Seznam a modelování portfolia alokace T. Rowe Price Funds
Ale co jsou nejlepší T.
Rowe Price Funds a jak může investor s nimi sestavit portfolio? Přišel jste na správné místo pro odpověď!
Začněte s nejlepší strukturou portfolia
Než si vybereme ty nejlepší fondy T. Rowe Price, které použijeme pro naše portfolio, přezkoumáme jednoduchou, ale efektivní strukturu portfolia, jádra a družice , která je stejně tak zřejmá: Portfolio je postaveno na "základním holdingu" jako je například akciový index s velkými kapitály, který představuje největší část portfolia, a další typy fondů - "družicové holdingy" - každý z nich sestává z menších částí portfolia, aby dokončili celý. Družicové satelity se obvykle skládají z finančních prostředků z různých kategorií, jako jsou zahraniční akcie, akcie s omezeným výnosem, dluhopisové fondy a někdy také fondy sektoru .
Hlavním cílem tohoto návrhu portfolia je snížit riziko diverzifikací (vkládání vajec do různých košů) a přitom dosahovat přiměřených výnosů, aby bylo možné splnit dlouhodobé cíle investora.
Vzorové portfolio nejlepších fondů společnosti T. Rowe Price
Nyní, když máme pro naše portfolio fondů T. Rowe Price šikovný design, můžeme se podívat na příklad, který může sloužit jako model pro vybudování vlastního portfolia:
- 35% T. Rowe Price Index celkového akciového trhu (POMIX): akciový index velkých společností
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Zahraniční akcie
- 10% T. Rowe Price Diverzifikovaný růst malých uzávěrů (PRDSX): Zásoby s malou čepicí
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Zdravotní zásoby
- 35% T. Rowe Cena nového příjmu (PRCIX): Dluhopisy
Tato konkrétní kombinace fondů T. Rowe Price je příkladem mírného portfolia , který je vhodný pro investory se střednědobou tolerancí rizika a časovým horizontem nejméně 5 let. Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu (výkyvy a poklesy na účetní hodnotu) výměnou za možnost obdržení výnosů, které překonávají inflaci značnou rezervou. Rozpis rozdělení aktiv je 65% akcií a 35% dluhopisů.
Použití sektorových fondů, jako je PRHSX, je nepovinné. Pokud jsou přidány další sektory, ujistěte se, že udržíte přidělení přibližně 5% pro každé odvětví a pokuste se nepřekročit celkově 15% přidělení sektorům (tj. 5% přidělených 3 různým odvětvovým fondům).
Ačkoli toto portfolio má v sobě pět fondů, neexistuje žádné tvrdé pravidlo o ideálním počtu finančních prostředků na vybudování portfolia. Dobrý rozsah je někde mezi třemi a sedmi fondy.
Nezáleží na tom, jaké fondy T. Rowe Price si vyberete, ujistěte se, že používáte různorodou kombinaci kategorií podílových fondů a postupujte podle těchto pokynů při analýze podílových fondů .
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.