Dvě největší přednosti vzájemných fondů jsou jejich přístupnost a jednoduchost: Téměř každý si je může koupit a je snadno pochopitelný. Chcete-li zvolit nejlepší podílový fond , máte k dispozici pouze několik základních věcí, které chcete mít na seznamu kontroly výběru:
Použijte nástroj pro kontrolu dobrého fondu
Než začnete hledat nejlepší podílový fond, budete potřebovat dobrý nástroj, který vám pomůže při výzkumu. V Morningstar Fund Screener najdete a použijete všechna základní kritéria výběru podílových fondů.
Tento účet je bezplatný, pokud se zaregistrujete k základnímu členství.
Použijte odpovídající měřítko pro měření výkonu
Chcete-li vybrat nejlepší podílový fond, musíte vědět, jak posoudit výkonnost. Porovnejte historické výnosy jednotlivých fondů s příslušným měřítkem, jako je průměr relativní kategorie fondu nebo index. Například výkonnost většiny akciových podílových fondů se porovnává s indexem S & P 500 .
Mějte na paměti, že vzájemné fondy se nejlépe využívají pro dlouhodobé investování (více než 3 roky). Proto udejte nejvyšší váhu výběrovým kritériím při návratu na 5 let. Podívejte se také na 10letý výnos, pokud je fond tak dlouho. Pokud fond překoná referenční hodnotu pětiletých výnosů, držte jej na svém radaru. V opačném případě je odeberte z úvahy.
Zkontrolujte délku trvání správce
Mnoho investorů přehlíží manažerské funkce, což je doba, po kterou správce spravuje fond.
Podívejte se na dobu trvání manažera nejméně 3 roky a ujistěte se, že časový rámec, který kontrolujete, představuje stejný časový rámec, kdy byl manažer v kormidle fondu. Pokud jste například našli fond, který má vynikající 5letý výnos, ale doba trvání manažera je pouze 1 rok, znamená to, že současný manažer nedostává žádný kredit za 4 výkony za posledních 5 let.
Udržujte nízké poplatky a výdaje
Poplatky a výdaje jsou přímou přitažlivostí výnosů z investic. Finanční prostředky s nízkými poplatky a výdaji mají tendenci dosahovat lepší výkonnosti po dlouhou dobu než ty s vyššími relativními náklady. Zvažte pouze podílový fond s výdajovým poměrem pod 1,00%. Poznámka: Průměrný poměr nákladů činí přibližně 1,50%. Vyhněte se také prodejním poplatkům (zatížením) pouze pomocí prostředků bez poplatků.
Obrat obchodní činnosti je měřítkem obchodní činnosti fondu. To znamená, jak často správce fondu nakupuje a prodává akcie nebo dluhopisy ve fondu. Obrat se často vyjadřuje jako procentní podíl nazvaný poměr obratu. Poměr nízkého obratu (20% až 30%) naznačuje strategii buy-and-hold a nízké obchodní náklady, což je obecně nejlepší pro investory. Vysoký poměr obratu (více než 100%) naznačuje strategii významného nákupu a prodeje cenných papírů, což vytváří vyšší relativní obchodní náklady.
Vzhledem k tomu, že vzájemné fondy jsou různorodé investice; drží desítky nebo stovky akcií a / nebo dluhopisů v jednom koši. Nicméně je stále dobré zkontrolovat, kolik akcií nebo dluhopisů jsou drženy ve fondech, které zkoumáte. Pokud např. Fond investuje pouze do 20 různých akcií (podílů), existuje zvýšené riziko vysoké volatility (rychlé pohyby nahoru nebo dolů v ceně).
Mohli byste za krátkou dobu zaznamenat vysoké zisky i výrazné snížení hodnoty. Pro správnou diverzifikaci a nižší relativní riziko zkontrolujte, zda má fond před investováním nejméně 50 podílů.
Dřívějšími body jsou především výběr aktivních podílů, což v podstatě znamená, že se správci fondu snaží překonat průměrné výnosy na burze měřené indexem, jako je S & P 500. Nicméně po dlouhou dobu, zejména 10 let a více, většina aktivně spravovaných finančních prostředků neustále převyšuje indexy akciových trhů, což je důvod, proč mnoho investorů rád používá indexové fondy .