Vzorové portfolio amerických fondů
Hlavní zprostředkovatelé, jako je Edward Jones , rádi prodávají americké fondy, protože obvykle mají dlouhodobé dlouhodobé záznamy a mohou získat své poplatky prodejem vzájemných tříd akcií, které účtují zatížení, jako je třída akcií A (front load) a B share Třída (zadní zatížení).
Aby se vyhovělo požadavku na fondy bez zátěže , zejména v plánech 401 (k), vytvořily americké fondy třídu R-share , která umožňuje zprostředkovatelům platit jinými způsoby, jako jsou 12b-1 Poplatky. Například jste možná viděli americké fondy růstového fondu amerických nebo amerických fondů, nebo americké fondy Small Cap World v jedné třídě akcií R1, R2, R3 nebo R4.
Ale jaké jsou nejlepší americké fondy a jak může s nimi investovat? Přišel jste na správné místo pro odpověď!
Začněte s nejlepší strukturou portfolia
Než vybereme nejlepší americké fondy, které použijeme pro naše portfolio, přezkoumáme jednoduchou, ale efektivní strukturu portfolia, jádra a družice , která je stejně tak zřejmá: Portfolio je postaveno na "základním holdingu", jako je podílový fond velkých kapitálových indexů, který představuje největší část portfolia, a další druhy fondů - "družicové holdingy" - každý, který sestává z menších částí portfolia, aby dokončil celý.
Družicové satelity se obvykle skládají z finančních prostředků z různých kategorií, jako jsou zahraniční akcie, akcie s omezeným výnosem, dluhopisové fondy a někdy také fondy sektoru .
Primárním cílem tohoto návrhu portfolia je snížit riziko diverzifikací (vkládání vajec do různých košů), zatímco překonává (dosahuje vyšší návratnosti než) standardní měřítko výkonu, jako je index S & P 500 .
Americké fondy nenabízejí indexové fondy ani odvětvové fondy, ale existuje řada vynikajících možností ve svém fondu, které vám pomohou vybudovat diverzifikované portfolio. Také mnoho z jejich vzájemných fondů je vystaveno zahraničním akciem , i když nejsou formálně klasifikovány jako zahraniční akciové fondy.
Proto, aby se zabránilo přílišnému překrývání fondů a protože budete mít odpovídající expozici vůči zahraničním akciem z jiných fondů v portfoliu, nebude toto ukázkové portfolio amerických fondů mít specializovaný fond zahraničních akcií.
Vzorové portfolio nejlepších amerických fondů
Nyní, když máme pro naše portfolio amerických fondů šikovný design, můžeme se podívat na příklad, který může sloužit jako model pro vybudování vlastního portfolia:
- 40% Fond amerických fondů pro růst v Americe (AGTHX): Akcie s velkým limitem
- 20% americké fondy Smallcap World (SMCWX): americké a zahraniční akcie s malým limitem
- 40% fond amerických fondů dluhopisů amerických (ABNDX): dluhopisy
Tato konkrétní kombinace amerických fondů je příkladem mírného portfolia , který je vhodný pro investory s mírně vysokou rizikovou tolerancí a časovým horizontem nejméně 5 let. Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu (výkyvy a poklesy na účetní hodnotu) výměnou za možnost obdržení výnosů, které překonávají inflaci značnou rezervou.
Rozpis rozdělení aktiv je 60% akcií a 40% dluhopisů.
Mějte také na paměti, že všechny fondy tohoto vzorového portfolia amerických fondů jsou jejich akciemi A. Pokud investujete do plánu 401 (k), je pravděpodobné, že jsou použity akcie R, a proto bude symbol tickeru odlišný.
Můžete si také všimnout, že toto portfolio má pouze tři finanční prostředky. Tyto tři fondy jsou tak široce diverzifikované, že v portfoliu není zapotřebí více finančních prostředků.
Bez ohledu na to, které americké fondy si vyberete, stačí si být jisti, že používáte různorodou kombinaci kategorií podílových fondů a postupujte podle těchto pokynů při analýze podílových fondů .
Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.