Co potřebujete vědět o Forex obchodování
Devizové (forexové) obchodování kupuje nebo prodává jednu měnu výměnou za jinou, ve snaze získat zisk z cenových pohybů. Veškeré měnové obchody zahrnují dvě měny a obchodování usnadňuje forex makléř. Měnové trhy jsou otevřené 24 hodin denně v týdnu, což je výhoda oproti akciovému trhu, který je otevřen pouze na část každého týdne.
Forexový průmysl není silně regulován a poskytuje vysoký pákový efekt.
To činí atraktivní možnost pro nové obchodníky začínající s omezeným kapitálem (pákový efekt zvyšuje "kupní sílu" kapitálu obchodníka). To znamená, že existují také rizika, které forex obchodníci musí znát, stejně jako některé základní informace, které by měly vědět před spuštěním.
Tyto články poskytují přehled těchto základních základů, včetně měnového páru, symbolů měnových párů, obchodních hodin, rozměrů pozic a hodnot pip, o tom, jak se vytváří zisk, pákový efekt, kapitálové požadavky na obchodování, forex brokers a obchodní poplatky.
Měnové páry v obchodování na Forexu
Jakýkoli forex obchod skutečně zahrnuje dvě měny. Pokud jedete na výlet do Evropy, vezměte si americké dolary a vyměníte si je za euro. To je měnová transakce - výměna jedné měny za druhou. Forex obchodníci dělají totéž, s výjimkou, že se pokoušejí profitovat ze změn cen měn.
Měny jsou vždy navzájem citovány, nazývané dvojice. Například EUR / USD je cena amerických dolarů ve vztahu k euru.
Do měnového páru bude spojena cena , která se bude neustále měnit. Například, pokud je cena 1,1 tisíc, znamená to, že stojí 1,10 amerických dolarů za nákup jednoho eura. Pokud by tato sazba činila 1,2525, pak by stálo 1,2525 amerických dolarů, aby si koupilo jedno euro.
Nejvíce silně obchodované měnové páry na světě jsou spojeny s americkým dolárem a dalšími významnými globálními měnami, včetně japonského jenu (symbol: JPY), britské libry (GBP), australského dolaru (AUD), novozélandského dolaru (NZD) Euro (EUR), švýcarský frank (CHF) a kanadský dolar (CAD). Proto jsou běžněji obchodované měny EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY a USD / CAD.
Ať je objednávka měnového páru jakákoliv, odráží, kolik stojí druhá měna ve vztahu k jedné jednotce prvního, jak je uvedeno výše. Chcete-li zjistit, kolik stojí první měna k nákupu jedné jednotky druhé, převrátit značky a poté rozdělit 1 o cenu. Pokud je například cena USD / CAD 1,20, znamená to 1,20 Kanaďana za nákup 1 amerického dolaru. Pokud se takhle vrátíme na CAD / USD, zjistíme, kolik amerických dolarů je zapotřebí k nákupu jednoho kanadského dolaru. Rozdělit 1 / 1,20 = 0,8333; to vyžaduje 0,8333 amerických dolarů na nákup jednoho kanadského dolaru.
Všechny ostatní globální měny mají také symboly. Jakýkoli symbol může být kombinován s jiným symbolem pro vytvoření páru. Tento pár pak bude mít cenu založenou na tom, kolik jedné měny stojí za nákup druhého.
Čas obchodování na forexovém trhu
Forex trh je otevřen 24 hodin denně v týdnu, protože je vždy světový trh otevřený někde na světě.
Počínaje neděli večer (v USA) se otevřou asijské trhy, následovaly evropské trhy a pak severní a jihoamerické trhy.
Tento proces pokračuje po celý týden, dokud se americký trh (a všechny trhy ve stejné časové zóně) v pátek uzavře pro podnikání. To znamená, že pro obchodníky z USA probíhá nepřetržité obchodování od neděle v noci až do pátku odpoledne.
Vzhledem k různým globálním časovým pásmům a 24 hodinovému trhu obchodníci často používají čas GMT. Mezi hlavní světové trhy patří Sydney, Tokio, Londýn, New York. Sydney se otevře v 21:00 GMT, v Tokiu v 23:00 GMT, v Londýně v 7:00 GMT a v New Yorku v 12:00 GMT. Poznámka: Tyto časy se změní o jednu hodinu v důsledku letního času.
Velikost forexových pozic a hodnoty Pip
Měnové páry se pohybují po krocích nazývaných pips . Pip je čtvrté desetinné místo v ceně měnového páru. Například v 1.5532, čtvrtá desetina místa (2) stojí za jeden pip. Pokud se cena pohybuje až na 1,5533, jedná se o jeden pip pohybu.
