Volatilita trhu
Jak se stane čas od času, akciové trhy prudce (Například čtěte o černém pondělí ). Noví investoři mohou očekávat, že trhy budou navždy vzrůst, ale to není realita. Pro vaši finanční pohodu je nutné, abyste vy a všechny obchodníky a investory věděli, jak fungovat, když má akciový trh vlastní mysl.
Je třeba připravit první pravidlo. To je dosaženo tím, že má písemný investiční plán, který popisuje "velký obrázek". Tři populární plány jsou:
- Koupit a držet . Zůstaňte 100% investice po celou dobu. Když se stane čas přidávat hotovost do svého investičního portfolia (měsíčně, čtvrtletně nebo ročně), postupujte takto:
- Přidělte aktiva více než jednom druhu investice. Rostoucí akciový trh bude mít za následek, že budete mít na skladě poměrně velkou část svých aktiv. To je vhodný čas prodávat některé akcie a znovu vyvažovat své portfolio investováním výnosů do jiných tříd investic. (Pro většinu lidí to znamená dluhopisy, ale pro sofistikovaného investora jsou k dispozici další volby. Varování: Nezaradit se do tříd aktiv, které nerozumíte.) POZNÁMKA: Toto je, kdyby chamtiví investoři zapomněli, že alokace aktiv je název hry a odmítnout prodávat akcie po podstatném nárůstu.
Pokles trhů znamená, že akcie představují menší část vašich celkových aktiv, a to je doba, kdy investoři mohou prodat ostatní aktiva a vyčlenit výnosy do akcií. POZNÁMKA: To je, když strašní investoři zapomínají, že alokace aktiv je název hry a po podstatném poklesu odmítá nakupovat akcie.
Chamtivost a strach mohou zabít investiční portfolio. Vyhněte se těmto emocionálním rozhodnutím pomocí řádného plánu alokace aktiv.
- Čas na trhu . Koupit více akcií, když se domníváte, že se trh pohybuje výše. Prodáváme nějaké zásoby, když věříte, že trh směřuje dolů. Navzdory dostatečnému počtu důkazů, že převážná většina individuálních investorů nemůže překonat indexové fondy, mnoho ztráty času a peněz ve snaze udělat to.
Alokace aktiv je nejsložitější z těchto plánů a prokázalo se, že dosahuje nejlepších výsledků v dlouhodobém horizontu.
Tento plán však není pro každého. Pokud nerozumíte ostatním kategoriím, není dobré investovat své peníze do něčeho, co je pro vás cizí.
Získání dalších peněz načasováním trhu je opravdu velmi obtížné. Jedním z hlavních problémů strategií načasování trhu je, že jsou založeny na emocionálních, nikoli logických rozhodnutích. Několik dní s nižšími cenami akcií přesvědčí příliš mnoho lidí, aby vyložili své akcie. Stejně tak několik dní vyšších cen přesvědčí tytéž lidi, aby se vrátili zpět na trh.
Makléři mají rádi takové chování, které generuje provize, ale pro investory je pro investory hodně peněz.
Nejsem fanouškem jednoduchých metod nákupu a držení, ale fungují po celá desetiletí. Když je nákup a držení kombinováno s častou analýzou portfolia (opravdu chcete tyto akcie nadále vlastnit i dnes), je to velmi efektivní.
Možnosti lze použít ke snížení rizika. Například:
OPTION Strategies
- Nahraďte dlouhé pozice v zásobnících pomocí volání v penězích, čímž omezujete ztráty na cenu hovorů - a přesto získáte velké zisky, když trhy vzroste.
- Psaní pokryté výzvy k získání příjmu během nudných trhů. Tato strategie vytváří výherní obchody častěji než strategie nákupu a držení, ale omezuje zisky - a to je pro některé investory negativní.
- Napište hotovostně zajištěné dary jako způsob akumulace akcií na klesajících trzích.
Bez ohledu na vaši investiční volbu má obezřetný investor dlouhodobý plán a paniku, když se trh neočekávaně chová.