Zvolte jeden z těchto obchodních stylů nebo obojí.
Nakonec je vždy potřeba investovat , protože je to pasivnější forma příjmů a bohatství než denní obchodování. To znamená, že pokud právě začínáte na trzích a snažíte se rozhodnout, kam chcete nejprve zaměřit své úsilí, vám tato příručka pomůže. Zjistěte, jak se denní obchod a investice liší, pokud jde o kapitálové požadavky, časové závazky, požadavky na dovednosti a psychologii a potenciální výnosy.
Denní obchod versus investice: Kapitálové požadavky
Denní obchodování s akciemi v USA vyžaduje zůstatek na účtu nejméně 25 000 USD . Pro denní obchodování na měnových trzích neexistuje žádné zákonné minimum, ale doporučuje se od 1,000 USD . Denní obchodní futures začínají nejméně 5 000 až 7 500 USD .
Investování se obvykle provádí na akciovém trhu. Futures mají datum vypršení platnosti, proto nejsou ideální pro dlouhodobé obchody. Měny mohou být používány k dlouhodobému obchodování, ale možnosti jsou omezené, neboť nemusí existovat dlouhodobý obchod ve světě s poměrně málo stabilními a investistickými měnami (ve srovnání s tisíci akcií a ETF z čeho vybírat, což může také k nepřímému obchodování futures a měn).
V závislosti na tom, jak se osoba rozhodne investovat, bude požadovaný počáteční kapitál lišit. Předpokládejme, že osoba chce mít alespoň tři akcie nebo ETF. Neexistuje žádné minimum, které musí člověk investovat, ale provize by měly být pečlivě zváženy při nákupu s malým objemem kapitálu. Předpokládejme provizi za 7 USD za obchod.
Při nákupu 100 dolarů za kus provize provize za 7 procent. To je strmé! Porovnejte to s osobou, která kupuje 1000 dolarů na skladě najednou; poplatek 7 USD je pouze 0,7% kapitálu. Zatímco komise zůstává stejná, ve srovnání s investovaným kapitálem je poplatek mnohem dražší na malém objemu kapitálu. A pamatujte, že při prodeji zaplatíte jinou provizi. To znamená, že u investice v hodnotě 100 dolarů je třeba udělat 14 procent jen kvůli zlomu, mnohem většímu handicapu než člověku, který investuje 1000 dolarů najednou a stačí pouze 1,4 procenta. Rozložení kapitálu ve větších kusech je mnohem lepší.
Snažte se ušetřit nejméně 1000 dolarů před uskutečněním nákupu akcií nebo ETF (mnoho ETF může být investováno do provize zdarma s některými makléři). Tímto způsobem provize nepřijímají obrovský (procentní) podíl vašeho kapitálu při každém nákupu. Úspora 1000 dolarů, investování, úspora 1 000 dolarů a investování je mnohem lepší než nákup 100 dolarů za měsíc. To také předpokládá, že děláte své vlastní nákupy akcií. Pokud investujete měsíčně do plánu pracovních příspěvků, typicky jsou peníze vloženy do podílového fondu (nebo několika), u kterého neexistuje žádný předběžný poplatek (místo toho jsou poplatky odečteny ročně, obvykle ve výši 1 procenta, někdy s dodatečnými poplatky při finanční prostředky jsou staženy).
Shrnutí: Chcete-li investovat, pokud si kupujete své vlastní akcie, zkuste ušetřit alespoň 1000 dolarů před provedením nákupu. S každým 1000 dolarů (nebo více) proveďte další nákup a pomalu rozšiřujte portfolio na tři nebo více akcií a ETF. Pokud nepotřebujete platit provize (například na nákupy ETF nebo na investičním plánu společnosti), pak můžete investovat peníze tak, jak to máte. Pro denní obchodování budete potřebovat nejméně 1.000 dolarů na obchodování s měnami, 5.000 dolarů nebo více na obchodování futures nebo nejméně 25.000 dolarů na denní obchodování akcií.
Existuje také střední pozice mezi investováním a denním obchodováním, nazývaným swing trading , což je doba, kdy obchody trvají několik dní až několik měsíců.
Denní obchod versus investice: časové závazky
Denní obchod vyžaduje denní závazek, obvykle nejméně dvě hodiny.
První hodina, kdy jsou americké trhy otevřené (oficiálně) pro obchodování, je typicky jedním z nejlepších časů, jak využít velké pohyby cen. Jak se v New Yorku přibližuje po obědě, zásoby mají tendenci utišit. Nejlepší "bang za buck" pochází z obchodování, která začíná hodinu nebo dvě, s trochou přípravného času před otevřením. Denní obchodníci by také měli každý den a na konci každého týdne trávit čas kontrolou svého obchodu. Celkový časový závazek: asi 15 hodin týdně na dolním konci a 40 hodin týdně na vysokém konci (pokud obchodujete většinu dne).
