Nejlepší mezinárodní investiční poradci

Najděte správného investičního poradce pro vaši situaci

Investiční poradci se specializují na pomoc investorům při rozhodování o tom, jaké cenné papíry si kupují. Někteří poradci poskytují pouze poradenství, zatímco jiní řídí své vlastní podíly . Mezinárodní investiční poradci se zaměřují na poskytování investorům globální expozici spíše než jen investování do domácích fondů a cenných papírů. Pokud byste chtěli rozšířit hranice USA, může být dobrý investiční poradce pro navigaci ve vodách.

V tomto článku se budeme zabývat tím, jak najít mezinárodní investiční poradce, některé důležité otázky a další důležitá hlediska.

Hledání správného finančního poradce

Existuje mnoho různých způsobů, jak najít finanční poradce, ale nalezení poradců s mezinárodními znalostmi může být náročné. To platí zejména v případě, že žijete v malém městě, kde nemusí být mnoho možností. Dobrou zprávou je, že máte možnosti v jednom scénáři.

Nejlepším místem, kde začít hledat finanční poradce, je webová stránka Lets Make a Plan, která usnadňuje vyhledávání akreditovaných investičních poradců. Webové stránky poskytují místní možnosti spolu s jejich kompenzační metodou, minimálními investičními požadavky, disciplinární historií a krátkou biografií. V sekci speciality můžete hledat mezinárodní investice a všechna důležitá kritéria.

Pokud ve vaší oblasti neexistují mezinárodní finanční poradci, možná byste chtěli požádat tradičního finančního poradce o začlenění mezinárodních finančních prostředků do svého portfolia .

Mnoho finančních poradců má zkušenosti zahrnující mezinárodní investice do portfolia a může mít několik doporučení. Je důležité položit otázky, abyste pochopili jejich přístup, pokud jde o mezinárodní investiční a diverzifikační doporučení.

Mezinárodní poradci s finančními prostředky

Někteří mezinárodní investiční poradci provozují své vlastní podíly, které klientům poskytují expozici na mezinárodních trzích.

V těchto případech mohou investoři nakupovat vzájemné fondy přímo od těchto poradců, aniž by byli nutně klienti. Mnoho z největších poradců v oboru jsou známé společnosti, jako jsou Schwab, Fidelity a Vanguard , ale možná budete chtít zvážit i menší poradce, kteří vykreslili výklenek.

Některé menší mezinárodní investiční poradce s podílovými fondy zahrnují:

• Oakmark: poradce zaměřený na uplatňování konzistentní investiční filozofie a procesu zaměřeného na identifikaci hodnotových příležitostí. Fondy obvykle drží méně než 75 cenných papírů, zatímco vedení má spoustu "kůže ve hře".
• Hartford: poradce zaměřený na investování zaměřené na lidi, což znamená vytvoření fondů, které odpovídají jedinečným investičním cílům. Například její strategické beta ETF usnadňují využívání rizikově optimalizovaných strategií.
• Domini: poradce zaměřený na společensky odpovědné investice po celém světě, který zahrnuje hledání pozitivních sociálních a environmentálních výsledků společně s konkurenčními finančními výnosy pro investory.

Seznamy vzájemných fondů můžete najít pomocí webových stránek, jako je například USNews nebo různých třídičů vzájemných fondů, které jsou k dispozici prostřednictvím Morningstar a dalších webových stránek.

Otázky k dotazování poradců

Jakmile zjistíte finanční poradce, budete chtít pohovořit s nimi, abyste se ujistili, že jsou řádně kvalifikovaní a jsou vhodní pro vaše potřeby.

Obvykle je dobré se setkat s investičními poradci "tváří v tvář", abyste se ujistili, že se dobře ujmete.

K některým důležitým otázkám patří:

• Jaké zkušenosti máte v mezinárodním investování?
• Jaké licence máte k dispozici? Jste registrováni v SEC, ve státě nebo v FINRA?
• Jak se platí za vaše služby? Jaká je vaše sazba nebo provize?
• Byl (a) jste někdy disciplinován některým vládním regulátorem nebo byl žalován klientem?
• Můžete mi poslat kopii obou částí formuláře ADV ?

Důležité je, abyste se ujistili, že investiční poradce je vhodný pro vaše potřeby. Zejména byste měli najít poradce, kteří jsou řádně registrováni, pracují za poplatek (nikoliv za provizi) a bez kontrolní historie s regulátory a klienty.

Při zvažování podílových fondů byste měli stáhnout prospekt každého fondu, abyste se dozvěděli více o riziku a odměně fondu.

Může to být také dobrý nápad vybírat fondy, o které máte zájem, abyste se dozvěděli více o jejich přístupu a zajistili, že je to vhodné.

Sečteno a podtrženo

Mezinárodní investiční poradci mohou pomoci individuálním investorům stavět expozici zahraničním trhům do svých portfolií. Mnoho investičních poradců také provozuje své vlastní podíly, což může pomoci investorům získat expozici bez toho, aby prošli tradičním finančním poradcem. Před investováním do těchto finančních prostředků je důležité provést svou náležitou péči a zajistit, aby byly zodpovězeny všechny vaše otázky a že finanční prostředky jsou pro vaše portfolio vhodné.