Měnové páry jsou často citovány na pět kusek. Páté desetinné místo je zlomek pipu. Například pokud se cena pohybuje od 1,11115 do 1,11120, znamená to poloviční pip (0.00005).
Podíváme-li se na všechna tato čísla, můžeme být trochu matoucí, ale s praxí je mnohem snazší sledovat tato čísla, a to zejména pomocí forexového cenového grafu .
V párech, které zahrnují JPY, pip je reprezentováno druhým desetinným místem. Například, pokud se cena pohybuje od 110,25 do 110,26, jedná se o jeden pipový pohyb. Třetí desetinné místo, které je často poskytováno, vykazuje zlomek pohybů pipu.
Pipy se zabývají tím, že pohyby pipu určují zisky a ztráty (diskutováno dále). Jedním z hlavních determinantů těchto zisků a ztrát je velikost pozice . Většina forexových makléřů umožňuje obchodníkům obchodovat s přírůstky ve výši 1 000 dolarů (nebo jiných jednotek měny, v závislosti na měně, s níž se obchoduje).
Při nákupu / prodeji částky EUR / USD v hodnotě 1 000 kusů bude mít jeden pip pohybu za zisk nebo ztrátu ve výši 0,10 USD. Toto se nazývá hodnota pipu. Nákup / prodej 10,0000 dolarů z měnového páru bude mít za výsledek zisk nebo ztrátu ve výši $ 1 za každý pohyb. 100 000 pozic znamená získání nebo ztrátu $ 10 za pip pohybu.
1 000 jednotek měny se nazývá mikropodnik, 10 000 dolarů měny se nazývá miniatura a 100 000 se nazývá standardní partie. Je možné obchodovat s více loty, například obchodník by mohl prodávat sedm mikropodniků, což znamená, že pohyb pipy bude mít za následek zisk / ztrátu 0,70 USD.
Bohužel tyto hodnoty pip se vztahují pouze v případě, že USD je druhá měna v páru. U párů, které nezahrnují USD, nebo kde je dolů uvedena nejprve, se hodnota pip změní, jelikož cena měnového páru kolísá. Hodnoty Pipu se také mohou měnit v závislosti na měně uložené v účtu (od nákupu měnového páru s další cizí měnou se vyskytuje více transakcí). Úplné zrychlené hodnoty pip naleznete v části Výpočet hodnot pipety .
Jak jsou zisky generovány v obchodování na Forexu
Forex obchodování zohledňuje vše, co jsme se doposud naučili. Můžeme koupit nebo prodávat měnový pár a zda se tato cena pohybuje v naší prospěch, určí, jestli uděláme nebo ztratíme peníze. Výše tohoto zisku / ztráty je určena koľkými pipsami se pohybuje cena, velikost pozice a hodnota pipu.
Většina forex obchodníků používá cenové grafy, které pomohou určit, které obchody budou mít. Pokud se domnívají, že EUR / USD bude růst, pak si koupí EUR / USD. První měnou v páru je "směrná měna" na grafu. Pokud se očekává nárůst EUR vůči USD, cena v grafu se zvýší. Pokud EUR klesá, graf zobrazí páru páru.
Předpokládejme, že obchodník se domnívá, že EUR / USD, který v současné době obchoduje na úrovni 1,05250, se zvýší. Kupují jednu miniaturu této měny (10 000). Cena se zvýší na 1,05450 a obchodník vystoupí. Toto je zisk 20 pipů a každý pip stojí 1 dolar. Proto obchodník udělal 20 dolarů na tento obchod. Pokud místo toho cena klesla a obchodník uzavřel pozici se ztrátou na 1,05170, v tomto případě ztratili 8 pips nebo 8 dolarů.
EUR / USD se často pohybuje mezi 75 a 120 pips denně. Další příklady potenciálního zisku naleznete v tématu Kolik peněz můžu dělat denní obchodování s Forexem .
Forexové ceny jsou kotovány s nabídkovou a poptávkovou cenou . Nabídka je cena, kterou můžete nyní prodávat. Poptávka je cena, kterou si můžete koupit právě teď. Rozdíl mezi nabídkou a poptávkou se nazývá rozpětí . Velké rozpětí je typické pro měnové páry, které nejsou populární nebo se hodně pohybují každý den. Malé spready jsou typické pro silně obchodované měnové páry, jako je EUR / USD, kde je rozpětí často jedno (nebo blízké), nebo menší.