Denní obchodování probíhá, když jsou trhy otevřené a aktivní. Nejaktivnější čas pro akcie, měny a futures je v blízkosti amerického akciového trhu otevřený. Alternativně mohou být globální trhy také aktivní (zejména měnové a evropské akcie) v blízkosti otevřené Evropy. Pokud se v USA nebo Kanadě jedná o ideální časy pro obchod, což znamená obchodování ráno nebo uprostřed noci. Pokud tyto možnosti pro vás nefungují, denní obchod nemusí být vhodný a vy jste lepší investovat.
Investování a především výzkum, který do něj přichází, lze provést kdykoli, i když někdo pracuje hodně na práci. Pokud je kapitál připraven k nasazení, očekávejte, že strávíte několik hodin za měsíc, kdy budete hledat zásoby a zjistíte, které z nich splňují kritéria investiční strategie (hledání nebo vytvoření investiční strategie bude na začátku trvat déle).
Někteří lidé, kteří chtějí být aktivnější, mohou nakonec strávit pár hodin týdně výzkumem (zvláště pokud mají k dispozici velké množství kapitálu a hledají mnoho obchodních příležitostí). Pro investora "set a zapomenout" mohou být potřeba jen provést trochu výzkumu, nebo zkontrolovat své investice, každých několik měsíců, možná když jsou připraveni udělat další nákup.
Shrnutí: Denní obchodování trvá značnou dobu; myslím na to jako na částečný úvazek, ne-li na plný úvazek. Nejlépe je to v blízkosti amerického trhu otevřené a alternativně v Londýně otevřené (pro měny nebo evropské akcie). Investování trvá mnohem méně času. Aktní investoři mohou trávit několik hodin týdně zkoumat a umisťovat obchody, ale pasivnější investoři mohou pouze každý měsíc nebo dva (pouze za předpokladu, že řídí své vlastní investice) potřebují závazek .
Denní obchod versus investice: dovednosti a požadavky na osobnost
Jakýkoli druh obchodování vyžaduje seriózní časový závazek před výzkumem a vytvořit strategii, která funguje. Poté trvá nějaký čas, než se naučíte efektivně implementovat tuto strategii, protože se noví obchodníci často odchylují od svého plánu nebo strategie z důvodu silných emocí, které nevyhnutelně vznikají, když kapitál je na trati.
Denní obchodování a investice se oběma věnují disciplíně . Obchody musí být přijaty a ukončeny podle konkrétních obchodních spouštěčů poskytovaných strategií. Obchodování v případě, že obchodní aktivita není přítomna, je nedisciplinovaná a pravděpodobně povede k špatnému výkonu.
Denní obchodování a investice mají trpělivost , ale jiný druh trpělivosti. Denní obchodníci jsou aktivní, potenciálně mnoho obchodů denně. Ale stále potřebují počkat, až nastane jejich nákup a prodej obchodních spouštěčů. Sledování každého malého cenového pohybu snadno svede obchodníka do obchodu, kdyby neměl. Na druhou stranu investoři také musí jednat pouze tehdy, když nastane obchodní spouštění. Neustále sledují své postoje a starají se o každou pennu, kterou kolísá (nebo alespoň by neměli být), proto je pokušení obchodovat méně často. Investor se nicméně musí naučit obchodovat pouze tehdy, když nastane platná spouštěcí transakce, a to i tehdy, pokud to znamená, že se díváme přes grafy po dobu několika týdnů, aniž bychom našli nějaké dobré příležitosti.
Denní obchodování a investice vyžadují smarts, ale ne nutně kniha- nebo college-smarts. Čtení knihy nevydělává. Všichni obchodníci musí konvertovat knihu-smarts do použitelných znalostí. To znamená, že všechno dusíme do několika jednoduchých konceptů, které můžete snadno sledovat. Takže si přečtěte knihy a vzít od nich to, co se vám líbí. Proveďte to, dokud nemáte metodu pro zadávání, ukončení a řízení rizik ve vašich obchodech. Otestujte metodu na historických datech, abyste zjistili, zda funguje. Poté se pohodlně připravte na demo účet. Poté, když je připraven, implementujte strategii se skutečným kapitálem. Příležitostně může být potřeba provést nějaké vylepšení systému, když získáte zkušenosti a najděte lepší způsoby, jak to dělat.
Denní obchodování a investování jsou obtížné a vyžadují trpělivost, žáky a smysly (ale to neznamená, že musíte jít na obchodní školu). Day obchodníci sledovat jejich grafy po celou dobu, což znamená, že mohou být snadno svedeny průměrnými příležitostmi. Také je potřeba si užívat sedět před počítačem celý den, sama (typicky). Investoři nemusejí sedět před svou tabulkou celý den, ale stále potřebují disciplínu a trpělivost, aby jednali pouze tehdy, když je to vyžaduje jejich strategie.
Denní obchod versus investice: Potenciální výnosy
Pro informační účely porovnáváme potenciální návratnost investic a denní obchodní výnosy, ale je to jako porovnání jablek s pomeranči.
