Čtyři důvody pro nákup střednědobých akcií a fondů
Měli byste si koupit akcie ve středním limitu nebo podílové fondy?
Pokud si zakoupíte jednotlivé akcie, musíte každou firmu zvážit, abyste se rozhodli, které z nich jsou dobré. Vyžaduje si čas a odbornost. Kompromisem je, že byste mohli najít něco, co analytikové akcií přehlédli.
Je mnohem jednodušší vybrat si vzájemné fondy se středním kapitálem . Tyto finanční prostředky jsou vedeny manažery, kteří znají podnikání se středním kapitálem uvnitř i venku. Musíte je stále prozkoumat, ale to snižuje vaše riziko. To proto, že fondy poskytují diverzifikaci . Poskytují vám nejlepší návratnost za nejmenší riziko v průběhu času.
Mohli byste se také rozhodnout, že půjdete s fondy obchodovanými na burze, které se budou zaměřovat na akcie ve středním limitu. Mají nižší poplatky než vzájemné fondy. Na nevýhodě nikdy nebudete mít lepší výsledky na trhu s ETF. To proto, že jejich cílem je sledovat trh.
Čtyři důvody k nákupu
Každé dobře diverzifikované portfólio by mělo mít určité procento akcií se středním kapitálem nebo vzájemných fondů. Částka závisí na konkrétních investičních cílech a přidělení aktiv.
To také závisí na aktuální fázi hospodářského cyklu . Zde jsou čtyři důvody, proč koupit akcie ve středním limitu.
1. Rozšíření obchodního cyklu. Společnosti se středním kapitálem se daří ve fázi expanze hospodářského cyklu . Růst je stabilní, zatímco úrokové sazby jsou stále nízké a kapitál je levný. Výsledkem je, že manažery se středním kapitálem mohou získat levné půjčky, které potřebují, aby uspokojily rostoucí poptávku.
Rostou buď prostřednictvím investic do kapitálového vybavení, fúzí nebo akvizic.
2. Středový kryt proti malému víčku . Společnosti se středním kapitálem nejsou tak riskantní jako podniky s malou čepicí . V hospodářském útlumu bude méně pravděpodobné, že zkrachují jako společnost s malou kapitalizací.
Středové čepice jsou obvykle dlouhé, takže o nich můžete získat více informací prostřednictvím výzkumu. Mají více záznamů a jsou trochu stabilnější.
Ve skutečnosti je třeba se zabývat výzkumem před nákupem akcií ve střednědobém horizontu. Tyto společnosti mají různé příjmy a růstový potenciál.
Někteří například mohou zůstat na dobu neurčitou. Jejich obchodní model jim neumožňuje růst většího. Mohou splňovat veškeré požadavky na svůj produkt, který existuje. V jiném případě se jejich vedení nemusí chtít stát společností s vysokou kapitalizací. Mohou si užívat středně velkou firmu.
Tam jsou některé s solidním ziskem, ale jsou v neatraktivním segmentu akciového trhu. V důsledku toho mají nízké poměry ceny k zisku. I když jsou jejich prodeje silné, investoři se jim nelíbí. Bez tohoto trestu by se tyto střední čepice jinak mohly stát velkou čepicí.
Jiné společnosti se středním kapitálem mohou být připraveny být dalším velkým průlomem.
Mohou být na pokraji vyhlášení nového produktu nebo získání konkurence. V těchto případech může střední kapitál poskytnout stejný růstový potenciál jako menší firma s menším rizikem.
Jiný způsob, jak by se střední věc mohla vyplatit, je, pokud se společnost s velkou kapitalizací rozhodne koupit. V takovém případě by se vaše akcie mohly převést na velkokapacitní zásoby. Pokud je přepínač velkorysý, můžete získat hodně.
3. Středový kryt proti velkému uzávěru. Společnost se středním kapitálem nebude stejně stabilní jako společnost s velkým limitem . Za prvé, nemají tolik kapitálu, který by trpěl poklesem. Proto budou ve fázi kontrakce hospodářského cyklu riskantnější. Za druhé se obvykle zaměřují na jeden typ podnikání nebo na trh. Pokud zmizí tento trh, tak i oni.
4. Středové čepice překonávají velkou i malou čepičku. John Roth, správce portfolia Fidelity Mid-Cap Stock Fund, zjistil, že střední kapitálové tržby za posledních 20 let překonaly malé a velké kapitálové trhy.
Porovnává výnosy indexu Russell MidCap® s indexem Russell 2000® (malá čepice) a indexem Russell Top 200® (200 největších čepic). Střední pozice překonaly konzistentní výsledky. Mají nižší riziko než malé čepice, ale vyšší výnos než velké čepice.
Příklady
Mnoho společností se středním kapitálem je dobře známé. Byli kolem dost dlouho, aby si zajistili své tržní místo. Mnoho společností se středním kapitálem je v odvětví financí, nemovitostí nebo dopravy. Zde je seznam některých známých společností se středním kapitálem:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowesová
Tento seznam v žádném případě neznamená, že jde o bezpečné investice. To je role dobrého finančního plánovače. Střední hodnoty akcií nemusí být dokonce vhodné pro vaše osobní investiční cíle. Konzultujte s finančním plánovačem, abyste zjistili, jak se střední částka ve vašem přidělení aktiv hodí.