1. Vytvořit nebo získat podnik, který generuje astronomické výnosy z vlastního kapitálu
Nejbezpečnějším způsobem, jak vybudovat obrovské jmění, je začít nebo získávat podnik, který má tři charakteristiky.
Za prvé, vytváří vysokou návratnost vlastního kapitálu . Za druhé, je škálovatelný; což znamená, že vedení se může i nadále snadno rozšiřovat, například s McDonaldovým nebo Wal-Martovým modelem cookie-cutter. A konečně, podnik se musí pochlubit nějakou konkurenční výhodou (co nazývá Warren Buffett " hodnota franšízy "). To může mít formu regulovaného nebo de facto monopolu, jako je například město s jedinými novinami z poloviny dvacátého století, patentová ochrana klíčového léku nebo formulace, značka jako Coca-Cola nebo kulturní archetyp, jako je Tiffany & Co.
Mnohé z největších společností na Wall Street, které dnes vlastní soukromé kapitálové firmy, byly zahájeny tímto způsobem. Myslete na společnost Microsoft, Apple, Wal-Mart, Target, Limited, Dell, Home Depot, Yankee Candle, banku Granitu a CitiBank. Metody byly různé; někteří byli obchodníci zahájeni podnikateli, zatímco jiní byli převzali inteligentní finanční inženýři, kteří věděli, jak strukturovat podnikání.
Poskytli vozidlo, které jim umožnilo vydělat více peněz než jejich práce. To je klíč. Nemůžete vybudovat úctyhodné jmění, pokud jste odkázáni na vlastní práci, abyste vytvořili příjem. Majitel řetězce bank sbírá úrokové výnosy, protože má vánoční večeři s rodinou nebo jde o rybaření.
Porovnejte to s těžce pracujícím hotelovým služebným, který se musí objevit a vyčistit toalety, aby podpořil svou rodinu.
Jediným nejdůležitějším faktorem při výběru podniku je návratnost vlastního kapitálu. Z dlouhodobého hlediska, i kdybyste chtěli získat akcie nebo společnosti za mnohem méně, než by stáli za to, bude nadměrně těžké profitovat více než dlouhodobá sazba získaná z vlastního kapitálu. Informace o součástech, které obsahují ROE, si přečtěte o analýze společnosti DuPont ao tom, jak ji můžete použít ve svém vlastním životě nebo v podnikání.
2. Nevyřaďte akciovou pozici
Rodina Sam Waltonu vlastnila více než 40% Wal-Mart. V počátečních letech měl Bill Gate přibližně 44% společnosti Microsoft, než začal prodávat akcie za svou nadaci a diverzifikaci. Warren Buffett vlastní více než 30% Berkshire Hathaway . Všimněte si vzoru? Abyste mohli stavět skutečně epické štěstí, vyžaduje to, abyste vlastnili co nejvíce společnosti. Mnohokrát to znamená, že neředit akcie prostřednictvím tisku více certifikátů na předražené akvizice.
Proč je tak málo lidí schopno to udělat? Rostoucí podnikání má kapitál. Pokud nejste bohatí, jediný způsob, jak se vyhnout vydávání akcií, je půjčit si tak, aby dluh tvoří velkou část kapitalizační struktury nebo vlastní společnost, která vám umožňuje využívat peníze jiných lidí, jako je pojišťovna, která vytváří který je investován do akcií, dluhopisů a jiných aktiv.
3. Využijte příznivého daňového práva
Jedním ze způsobů, jak vybudovat své bohatství, je zajistit, aby jste měli co nejvíce peněz . To zahrnuje spolupráci s etickými a inteligentními finančními poradci a certifikovanými účetními, které vám pomohou strukturovat své záležitosti, abyste získali více peněz pro vás a vaše akcionáře z dlouhodobého hlediska. Bude zahrnovat strategie, jako je získání společných akcií, které zůstanete uzamknuty po celé desetiletí, a nakonec využijete stupňovité mezery . Vyžaduje to, abyste zjistili způsoby, jak maximalizovat částku, kterou můžete dát do bezcelní struktury, jako je relativně nový Roth 401 (k) .