Jak bylo uvedeno, denní obchodování trvá hodně času a investování trvá mnohem méně času. Investice mohou být provedeny s miliony dolarů s malým dopadem na výkonnost, zatímco denní obchodníci pravděpodobně začnou vidět pokles procentuálního výkonu dokonce s účtem několika set tisíc dolarů (je těžší nasadit více a více kapitálu na obchody, které jen trvají minut).
Kvůli těmto nesrovnalostem vidíme velký rozdíl v potenciálních výnosech investorů oproti obchodníkům s dny.
Denní obchodníci mohou na svůj kapitál denně činit 0,5 procent až 3 procenty (na vysokém konci) za den. To by se mohlo rovnat 10% až 60% měsíčně . Vyšší procentní sazby výnosů mohou být možné u menších účtů, ale vzhledem k tomu, že velikost účtu se zvyšuje, výnosy se s větší pravděpodobností přesouvají do regionu 10% / měsíc nebo nižší.
S denním obchodováním rychle získává složku. Pokud začínáte s 30 000 dolary a děláte 10 procent měsíčně, v následujícím měsíci začíná obchodník 33 000 dolarů. Pokud znova dosáhnou 10 procent, jsou až 36.300 dolarů. Kombinace nastává denně, protože zisky jsou blokovány denně. To znamená, že se dosáhne zisku z předchozího zisku (kromě uloženého kapitálu), takže účet může balón rychle. Bohužel denní obchodní účet může také rychle klesat, pokud obchodník ztrácí dokonce 1 procenta nebo 2 procenta svého kapitálu za den.
Většina individuálních investorů se nemusí obávat hromadění příliš velkého kapitálu. S velkým množstvím akcií, ze kterých si můžete zvolit, a dlouhodobějším časovým rámcem pro akumulaci a likvidaci pozic, dlouhodobý investor dosáhl v průměru kolem 10% ročně. To je však dlouhý časový rámec, protože jakýkoli daný rok by mohl vidět výnosy mnohem vyšší nebo nižší než 10 procent (s negativním výnosem, který se vyskytuje asi u jednoho ze čtyř let). Aktivní a kvalifikovaní investoři mohou překonat 10procentní průměr, neboť některé strategie ukazují tendenci produkovat 20% nebo více ročně. Vzhledem k tomu, že investice jsou často drženy po mnoho let, je složení pomalejší. Pokud obchody trvají několik let až do dosažení zisku, tyto zisky nemohou být použity k dosažení většího zisku. Jedná se o výhodu krátkodobějšího obchodování - rychlé splynutí. Jak bylo zmíněno, je těžší nasadit více a více kapitálu na krátkodobé obchody, a proto je podporováno dlouhodobé investování (stejně jako některé možné krátkodobé obchody).
Shrnutí: Každý by měl investovat do dlouhodobé akumulace bohatství. Jediným rozhodnutím je, zda obchodník také chce denně obchodovat s kapitálovou složkou. Denní obchodníci mohou zvýšit o 10 procent za měsíc, zatímco investoři pravděpodobně zvýší 10 procent na 20 procent ročně .
Konečné slovo v den obchodování versus investice
Doporučuje se investovat . Je to dobrý způsob, jak budovat pasivní příjmy / bohatství, aniž byste museli každý den věnovat hodiny. Investování může trvat jen několik málo hodin za několik měsíců, kdy budete moci řídit pozice a hledat nové obchody, ačkoli někteří investoři se mohou rozhodnout dát více času. Denní obchodování je životaschopné, pokud se snažíte vygenerovat příjem nebo příjmy, a máte několik hodin (obvykle alespoň dva nebo tři) za den věnovat se tomuto úkolu.
Pokud investujete sami, nakupujte akcie alespoň ve svazcích 1000 dolarů. Investování velkých částek způsobí příliš vysoké náklady na provizi. Pro denní obchodování se doporučuje, aby obchodníci začali s cenami 1 000 dolarů (nebo více), 5 000 dolarů (nebo více) za futures a 25 000 dolarů (nebo více) za akcie.
Všechny druhy obchodování vyžadují trpělivost, disciplínu a smarts. Vyzkoušejte a sestavte způsob obchodování, který pro vás pracuje. Pokud vám nevadí, že byste byli přilepeni k počítači v určitou část dne, pak je obchodování s dny možností zvážit.
Výnosy nejsou skutečně srovnatelné pro denní obchodování a investování. V delším časovém horizontu mohou jednotlivci investovat prakticky neomezené finanční prostředky a dosahovat slušné návratnosti. Denní obchodníci jsou omezeni na to, kolik mohou nasadit na krátkodobé obchody. To znamená, že denní obchod může poskytnout velmi pohodlný životní styl a nadprůměrný příjem (mnoho obchodníků také ztratí vše) pro ty, kteří věnují čas potřebný k zvládnutí.
Pokud se rozhodnete pro denní obchod, vyčkejte také některé investice. Investování znamená mít prostředky na deštivý den, a doufejme, že tyto investice rostou v dlouhodobém horizontu za účelem zvýšení bohatství.