Daňové plánování na konci roku vám šetří peníze tím, že odhalíte příležitosti, abyste v letošním roce vybrali peníze z IRA a nezaplatíte daň. odejmou o něco méně ze své IRA a vaše sociální zabezpečení tedy nebude zdanitelné ; Převést část svého pravidelného IRA na ROTH IRA a zaplatit daň pouze za 15%; získání kapitálových zisků při 0% daňové sazbě ; Strata kapitálu, takže část z nich může být použita proti běžnému příjmu.
Tyto příležitosti nikdy neuvidíte, aniž byste plánovali před koncem roku. Níže jsou tři způsoby, jak s tím vyjít.
1. Použijte Online program
Tuto daňovou kalkulátor můžete použít k odhadu federální daňové povinnosti za běžný rok. Kalkulačka obsahuje vyskakovací obrazovky, které vám pomohou odhadnout vaše odpočty, osvobození od daně a daňové kredity.
Předtím, než začnete, shromažďujte následující informace:
- Daňové přiznání za loňský rok - použijte to jako šablonu pro odhad toho, co by mělo být pro tento rok
- Zaplaťte, abyste zobrazili příspěvky od roku do dneška a penzijního plánu
- Investiční výkazy k zobrazení úroků, dividend. a realizované zisky / ztráty, jakož i nerealizované zisky / ztráty
- Informace o všech očekávaných příjmech a odpočtech, včetně výdajů na zdravotní péči, úroků z hypoték, odhadů čistých příjmů ze samostatné výdělečné činnosti a informací o všech dalších daňových transakcích, ke kterým došlo během roku
Výhody: Software je dobrou praxí faktoringu v současných změnách daňového práva. Máme vstupní informace z reálných daňových přiznání a pokud je vstup správný, software dodává přesnou odpověď.
Nevýhody: Pokud nechcete provést své vlastní daňové přiznání nebo investovat, shromažďování správných informací a zjištění, jak je zadat, může být těžkopádným úkolem.
Kromě toho, pokud již sbíráte dávky sociálního zabezpečení, budete muset použít samostatnou kalkulačku online, abyste zjistili, kterou část vaší výhody jsou zdanitelné , abyste mohli do tohoto kalkulačky 1040 zadat toto číslo.
2. Použijte daňový výnos za poslední rok
Jedním z jednoduchých způsobů, jak provádět daňové plánování na konci roku, je vytisknout loňský návrat a na marži zapište svůj odhad letošních čísel. Můžete odhadnout míčový park - získáte podrobnější shromážděním odhadů na každém řádku. Jakmile jste napsali své počty, proveďte výpočty s novými čísly, abyste odhadli svůj zdanitelný příjem a poté zjistili, na jaké daňové pásmo se vaše horní úroveň příjmů dostává.
Použijte tuto daňovou skupinu, abyste zjistili, zda byste měli hledat další odpočty, nebo zda máte místo ve vaší daňové skupině, abyste získali vyšší příjem nebo využili sklizeň kapitálu nebo zisk .
Výhody: Rychlý a snadný způsob, jak získat odhady míčů.
Nevýhody: Neumožňuje vám účtovat žádné změny v daňovém zákoníku, jako jsou všechny kredity, na které máte nárok. Kromě toho, pokud neuděláte své vlastní daňové přiznání a shromažďujete přesné odhady a zjistíte, že všechno, co spolu spojuje, může být náročná úloha.
3. Najme profesionál
Můžete požádat CPA nebo kvalifikovaného finančního poradce o to, abyste si pro vás vybrali daňovou projekci na konci roku.
Pravděpodobně budete mít přesný výsledek, stejně jako rozumná doporučení.
Musíte jim poskytnout odhad všeho, co si myslíte, že bude mít vliv na vaše daňové přiznání, a poté je požádat o radu, pokud jde o typy penzijních plánů, které mají přispět, způsoby, jak zvýšit odpočty, nebo pokud byste měli úmyslně realizovat kapitálové zisky nebo ztráty .
Pros: Profesionál bude vědět, jaké otázky je třeba požádat, aby vám pomohl shromáždit správné informace. Budou vám také schopni poradit o konkrétních krocích, které je třeba podniknout na základě vašich čísel (což je vždy lepší než obecný článek, který jste četli na internetu).
Nevýhody: cena. Většina profesionálů bude účtovat hodinovou sazbu pro tento typ práce.