Zaplacení rozpětí je cena. Pokud si koupíte EUR / USD za cenu 1,05155 a poté prodáte okamžitě za cenu nabídky 1,05145, ztratí se pip bez ceny dokonce i v pohybu.
Forex obchodníci používají řadu nástrojů a strategií, které jim pomohou rozhodnout, kdy se dostanou do obchodů, kdy řešit ztráty a kdy si vezmou zisk .
Jak moc Forex Leverage?
Zisky a ztráty jsou zvětšeny použitím páky. Pákou je půjčování peněz od makléře ke zvýšení objemu kapitálu, který je k dispozici k obchodování. Forexové zprostředkovatelé obvykle neúčtují úroky z půjčených prostředků / pákového efektu.
Předpokládejme, že obchodník vloží 1 500 USD na forexový účet a dostane 10: 1 pákový efekt. To znamená, že obchodník může získat pozice až do výše 15 000 dolarů (nebo 1,5 min.). Použijeme stejný příklad jako předtím.
Předpokládejme, že obchodník se domnívá, že EUR / USD, který v současné době obchoduje na úrovni 1,05250, se zvýší. Kupují jednu miniaturu této měny (10 000). Cena se zvýší na 1,05450 a obchodník vystoupí. Toto je zisk 20 pipů a každý pip stojí 1 dolar. Proto obchodník udělal 20 dolarů na tento obchod. Pokud místo toho cena klesla a obchodník uzavřel pozici se ztrátou na 1,0517, ztratil 8 jader nebo 8 dolarů v tomto případě.
Bez vlivu našeho obchodníka (který složil 1 500 dolarů) by tento obchod nemohl vzít, protože potřeboval nákup 10 000 dolarů měny, aby získal 20 dolarů. S využitím pákového efektu může obchodník využít až 15 000 dolarů, což umožňuje obchod. Zisk ve výši 20 USD představuje výnos 1,33 procent za $ 1,500. Stejně tak, pokud obchodník ztratil 20 dolarů, jejich obchodní kapitál se sníží o 1,33 procenta.
Pokud je obchodník nepoužitelný, musí mít na svém účtu 10 000 dolarů, aby tento obchod uskutečnil. Pokud činí 20 USD, představuje 0,2% výnos z kapitálu. To je mnohem méně než obchodník s pákovým efektem. Samozřejmě, pokud by ztratily 20 dolarů, byla by to menší ztráta než obchodník s pákovým účtem (v procentech).
Pákový efekt zvyšuje zisky a ztráty. Umožňuje obchodníkům, kteří vítězí, rychle stavět svůj kapitál. Nevýhodou je, že když ztratí, pákový efekt velmi rychle naruší kapitál. Podívejte se, jak moc využívá Forex? abyste se dozvěděli o správné výši peněžního pásu pro vás.
Kapitálové požadavky na obchodování s Forexem
Nyní máme dostatek informací, abychom mohli začít formulovat, kolik kapitálu potřebujeme k obchodování s forexem. Potřebujeme všechny výše uvedené informace, protože pomáhá definovat náš potenciál rizika a zisku.
Forex obchodníci by neměli riskovat více než 2 procenta na každém obchodu. Denní obchodníci by měli riskovat 1 procenta nebo méně . Riziko se v tomto případě měří jako vzdálenost mezi vstupním bodem a úrovní zastávkové ztráty (v případě, že ztrácí obchod je uzavřen), v jádrech. Toto je vynásobeno hodnotou pipu a velikostí pozice, aby bylo dosaženo rizikových dolarů v obchodě. Tato částka by měla být nižší než 1% zůstatku účtu.
Například pokud obchodník zkoumá strategie EUR / USD a zjistí, že obvykle potřebují ztrátu stop 50 pip, to znamená, že musí riskovat nejméně 5 dolarů za obchod (50 pipů x 0,10 dolaru / pip x 1 mikro lotu).
Pokud se pokusíte o riziko pouze 1 procenta za obchod, tento obchodník potřebuje účet nejméně 500 dolarů (5 x 100 dolarů), protože 5 dolarů je 1 procenta z 500 dolarů. To je absolutní minimum požadované pro tuto úroveň rizika.
Je-li obchodník ochoten riskovat 2 procenta na obchod, pak bude muset uložit 250 dolarů (5 x 50 dolarů), protože 2 procenta z 250 dolarů je 5 dolarů.
Tyto vzorové výpočty lze použít k určení toho, kolik kapitálu je zapotřebí pro specifickou forexovou strategii, kterou zkoumáte.
