je indexový index S & P 500 , ale využívají také konzervativní fondy jako jádro.
- Použití konzervativních prostředků na investice s nízkým rizikem : samotná povaha konzervativního investování udržuje nízké tržní riziko a udržuje volatilitu na minimu, přičemž stále dosahuje průměrných výnosů, které udržují inflaci (nebo ji potlačují s malou rezervou) v průběhu času.
- Použití konzervativních prostředků na penzijní důchod : Konzervativní fondy mají často nízkorozpočtovou, diverzifikovanou kombinaci vysoce kvalitních akcií na dividendy a vysoce kvalitních dluhopisů. To vede k pevné kombinaci hospodářství produkujících příjmy, které důchodci potřebují bez přílišného rizika ztráty jistiny během jejich zlatých let.
- Použití konzervativních prostředků pro začínající investory : Prvotní investoři možná chtějí získat úvod k investování do konzervativního rozdělení akcií, dluhopisů a peněz v jediném fondu. Tímto způsobem nebudou na trzích s medvědy zaznamenávat velké poklesy a mohou získat diverzifikovanou alokaci pouze v jednom podílových fondech bez velké částky peněz.
3 nejlepší vanguardové fondy pro konzervativní investory
Pokud jste investorem, který hledá některé z nejlepších konzervativních fondů , budete chtít zvážit jeden z těchto Vanguardových fondů:
- Vanguard Conservative Growth of LifeStrategy (VSCGX) : Alokace aktiv pro tento fond činí přibližně 40% akcií a 60% dluhopisů. To umožňuje dlouhodobý pomalý, ale stabilní růst, což vede k dobrému konzervativnímu fondu. VSCGX dokázal v průměru více než 4% roční výnos z dlouhodobého výnosu. Poměr nákladů je levný na úrovni 0,15% a minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : Portfolio je solidně konzervativní s rozložením, které se pohybuje mezi 35% a 40% akcií, kolem 60% dluhopisů a zbylých přibližně 5% hotovosti. Pokud jde o výkonnost, Wellesley porazí nejméně 90% dalších konzervativních alokačních fondů za 3-, 5- a 10-leté výnosy. Pro jeden z nejlepších konzervativních podílových fondů, který si můžete koupit, je těžké porazit poměr levných nákladů ve výši 0,25%. Minimální počáteční investice je 3 000 USD.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Alokace aktiv společnosti VWELX není poměrně konzervativní pro VSCGX a VWINX, ale mírná alokace přibližně 65% akcií a 35% dluhopisů může být vhodná pro konzervativní investory ochotné převzít trochu větší riziko výměnou za vyšší dlouhodobé výnosy. Ačkoli je společnost Wellington středně rizikovým přiděleným fondem, přesto dosáhla nejvíce 100% přidělení akcií v náročném tržním období mezi roky 2000 a 2015, kdy fond měl průměrný výnos 7,5% oproti 4,5% u indexu S & P 500 . Stejně jako ostatní fondy Vanguard získáte pro Wellington nízké náklady (0,26%). Minimální počáteční investice je 3 000 USD.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.