Příručka nového investora k důvěryhodným fondům

by Joshua Kennon

Použití důvěryhodných prostředků na budování, ochranu a předávání bohatství

Mezi novými investory existuje běžná mylná představa, která vede k tomu, že si myslíme, že svěřenecké fondy jsou jen pro bohaté. Téměř všichni Američané, zejména starší důchodci, mohou těžit z využívání svěřeneckých fondů, pokud mají alespoň nějaké úspory. Od daňových výhod k ochraně vašich dědiců před věřiteli nebo dokonce jejich vlastním špatným rozhodnutím není prostě žádný užitečný nástroj jako dobře navržená důvěra.

01 Co je to svěřenecký fond?

Pokud jste nikdy nebyli na konci fondu, pravděpodobně nechápete, co jsou, nebo jak fungují. Naštěstí důvěra není tak hrozivá, jak se zdá, že mnoho nových investorů myslí. Dokonce i když máte jen malé úspory, může to být jeden z nejúčinnějších způsobů ochrany, předávání a péče o bohatství. Tento přehled vysvětluje základy - kdo je poskytovatel, příjemce a správce, jak je struktura důvěry a další.

02 Jak nastavit svěřený fond

Pokud jste někdy chtěli založit svěřenecký fond pro vaše rodinné příslušníky nebo jiné dědice, je zde základní přehled procesu, který vám pomůže pochopit, co byste mohli očekávat.

03 Pojmenování fondu důvěryhodnosti rodiny

Může to být překvapení, ale proces jmenování rodinného svěřeneckého fondu je důležitý. Mnoho poskytovatelů svěřeneckých fondů využívá nějaké odvození svého jména, ale může být výhodné, zejména z důvodů ochrany soukromí, pojmenovat důvěru po věcech, které nikdy nemohou být navráceny zpět k vaší rodině, což vám pomůže ochránit vaše majetek před zvědavými očima.

04 Investování peněz držených v důvěře

Někdy noví investoři mají mylnou představu, že investování peněz držených v důvěře je jiné než běžné portfolio. Ve většině důležitých aspektů to není pravda. Důvěra bude pravděpodobně mít omezené pověření, vysvětluje typy cenných papírů, které může správce portfolia získat a za jakých podmínek, ale ořechy a šrouby spravování fondů nejsou ve skutečnosti radikální odchylkou od jakéhokoli soukromého dohledu nad fondem kapitálu .

05 Trust Funds v testamentu vs Inter Vivos

Existují dvě široké kategorie svěřeneckých fondů - Zřetězené svěřenecké fondy a živé svěřenecké fondy, z nichž poslední jsou také známé jako svěřenecké fondy vkladů. Ačkoli mohou znít složitě, je to opravdu velmi jednoduché. Odlišují se v tom, jak jsou vytvořeny, ale jinak mohou využít prakticky všech stejných výhod a trpí téměř všemi stejnými nevýhodami. Udělejte pár okamžiků, abyste zjistili rozdíl mezi těmito dvěma a jak se tvoří.

06 Nevýhody využívání svěřeneckého fondu k předávání bohatství

Pro všechny své výhody mají svěřenecké fondy nějaké významné nedostatky, které si musíte být vědomi. Zde jsou některé z největších problémů, které by mohly způsobit vy nebo vaši příjemci problémy později. Malé množství plánování a trochu obrany vám nyní ušetří obrovské daňové závazky, právní potíže a meziobčanské boje v budoucnu.

07 Tři otázky, které si můžete položit při výběru správce vašeho svěřeneckého fondu

Používáte-li fond důvěryhodnosti k předání bohatství vašim dětem, vnukům, jiným dědicům nebo dokonce oblíbené charitě, které si vyberete jako správce, bude mít velmi silný vliv na konečný osud těchto peněz. Zde jsou tři otázky, které byste se měli zeptat před tím, než udělíte někoho, kdo bude mít pravomoc působit jako správce.

