Znát své finanční prostředky než investujete
Ale dešifrování světa finančních prostředků nemusí vyžadovat měsíční studium, natož desetiletí tržních zkušeností. Když vezmete svůj první bod v demystifikaci zážitku z fondu, pamatujte si, že nejzákladnější kořenový termín je sám o sobě spíše jako "jablko" (ne zásoba, myslí vás).
To znamená: Fondy přicházejí do široké škály příchutí. A v mnoha případech představují společnou investici, kompletní portfolio investic nebo často obojí.
Zde se podíváme na tucet různých druhů finančních prostředků a podmínek financování, které můžete využít k naplnění vašeho tržního koše, nebo se ponořit, pokud vaše zdroje a tolerance rizika jsou znatelné. Stejně jako u širšího rozsahu investic, nalezení správného typu fondu závisí na vašich cílech - ať už jde o tok příjmů v důchodovém věku, nalezení bezrizikového spotu, který může držet hotovost na čas nebo podporovat příčinu, kterou vám záleží, zisk.
Některé fondy, na které se podíváme zde, představují soukromé investice, jiné veřejné: Možná je to místo, kde přijde staré klišé o "jablkách a pomerančů". Pokud jde o to, zda mají tyto dvě plodiny vlastní investiční fondy, jindy.
Vyvážené prostředky
Také termín "zůstatek" označuje také jako hybridní fondy typy investic, které jsou drženy: akcie a dluhopisy.
To se obvykle týká téměř rovnoměrné rovnováhy, neboť typická váha vyvážených fondů je 60 procent akcií a 40 procent obligací. Pokud do snímku vstoupí třetí složka, je to často fond peněžního trhu (viz níže).
Fondy obchodované na burze
Všeobecně známé ETF jsou cenné papíry, které sledují komoditu, skupinu aktiv (např. Indexový fond) nebo daný index akcií (např. Standard & Poor's 500).
Obchoduje jako s akciemi na burze a každodenně se mění cenovými cenami, protože ETF nakupují a prodávají. Chcete-li zjistit, co je indexový fond, čtěte dál ...
Fondy s pevným příjmem
Zvláště pro osoby v nebo v důchodovém věku jsou tyto prostředky navrženy tak, aby poskytovaly stanovenou míru návratnosti (a tak se podobají tomu, co je známé jako pevná anuita). Společné složky fondu s pevnými výnosy, v pořadí podle rostoucí úrovně rizika, zahrnují státní dluhopisy, podnikové dluhopisy s investičním stupněm a vysoce výkonné podnikové dluhopisy.
Fond fondů
Fond fondů je košem investic, jelikož jednotlivé složky jsou samy dalšími fondy. Výhodou tohoto je okamžitá diverzifikace: Každý dolar se okamžitě rozšiřuje v široké škále podniků.
Vedoucí investic
Správce peněz, který řídí investiční strategii a obchodní činnost fondu podle spektra od agresivního po konzervativní. Tito manažeři jsou vypláceni procentní podíl z celkové částky majetku ve fondu. Jeden z nejslavnějších byl Peter Lynch. Ve své funkci v rámci Fidelity Magellan Fund od roku 1977 do roku 1990 spravoval Lynch jeden z nejúspěšnějších investičních fondů všech dob.
Zajišťovací fond
Zajišťovací fondy jsou vyhrazeny pro zkušené investory, jako jsou instituce nebo bohatí jednotlivci, kteří mají čistou hodnotu více než 1 milion dolarů.
Peníze investované do hedgeového fondu musí zůstat alespoň po dobu jednoho roku nebo více a fondy samotné často používají riskantní strategie, jako je použití půjčených peněz na investice.
Indexový fond
Jak název naznačuje, tento fond obsahuje klíčové zásoby z určitého indexu, jako například S & P 500. Cílem indexového fondu je sledovat pohyb indexu jako celku - takže pokud bude S & P 500 vzrůst, indexový fond by měl také vzrůst. Jelikož trh klesá, to je důvod, proč se investoři budou chtít podívat na to, že zůstanou dlouhodobě na rozdíl od krátkodobého.
Fond peněžního trhu
Myslete na fond peněžního trhu jako na bezpečné, dočasné místo pro zaplacení peněz. Jedná se o investice s nízkým rizikem, s nízkým výnosem, kdy akcie mají vždy hodnotu 1 USD a kde prostředí s nízkou úrokovou sazbou znamenalo pro investory nulovou návratnost.
(Dokonce i značka "investor" by měla být použita lehce, neboť podílový fond často slouží jako méně likvidní úložiště úspor mimo tradiční bankovní účet.) Od roku 2016 by nejvyšší platební účty peněžního trhu mohly získat zhruba 1 procentní podíl.
Vzájemný fond
S tímto fondem jste seskupeni se "vzájemnými" investory, kteří vlastníte sbírku akcií, dluhopisů, nemovitostí nebo jiných cenných papírů. Vzájemné fondy jsou profesionálně provozovány a investoři mohou kdykoli zlikvidovat své podíly. Některé příklady uvedené v tomto článku (včetně specializovaných fondů a vyrovnaných fondů) jsou považovány za podílový fond.
Série A Fondy
Jeden bod pro podnikatele. Série A se týká prvního kola investic rizikového kapitálu, které získá nová společnost. Je to obyčejný způsob, jakým začínají high-tech startupy, které jim pomáhají, a je často úspěšné v druhém kole nazvaném - hádal jste to - série B.
Speciální fondy
Tyto konkrétní fondy mají omezené zaměření na základě konkrétních zájmů nebo obav investorů. Mohlo by to být například společensky vědomý fond nebo jeden, který se věnuje příčině čisté pitné vody. Často se vyhýbají i určitým odvětvím, od produkce alkoholu až po průmysl zbraní.
Fondy cílových dat
Tyto prostředky jsou vázány na budoucí "cílový termín", kdy investor investuje do svých investic, které jsou často určovány odchodem do důchodu nebo vstupem dítěte do školy. Obvykle jsou investiční strategie těchto fondů stále více konzervativní, když se cíl blíží.