Co je to potvrzení o obchodním styku?

Definice a vysvětlení potvrzení obchodu pro nové investory

Díky požadavkům SEC a jiným regulačním požadavkům, když začnete obchodovat prostřednictvím svého makléřského účtu s novým obchodníkem s akciemi , získáte něco známého jako obchodní potvrzení. Toto potvrzení o obchodu vám bude zasláno poštou nebo, pokud jste se rozhodli pro doručování bez papírování, vám bude k dispozici v libovolném formátu ke stažení, jako je Adobe PDF, vždy, když vám makléř pro vás provede objednávku na nákup nebo prodej.

V závislosti na vaší zprostředkovatelské firmě nebo makléři se informace o obchodním potvrzení liší, ale je zde několik věcí, které jsou obsaženy téměř ve všech.

Co byste mohli najít na potvrzení obchodního zprostředkování

• Název investice, se kterou jste obchodovali, spolu s symbolem tickeru
• Celkové akcie koupené nebo prodané
• Náklady nebo prodejní cena za akcii
• Komise zaplatila makléřské firmě (v závislosti na specifikách, jestliže váš makléř jednal za vás v prodejní kapacitě, můžete vidět dluhopisy v cenných papírech s pevným výnosem)
• Datum obchodního provedení, které ukazuje, kdy byl obchod umístěn
• Datum vypořádání, tedy den, kdy se peníze a investice, jako jsou akcie na akcii, převádějí (Pokud máte své nákupy nebo prodej vypořádány proti bankovnímu účtu, je to den, kdy budou peníze vyňaty z účtu nebo uloženy na váš účet .)
• Celková hrubá hodnota transakce
• Celková čistá hodnota transakce po odečtení makléřských provizí

• Číslo účtu, ve kterém byl obchod umístěn
• Typ objednávky, který byl použit; např. tržní příkaz, limitní příkaz atd.

Proč byste měli pečlivě prozkoumat obchodní potvrzení obchodníka

Potvrzení obchodu je mimořádně důležité, protože je to způsob, jak ověřit, že makléř vyplnil objednávku podle vašich pokynů (existuje dvanáct různých typů obchodů s cennými papíry, které by mohl typický investor se svým obchodníkem s cennými papíry).

Pokud zjistíte, že obchodní potvrzení obsahuje informace o tom, že se domníváte, že je v omyl, musíte se okamžitě obrátit na vaši banku nebo zprostředkovatele a pokusit se je opravit.

Důrazně doporučujeme mít přesné kopie všech obchodních potvrzení. Tyto obchodní potvrzení se ukáží jako velmi užitečné, když přijde čas na podání daní; sledování kapitálových zisků a ztrát bude mnohem jednodušší; a pokud budete někdy auditován, budete mít potřebnou dokumentaci, ačkoli nedávné změny způsobu, jakým se provádí účtování nákladů pro IRS, činí evidenci správce oficiální daňové záznamy.

Váš investiční poradce by měl mít kopie obchodních potvrzení

Pokud pracujete s registrovaným investičním poradcem , zástupce jednotlivých poradců, který dohlíží na vaše portfolio, může mít kopie vašich obchodních potvrzení nebo je můžete získat za vás, i když je stále lepší udržovat si vlastní záznamy. Takéto obchodní potvrzení můžete použít ke sladění prohlášení od svého správce s výpovědí vašeho poradce, abyste vy a vaši účetní, advokáti nebo soukromí bankéři mohli lépe kontrolovat aktivitu na vašem individuálně spravovaném účtu .

Konečně, obchodní potvrzení sami by se měla shodovat se souhrnem aktivit ve výpisu z účtu od brokera nebo správce; vše od přesného počtu podílů až po přesnou provizi a pokud máte k dispozici pokyny, zda chcete dividendu reinvestovat automaticky .

Pokud dojde k posunu, můžete znovu vytvořit podrobnosti o vašich obchodech z informací obsažených ve vašich výkazech z účtu, což je jeden z důvodů, proč je důležité také tyto výpisy z účtu přesně posoudit.