Co jsou podíly na podílovém fondu?

Definice podílů v podílovém fondu a to, co je důležité znát

Při výzkumu a analýze podílových fondů pravděpodobně narazíte na termín nazvaný holdingy. Analýza podílů podílových fondů je stejně důležitá jako bližší pohled na jakýkoli jiný produkt před jeho zakoupením: Předtím, než uskutečníte důležité nákupy, jako je auto nebo dům, se podíváte dovnitř. Inteligentní investoři dělají totéž s podílovými fondy.

Definice holdingových fondů

Podíly podílových fondů představují cenné papíry (akcie nebo dluhopisy) držené ve fondu.

Všechny podkladové podniky se skládají z jednoho portfolia. Představte si kbelík naplněný kameny. Kbelík je vzájemný fond a každá hornina je jediný holdingový nebo dluhopisový holding. Součet všech hornin (akcií nebo dluhopisů) se rovná celkovému počtu podniků .

Jak zjistit ideální celkový počet hospodářství

Obecně platí, že podílové fondy mají ideální rozsah pro celkový počet podílů a tento rozsah závisí na kategorii nebo druhu fondu . Například se očekává, že indexové fondy a některé dluhopisové fondy budou mít velký počet podílů, často v stovkách či dokonce tisících akcií nebo dluhopisů. U většiny ostatních fondů existují nevýhody, pokud jde o příliš málo nebo příliš mnoho podniků.

Typicky, pokud má fond pouze 20 nebo 30 podílů, volatilita a riziko mohou být výrazně vysoké, protože existuje méně podniků s větším dopadem na výkonnost podílových fondů. Naopak pokud má fond 400 nebo 500 podílů, je tak velký, že jeho výkon pravděpodobně bude podobný indexu, jako je S & P 500.

V tomto případě může investor také koupit jeden z nejlepších indexových fondů S & P 500 spíše než držet akciový fond se stovkami podílů.

Fond s velmi malým podílem je jako malá loď na moři, která se může pohybovat rychle, ale je také zranitelná občasnými velkými vlnami. Nicméně fond s příliš velkou majetkovou účastí je tak velký, že by nemusel být poškozen tolik přesouváním vod, ale nemůže se vzdálit od ledovce, který může vytrhnout svůj trup a potopit jako Titanic.

Podívejte se na fond s minimem 50 držení, ale méně než 200. To může zajistit "správnou" velikost, která není příliš malá nebo příliš velká. Pamatujte na pravidlo pro jablka a jablka a podívejte se na průměry dané kategorie podílového fondu . Pokud je fond, který analyzujete, mnohem nižší nebo vyšší v celkovém počtu podílů než je průměr příslušného kategorie, možná budete chtít hlouběji zkontrolovat, zda je tento fond pro vás dobrý.

Také budete chtít zjistit, zda se fond, který analyzujete, hodí s ostatními prostředky ve vašem portfoliu. Fond s pouze 20 podíly může být riskantní sám o sobě, ale může fungovat jako jedna část diverzifikovaného mixu podílových fondů ve vašem vlastním portfoliu.

Také se dozvědět o Commingled fondy .

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.