Pomocí vyhledávačů najdete poradce, kteří splňují vaše kritéria.
Tyto pět vyhledávačů finančních poradců vám umožní zúžit vyhledávání, abyste mohli najít osobu, která je pro vás ta pravá. Můžete vyhledávat podle zeměpisné oblasti, způsobu kompenzace finančního poradce a podle oblasti specializace.
01 Najděte Certifikovaný finanční plánovač
Tento vyhledávač v Asociaci finančního plánování umožňuje vyhledávat v databázi Certified Financial Planners TM podle oblasti své speciality, způsobu kompenzace a jakýchkoli minimálních příjmů nebo aktiv, které mohou mít. CFP (R) musí projít přísnou zkouškou a mít tři roky zkušeností, než mohou používat označení CFP (R), takže když najmete CFP, víte, že získáváte někoho, kdo není zcela nový.
Výhody: Jedná se o skvělý způsob, jak se ujistit, že jste najímali Certified Financial Planner TM, a pak zúžit hledání, abyste se ujistili, že najdete finančního poradce, který má správné odborné znalosti.
Nevýhody: Žádné
02 Poradci, kteří pracují s Boomers
Boomerater poskytuje komplexní seznam finančních plánovačů a finančních poradců ve všech geografických oblastech. Hledáte je podle PSČ. Poradci s fotografiemi a podrobnými informacemi zaplatili, aby měli vylepšený zápis a mají zájem pracovat s demografickou skupinou Boomer. Boomerater má také mnoho informačních článků napsaných poradci uvedenými v jejich adresáři.
Pros: Kompletní seznam všech finančních plánovacích a investičních firem ve vaší geografické oblasti najdete. Ti, kteří mají vylepšené výpisy, hledají nové klienty ve věku Boomer.
Nevýhody: Budete muset prohledávat seznamy a najít firmy a finanční poradce, kteří nabízejí služby a strukturu kompenzací, které dáváte přednost. Boomerater předběžně nekvalifikuje výpisy pro vás.
03 Najděte pouze finančního poradce
Všichni členové NAPFA (Národní asociace osobních finančních poradců) jsou pouze poplatníci, což znamená, že neprodávají objednané produkty. S tímto vyhledávačem jste vložili do svého města a státu seznam výherců finančních poradců, kteří vás praktikují.
Výhody: Ve srovnání s populací finančních poradců jako celku jsou členové NAPFA často zkušenější, věrohodnější a mají zavedené postupy. Musí také splňovat přísné požadavky na průběžné vzdělávání, neboť NAPFA vyžaduje po dobu dvou hodin další vzdělávání, aby zůstalo členem.
Nevýhody: Členové NAPFA mohou mít minimální poplatky nebo minimální požadavky na aktiva; například někteří nebudou pracovat s klienty, kteří mají portfolio méně než $ 500,000 nebo $ 1,000,000.
04 Finanční poradci, kteří se účtují hodinově
S Garrett Planning Network můžete připojit poštovní směrovací číslo a najít seznam finančních poradců, kteří poskytují finanční plánování za hodinovou sazbu.
Pros: Hodinové plánování může být skvělý způsob, jak získat objektivní názor na finanční rozhodnutí. Hodinový finanční poradce může provést komplexní finanční plán nebo pomáhat s menšími specifickými projekty, jako je například přidělení plánu 401 (k) nebo financování Roth IRA nebo tradiční IRA.
Nevýhody: Pokud hledáte trvalý vztah s finančním poradcem, který zná Vaši situaci uvnitř a venku, pak může být hodinové plánování nejvhodnější.
05 Paladin Registry - odpovídající služba
Paladin Registry poskytuje obrovské množství vzdělávacích materiálů, které vám pomohou najít správného finančního poradce pro vaše potřeby. Předběžně předvádějí své poradce a nenechají na své platformě jenom někoho. Chcete-li službu využít, vyplňte základní informace o vaší rodině a pak jste osobně shodný s několika vybranými poradci, kteří splňují vaše požadavky.
Pros: Není třeba hledat více záznamů. Jakmile vyplníte online formulář a odešlete požadavek, vaše situace se osobně přizpůsobí několika vybraným poradcům. Vaše kontaktní údaje jsou jim zasílány a informace o jejich společnosti jsou vám zasílány.
Nevýhody: Pokud nejste spokojeni s poskytnutím informací o čisté hodnotě a majetku, pak je pro vás obtížné najít správného poradce pomocí tohoto vyhledávače.