08 Použití dobročinných důvěrných důvěry na prosazení bohatství a na dobročinnost

Věděli jste, že můžete využít dobročinnou zbývající důvěru, abyste získali příjem pro své příjemce a později vydělali velký darový dar k charitě nebo dokonce k několika dobročinným organizacím podle vašeho výběru? Je to snadné díky něčemu známému jako dobročinná důvěra. Tento zvláštní typ svěřeneckého fondu není tak složitý, jak se zdá, jakmile pochopíte základy. To může být velkolepý nástroj plánování majetku nebo jako způsob, jak prospěch přátelům a rodině, zatímco dělá dobro ve světě.

09 Použití Spendthrift Trust Funds k ochraně vašich příjemců

Pravděpodobně milujete své dědice. Přesto někteří z nich dělají více chyb než jiní. Máte strach, že váš příjemce vyvine problém s hazardními hrami, drogami nebo výdaji? Rozvedení se? Být věřiteli? Jedním ze způsobů, jak můžete chránit peníze, které jim ponecháte, je zahrnutí zvláštního ustanovení, které přeměňuje běžný svěřenecký fond na tzv. Tím se zabrání tomu, aby byli schopni slíbit nebo převést hlavní princip důvěry a opravňuje je pouze k toku peněz pocházejících z důvěry, které správce může vypnout, pokud je ohrožen příjemce.

10 Použití důvěryhodných prostředků na ochranu a generování podstatného bohatství

Pokud chcete, aby vaše děti, vnuci a pra-vnuci užívali plody vaší práce a dostávali distribuční šeky z akcií, dluhopisů, nemovitostí a soukromých podniků, které jste chytře a v některých případech láskyplně nahromaděli po celý svůj život, nejlepší způsob, jak to udělat, je často svěřenecký fond. Tento přehled využívání svěřeneckých fondů jako nástroje multigeneračního plánování byl navržen tak, aby pomohl poskytnout pohled na to, proč se tak mnoho úspěšných lidí obrací na důvěru, když chtějí zajistit a chránit své dědice.

11 Trust Funds nejsou jen pro Rockefellery

Nemusíte být super bohatí, abyste si mohli užívat výhody svěřeneckých fondů. Dokonce i když máte pouze 10 000 dolarů nebo 25 000 dolarů, svěřenecký fond může být ideálním způsobem, jak chránit vaše dědice před sebou, stejně jako věřitele, bývalé manželky, závislost na hazardních hrách a špatné peněžní návyky. Při nominálních administrativních nákladech mají téměř všechny banky důvěryhodné oddělení, které dokáží zpracovat jednoduché portfolia poté, co jste zemřeli, nebo jste se rozhodli udělat neodvolatelný dar pro důvěru, často za méně než 1% až 1,5% ročně. Ačkoli se to může zdát drahé ve vztahu k některým jiným investičním nástrojům, jsou ochranné známky dobře ceněné, když si uvědomíte, že peníze jsou dány mimo dosah těch, kteří je dědí, aby mohli jen vynakládat příjem, nikoliv hlavní, pokud to je to, co toužíte.

12 oddělení bankovních svěřenců 101

Pokud během svého života shromažďujete majetek a chtějí zajistit své děti a vnoučata, můžete v určitém okamžiku potřebovat služby bankovního oddělení. Jak fungují? Jak se platí? Naučte se odpovědi na tyto otázky a další.

13 Obezřetný člověk nebo pravidlo obezřetného investora

Jakmile začnete jednat se svěřenými finančními prostředky, narazíte na něco známého jako pravidlo obezřetného člověka, známé také jako pravidlo obezřetného investora. Je to důležitá koncepce, takže trvá několik minut, než zjistíte, co to znamená a proč to záleží.

14 registrovaných investičních poradců a váš svěřenecký fond

Spolu s bankovním oddělením je registrovaný investiční poradce jedním z nejpopulárnějších způsobů, jak zadat zakázku spravovat kapitál, který má být zachován v rámci svěřeneckého fondu. Toto je úvod do RIA, který stojí za váš čas.