Jaký je rozdíl a který typ podílových fondů je nejlepší?
Přestože ani jeden z druhů fondů nenabíjí zátěž, mohou mít různé výdaje. Stručně řečeno, je několik klíčových rozdílů, které jsou důležité pro investory, aby se jim podařilo pochopit před investováním.
Rozdíl mezi nezúčtovanými fondy a fondy s výjimkou zatížení
Pravý fond bez poplatků neúčtuje žádnou zátěž a nemá žádné poplatky, jako jsou poplatky za 12b-1, které se zdají být skryté pro mnoho investorů.
Fondy s osvobozením od placení jsou alternativními fondy podílových fondů na naložené fondy, jako jsou fondy třídy akcií. Jak název napovídá, vzdal se zatížení podílových fondů (není účtováno). Obvykle jsou tyto prostředky nabízeny v plánech 401 (k), kde naložené prostředky nejsou opcí. Tímto způsobem může poradce nebo zprostředkovatel, který dostane platební provize, ještě vydělat peníze bez zaplacení zátěže.
Vzájemné fondy, které jsou zbaveny zatížení, jsou označeny písmenem "LW" na konci názvu fondu a na konci symbolu tickeru. Například Americký fond pro růst fondů Ameriky A (AGTHX), který je fondem akcií společnosti A, má volbu, která zaniká zatížením, Americký fond pro růst fondů Ameriky A LW (AGTHX.LW).
Naproti tomu fondy bez portfolia neobsahují žádné písmeno ani písmena, jako například A, B, C, D, R nebo LW, na konci názvu fondu, který označuje třídu akcií.
Co je nejlepší, bez zátěže nebo zatížení?
To je trochu srovnání jablek a pomerančů. Avšak fondy bez portfolia obecně mají nižší průměrné poměrné náklady než fondy s osvobozením od daně.
Nižší náklady se často projevují vyššími výnosy pro investora, zejména dlouhodobě. Z tohoto důvodu jsou nezavazky obecně lepší než fondy s osvobozením od daně, přinejmenším pokud jde o nižší náklady, což může vést k vyšším výnosům.
Nezapomeňte, že fond zbavený zatížení je fond nabízený poradcem nebo zprostředkovatelem, který chce prodávat fond bez zatížení, ale stále je placen.
Jak to dělají? Odebírají (zřeknou se) zatížení, ale udržují poplatek 12b-1. Z tohoto důvodu mohou fondy s osvobozením od spotřební daně vypadat, jako byste dostali dobrý obchod, ale musíte udělat svůj výzkum a ujistěte se, že nekupujete fond s vysokým 12b-1 poplatkem.
Pokud máte možnost volby mezi verzemi stejného podílového fondu, které jsou bez zátěže a vyřazení z provozu, je obecně nejlepší koupit ten s nejnižším poměrem nákladů.
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.