Ať už se jedná o denní obchodování s forexem nebo swingovým obchodováním, začíná nejméně 500 dolarů. Počínaje částkou 1 000 USD nebo více je lepší, a od 3 000 USD + zvyšuje šance na získání příjmu.
Úrokové úvěry a dluhy
Každá měna má domov, a tyto domy (země nebo zóny) mají různé ekonomické klima. Úrokové sazby se na celém světě liší a obchodníci s měnami se na tom podílejí. Pokud si koupíte eura a umístíte tyto eury do evropské banky, získáte jinou úrokovou sazbu, než kdybyste kupovali novozélandské dolary a umístěte je na novozélandskou banku.
Zatímco makléři forexu obvykle neúčtují zájem o pákový efekt (diskutováno výše), každý obchodník s forexem je odepsán nebo připsán zájem na základě jejich měnových pozic.
Pokud obchodník například koupí pár NZD / JPY a úrokové sazby jsou na Novém Zélandu 3% a v Japonsku 0,5%, obchodník obdrží každý den v 5:00 EST na jejich účet malou úrokovou platbu. Kdyby se obchod uskutečňoval po celý rok, teoreticky by obchodník dosáhl pouze 2,5% z úroků. Na druhé straně, pokud obchodník prodává NZD / JPY, pak prodávají NZD ve prospěch nákupu JPY, a proto budou každý den odepsány. V průběhu roku bude záporná úroková míra stát obchodníkovi přibližně 2,5 procenta. Všimněte si však, že úrokové sazby se mohou v průběhu celého roku měnit.
Pokud je obchodník využíván, budou tyto úrokové rozdíly zvětšeny. Například pokud obchodník vkladá 1 000 dolarů a pak v této dvojici dostane 10 000 dolarů (1 mini lot), může vidět, že jejich účet narůstá nebo klesá přibližně o 25 procent na základě úroků z úvěru / debetních operací. Tento obchod vyžaduje nejméně 10: 1 pákový efekt.
Mějte také na paměti, že cena skutečné měny je vždy kolísající. Denní nebo dokonce celoroční zátěže jsou pravděpodobně poměrně malé úrokové kredity / inkasy ve srovnání s zisky nebo ztrátami založenými na cenových pohybech.
Forex Brokers a Poplatky za Forex Trading
Tam jsou forex makléři po celém světě. Vzhledem k tomu, že v některých regionech není trh s vysokým rizikem regulován, existuje spousta bezohledných a špatně spravovaných makléřů .
Při hledání makléře forexu je jedním z hlavních věcí, které hledáte, je regulace a dlouhověkost. V ideálním případě by měl být makléř regulován na takovém významném trhu, jako je USA, Velká Británie, Kanada, Austrálie, Japonsko nebo Nový Zéland.
Makléři s dlouhou historií jsou upřednostňováni oproti novým makléřům, protože se vždy objevují noví makléři a mnozí mizí stejně rychle.
Zvažte také to, co osobně hledáte od makléře forexu . Někteří obchodníci se více zajímají o poplatky a obchodní náklady, jiní se více zajímají o podporu zákazníků.
Jedním z hlavních důvodů při výběru zprostředkovatele jsou poplatky, které účtují. Většina makléřů neúčtuje poplatky za svou obchodní platformu ani za příjem reálných cen / grafů. Většina makléřů však účtuje splátku (diskutováno výše). Typicky je spodní rozložení lepší.
Mnoho makléřů účtuje poplatky pouze, ale nemají žádné další poplatky. Jiní zprostředkovatelé mohou účtovat provizi, ale pokud se šíří, je obvykle mnohem menší. Denní obchodníci jsou obvykle lepší než platit malou provizi za snížené splátky, zatímco swingoví obchodníci a dlouhodobí obchodníci by měli mít možnost dělat dobře s typickým makléřem, který má mírně větší spready, ale žádné provize.
Komise a spready se liší podle zprostředkovatele. Porovnejte je spolu s dalšími kritérii, abyste našli makléře, který pro vás pracuje.
Konečné slovo o obchodování na Forexu
Existuje mnoho informací o forexovém obchodování. To je jen špička ledovce. Projděte hlouběji do každé z těchto sekcí, abyste se dozvěděli více. Před obchodováním se skutečným kapitálem otevřete demo účet a obchodujete s některými falešnými penězi. Jedná se o jeden z nejlepších způsobů, jak komunikovat s trhem a učit se, bez rizika skutečného kapitálu.