Přichází vám nějaký bod ve vašich financích, když je smysluplné získat další pomoc při zjišťování toho nejlepšího způsobu, jak investovat nebo podat své daně. Pak budete potřebovat účetního. Můžete také čelit době, kdy potřebujete někoho, kdo pomůže spravovat peníze , vaše investice nebo vám pomůže spravovat značné dědictví. Pak budete potřebovat finančního plánovače.
Níže vám vysvětlíme, kdy budete potřebovat účetního, a pokud je rozumné najmout finančního plánovače.
Kdy byste měli používat účetní?
Většina lidí nepotřebuje účetního. Účetní je nejlépe využíván, když máte velmi specifickou daňovou situaci, jako je vlastnictví vašeho podnikání, činí více než 200 000 dolarů, očekáváte, že budete dělat peníze vašim dětem, vlastnit nájemní nemovitosti nebo očekávat, že získáte velký kapitálový zisk .
Jednoduše je to účetní, který vám pomůže s konkrétními problémy, které většina lidí nemá. Existují však situace, kdy pomocí účetního může pomoci ušetřit peníze.
Pokud jste extrémně bohatí nebo podnikáte, můžete zvážit, jak získat účetního, který vám pomůže pochopit zákony, které se týkají účetnictví a daní.
Máte-li nemovitost nebo vlastní pronájmy nemovitostí, možná budete muset zvážit získání účetního. Vlastnit si pronájem nemovitosti je v podstatě jako vlastnictví vašeho podnikání, takže pronájem účetního je pravděpodobně nutné pro tuto situaci.
Dalším velkým impulsem pro najímání účetního je, pokud máte složitou daňovou situaci. Většina lidí bude moci své daně provést pomocí softwaru pro daňovou přípravu , ale pokud vlastníte vlastní firmu nebo vlastníte několik velkých investic, můžete zvážit zjištění CPA nebo daňového specialisty, který vám dluží.
Pokud jste zažili velkou změnu života, jako je přijetí dítěte, nákup nemovitosti nebo vydělávání velkého množství peněz, pak získání účetního může dát svou mysl v klidu. Můžete pouze potřebovat navštívit účetního, který je jeden rok, nebo jen s nimi mluvit jednou za rok kolem daňového času . V každém případě je finančně obezřetné mít odborníka, kterého můžete konzultovat, pokud máte nějaké dotazy.
Kdy byste měli použít finanční plánovač?
Pokud hledáte radu ohledně rozpočtování, dostat se z dluhů nebo investovat, může to být čas na pronájem finančního plánovače . Finanční plánovač může pracovat dvěma různými způsoby. Jednou cestou je jako poradce, který vám zaplatíte poplatek, který vám pomůže naplánovat rozpočet a vypracovat finanční plán , abyste získali bohatství.
Alternativně můžete najmout finančního plánovače, který obdrží provizi za produkty, které vám prodává, nebo konkrétní investice, které jsou na míru přizpůsobeny.
Dobrý finanční plánovač vás však povede k tomu, abyste se dostali z dluhů, než začnete vážně investovat své peníze. Pokud potřebujete pomoc při nastavení plánu, abyste se dostali z dluhu nebo z vašeho rozpočtu, možná byste měli lépe najít finančního plánovače, s nímž budete platit.
Poté, když jste připraveni, může vám finanční plánovač pomoci, když jste připraveni investovat své peníze.
Vaše banka může nabízet služby finančního plánování nebo můžete požádat přátele, aby se obrátili na své finanční plánovače. Níže jsou situace, kdy vám při výběru finančního plánovače může být nejlepší volba:
Možná budete potřebovat finančního plánovače, pokud jste připraveni investovat své peníze na trh. Finanční plánovač vám může pomoci určit nejlepší investice , které vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů.
Finanční plánovač vám může také pomoci vytvořit rozpočet a pracovat na získání dluhu. On nebo ona vám může pomoci vytvořit dlouhodobý finanční plán pro věci, jako je odchod do důchodu a úspory na vysokou školu pro vaše děti.
Potřebujete obojí?
Pokud vlastníte svoji vlastní firmu, měl by váš účetní a finanční plánovač spolupracovat s vámi, aby vám pomohl zůstat na správné cestě. Navíc někteří účetní pracují také jako finanční plánovači.
Je důležité věřit jak vašemu finančnímu plánovateli, tak svému účetnímu. Jednoduše řečeno, váš finanční plánovač by měl být schopen vysvětlit problémy týkající se vašich financí způsobem, který rozumíte. Měli byste pochopit rizika každé investice předtím, než to uděláte. Na druhou stranu, účetní by měl být schopen jasně pochopit vaši daňovou situaci každý rok, měl by vám pomoci pochopit, jak jsou knihy nastaveny a informace, které potřebujete zadat každý den.
Měli byste pečlivě zvolit jak svého účetního, tak finančního plánovače. Zkuste požádat přátele a příbuzné o doporučení a najme nejvhodnější pro vaši firmu a osobní situaci.
Pak můžete skutečně ovládat svou finanční budoucnost.
Aktualizováno Rachel Morgan Cautero.