Fondy střednědobého dluhopisu jsou druhem šťastného média
Co je to?
Střednědobá vazba je dluhopis, která není splatná krátkodobě nebo dlouhodobě. Zraje ve střednědobém horizontu. Právě to, co je středně pokročilý termín, není tak snadné definovat. Někteří říkají tři až deset let. Někteří říkají, že přechodná lhůta může trvat 15 let.
Délka doby do splatnosti záleží. Ti, kteří vědí dluhopisy, chápou, že datum splatnosti je okamžikem, kdy dluhopis splácí jistinu nebo nominální hodnotu dluhopisu. Investoři vydělávají úroky z dluhopisu až do splatnosti, známého také jako doba trvání dluhopisu. Dlouhodobé dluhopisy mohou trvat až 20 až 40 let a z tohoto důvodu obvykle dlouhodobé dluhopisy nabízejí nejvyšší úrokové sazby. Na druhou stranu krátkodobé dluhopisy mohou trvat déle než jeden rok až pět let. Nabízejí méně úrokové riziko než dlouhodobé dluhopisy, ale s relativně nízkými výnosy jsou často považovány za alternativu k fondům peněžního trhu.
Obecná investiční moudrost diktuje, že krátkodobé dluhopisy jsou místem, které má být, když jsou úrokové sazby vedeny, a doufáte, že máte hodně v dlouhodobých dluhopisech, když ceny klesají. Pokud nejsou úrokové sazby nejisté, zůstat v přechodném termínu je druh šťastného média.
Zůstaňte ve střednědobém termínu a vy se snižujete úrokové riziko, než byste s dlouhodobým dluhopisem získali mírně lepší úrokovou sazbu, než byste mohli z krátkodobého dluhopisu.
Co je to střednědobý dluhopisový fond?
Fond mezilehlých dluhopisů je dluhopisový podílový fond, který investuje do koše střednědobých dluhopisů.
S podílovými fondy se peníze od mnoha investorů shromažďují a investují do konkrétního cíle nebo do konkrétního typu investování. Většina individuálních investorů by investovala do jakéhokoli typu dluhopisů prostřednictvím dluhopisových fondů. Jsou jednodušší koupit; Ceny jsou srozumitelnější. Nebojte se o boji s institucionálními investory ohledně nejlepších obchodů. S dluhopisovým fondem diverzifikujete své holdingy. A můžete být investováni do mnoha různých typů dluhopisů: vládních , korporátních, s vysokým výnosem , dluhopisů s dluhopisy , cenných papírů krytých aktivy, cenných papírů zajištěných hypotékami a tak dále. Pomáhá minimalizovat riziko selhání veškerého majetku.
Dluhopisy střednědobých dluhopisů se neliší. Fond střednědobých dluhopisů vám poskytne diverzifikaci v rámci třídy střednědobých dluhopisových fondů. A může vám nabídnout způsob, jak hrát na obou stranách dluhopisového trhu.
Co hledat při výběru?
Tak co by měli spotřebitelé hledat v střednědobém dluhopisovém fondu? Poplatky jsou jako vždy nejdůležitějším faktorem. Průměrný fond tuzemských dluhopisů má poměr nákladů jen těsně nad 1%. Můžete najít fond indexu dluhopisů, který je ještě méně nákladný. A co je nejdůležitější, podívejte se na fond bez zátěže. Zatížení jsou další provize nebo výdaje, které můžete zaplatit na frontě, při prvním nákupu dluhopisu nebo na spodním konci prodeje.
Rovněž je důležité analyzovat riziko v dluhopisovém fondu. K různým možným rizikům patří riziko selhání, riziko země nebo devizového rizika nebo příliś velká páka. Výkonnost v minulosti nezáleží stejně, protože výkon je dán především pohybem úrokových sazeb, který se neustále mění. Ale můžete srovnávat výkonnost fondu s benchmarkem. Místo, jako je Morningstar, vám to může pomoci.
Jak se hodí do vašeho investičního portfolia?
Udržení diverzifikované kombinace investic z různých tříd aktiv je důležitým prvkem každého investičního plánu. Proto je důležité sledovat celkovou míru alokace aktiv u všech tříd investičních aktiv. Investiční rozhodnutí by měla být vždy provedena s ohledem na váš časový horizont a toleranci vůči riziku. Tyto modely přidělování aktiv poskytují vzorové portfolia včetně mezibankovních dluhopisů.
Odmítnutí odpovědnosti: Obsah na těchto stránkách je poskytován pouze pro informační a diskusní účely a neměl by být chybně interpretován jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.
Aktualizováno Scott Spann